Tanım Bir ETF (Borsa Yatırım Fonu), bir endeksi, emtiayı, tahvilleri veya bir endeks fonu gibi bir varlık sepetini takip eden bir yatırım fonu ve piyasada işlem görebilen bir menkul kıymet türüdür. Yatırım fonlarının aksine, ETF’ler bir borsa üzerinde ortak hisse senedi gibi işlem görür. ETF’ler, alınıp satıldıkça gün boyunca fiyat değişiklikleri yaşar.
ETF’lerin Önemi ETF’ler, yatırımcılara hisse senedi alım satım esnekliği sağlamanın yanı sıra yatırım fonlarının çeşitlendirme faydalarını sağlaması açısından da önemlidir.
Tanım Faiz oranı, bir borç verenin bir borçluya varlıkların kullanımı için uyguladığı kredi yüzdesidir. Genellikle ana paranın yıllık yüzdesi olarak ifade edilir. Faiz oranları, tasarruf, yatırım ve tüketim gibi çeşitli finansal faaliyetleri etkileyen ekonomik sağlığın önemli göstergeleridir.
Faiz Oranlarının Bileşenleri Faiz oranları birkaç temel bileşenden oluşur:
Temel Faiz Oranı: Merkez bankası tarafından belirlenen ve diğer finansal kuruluşların uygulayacağı faiz oranlarını etkileyen asgari faiz oranıdır.
Risk Primi: Bu, kredi verenlerin daha düşük kredibiliteye sahip borçlulara kredi verme riskini telafi eden ek bir yüzdedir.
Tanım Finansal okuryazarlık, kişisel finans yönetimi, bütçeleme, yatırım ve finansal ürünleri anlama gibi çeşitli finansal becerileri anlama ve etkili bir şekilde kullanma yeteneğidir. Günümüzün hızlı tempolu finansal ortamında, finansal okuryazar olmak her zamankinden daha önemlidir. Bireylerin bilinçli kararlar almasını, borç tuzaklarından kaçınmasını ve gelecekleri için plan yapmasını sağlar.
Finansal Okuryazarlığın Bileşenleri Finansal okuryazarlık birkaç temel bileşeni kapsar:
Bütçeleme: Gelir ve giderleri yönetmek için bir plan oluşturma süreci. Bireylerin harcamalarını takip etmelerine, gelecekteki hedefler için tasarruf etmelerine ve gereksiz borçlardan kaçınmalarına yardımcı olur.
Tanım Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları, yaygın olarak REIT’ler olarak bilinir, çeşitli gayrimenkul sektörlerinde gelir üreten gayrimenkullere sahip olan, işleten veya finanse eden şirketlerdir. Bireysel yatırımcılara, herhangi bir mülkü kendileri satın almak, yönetmek veya finanse etmek zorunda kalmadan ticari gayrimenkul sahipliği yoluyla üretilen gelirin bir payını kazanmaları için bir yol sağlarlar.
REIT’ler Nasıl Çalışır? REIT’ler genellikle çok sayıda yatırımcıdan sermaye toplayarak gayrimenkul varlıklarından oluşan bir portföy satın alıp yöneterek faaliyet gösterir. Yasa gereği, vergilendirilebilir gelirlerinin en az %90’ını temettü şeklinde hissedarlara dağıtmaları gerekir; bu da gelir arayan yatırımcılara cazip gelmelerinin nedenlerinden biridir.
Tanım Gelir yatırımı, yalnızca sermaye artışına odaklanmak yerine yatırımlardan istikrarlı bir gelir akışı elde etmek için tasarlanmış bir stratejidir. Bu yaklaşım genellikle düzenli temettü veya faiz ödeyen varlıklara yatırım yapmayı içerir, böylece güvenilir bir nakit akışı sağlar. Özellikle emekliler veya varlıklarını satmadan gelirlerini tamamlamayı arayanlar için caziptir.
Gelir Yatırımının Temel Bileşenleri Gelir yatırımı genellikle nakit akışı biçiminde getiri sağlayan çeşitli finansal araçları içerir. Temel bileşenlerden bazıları şunlardır:
Temettü Hisseleri: Şirketlerin kârlarının bir kısmını temettü olarak hissedarlarına geri ödeyen hisse senetleri.
Tanım Hareketli Ortalamalar (MA), belirli bir zaman dilimindeki fiyat verilerini yumuşatmak için finansal analizde kullanılan temel araçlardır. Hareketli ortalamalar, bir varlığın ortalama fiyatını hesaplayarak fiyat eğilimlerine ilişkin içgörüler sağlar ve bu da onları yatırımcılar ve yatırımcılar için teknik analizin temel bir parçası haline getirir.
Hareketli Ortalamaların Türleri Hareketli ortalamalar, her biri kendine özgü hesaplama yöntemi ve uygulaması olan birkaç türe ayrılabilir:
Basit Hareketli Ortalama (SMA): Bu en basit türdür, belirli bir dönemdeki kapanış fiyatlarının eklenmesi ve ardından bu toplamın dönem sayısına bölünmesiyle hesaplanır.
Tanım Covered Call Stratejisi, bir yatırımcının hisse senetleri gibi bir varlıkta uzun pozisyon tuttuğu ve aynı anda aynı varlık üzerinde çağrı opsiyonları sattığı popüler bir yatırım tekniğidir. Bu yöntem, yatırımcıların çağrı opsiyonlarını satarak elde ettikleri primlerden ek gelir elde etmelerini sağlarken, altta yatan varlığın mülkiyetini de korurlar.
Kapalı Çağrı Stratejisinin Bileşenleri Uzun Pozisyon: Yatırımcının kapalı çağrı stratejisini uygulayabilmesi için hisse senedi gibi temel varlığa sahip olması gerekir.
Çağrı Opsiyonu: Alıcıya, belirli bir zaman dilimi içerisinde, önceden belirlenmiş bir fiyattan (uygulama fiyatı) dayanak varlığı satın alma hakkı veren, ancak yükümlülüğü olmayan finansal bir sözleşmedir.
Tanım Tahviller için merdivenleme, tahvil yatırımlarının vade takvimini yönetmek için tasarlanmış bir yatırım stratejisidir. Farklı vade tarihlerine sahip birden fazla tahvil satın almayı içerir ve yatırımcıların faiz oranı riskini etkili bir şekilde yönetmelerine ve istikrarlı bir gelir akışı sağlamalarına olanak tanır. Bu yöntem, sabit gelirli menkul kıymetlere yatırım yapmak için yapılandırılmış bir yol sunar ve bu da onu özellikle değişken faiz oranı ortamlarında cazip hale getirir.
Merdivenlemenin Bileşenleri Vade Planı: Merdivenlemenin birincil bileşeni kademeli vade tarihleridir.
Tanım Mevduat Sertifikası (CD), bankalar ve kredi birlikleri tarafından sunulan ve bireylerin normal tasarruf hesaplarına kıyasla daha yüksek bir faiz oranı karşılığında sabit bir vade için para yatırmalarına olanak tanıyan bir finansal üründür. İşin sırrı nedir? Paranız, birkaç haftadan birkaç yıla kadar değişebilen vade süresince bağlanır.
CD’lerin Temel Bileşenleri Faiz Oranı: Bu, paranızın faiz kazanma oranıdır. CD oranları, vade uzunluğuna ve kuruma bağlı olarak önemli ölçüde değişebilir.
Vade Uzunluğu: Bu, paranızın kilitli kalacağı süreyi ifade eder.
Tanım Portföy yeniden dengeleme, istenen risk ve getiri seviyesini korumak için bir yatırım portföyündeki varlıkların ağırlıklarını yeniden düzenleme sürecidir. Zamanla, farklı varlıklar farklı oranlarda büyüdükçe, orijinal varlık dağılımı değişebilir ve yatırımcıyı amaçlanandan daha fazla riske maruz bırakabilir. Yeniden dengeleme, portföyü hedef dağılımına geri getirmek için varlık satmayı veya satın almayı içerir ve yatırım stratejisinin yatırımcının hedefleri ve risk toleransıyla uyumlu kalmasını sağlar.
Portföy Yeniden Dengelemenin Önemi Risk Yönetimi: Yeniden dengeleme, yatırımcıların portföylerinin çeşitlendirilmiş ve risk toleranslarıyla uyumlu kalmasını sağlayarak istedikleri risk seviyesini korumalarına yardımcı olur.