Çok Aileli Ofis Hizmetlerine İlişkin Kapsamlı Kılavuz

Çoklu aile ofisleri olarak da bilinen çoklu aile ofisleri (MFO’lar), birden fazla varlıklı ailenin finansal ihtiyaçlarını karşılayan uzmanlaşmış varlık yönetimi firmalarıdır. Bu ofisler, yatırım yönetiminden emlak planlamasına kadar kapsamlı bir hizmet yelpazesi sunarak ilgili her aile için kişisel ilgi ve uzmanlık sağlar. Çoklu Aile Ofisi’ni (MFO) parayı yönetmek için özel bir kulüp gibi düşünün, ancak bu yalnızca tek bir aile için değildir; katılma masraflarını paylaşan birkaç aile içindir.

Bir grup arkadaşın, her biri kendi ekibini işe almak yerine, birlikte bir finansal süper kahraman ekibi tutmaya karar verdiğini hayal edin. Bu ekip onlara akıllıca yatırım yapmak, geleceği planlamak ve hatta hayır kurumlarına en akıllı şekilde bağış yapmak gibi her türlü parasal görevde yardımcı olacaktı. Her aile hâlâ kendi benzersiz ihtiyaçlarına ve hedeflerine uygun kişiselleştirilmiş yardım alıyor, ancak ekip oluşturarak süper kahraman ekibinin zamanını ve becerilerini paylaşarak bunu herkes için daha uygun hale getirebilirler. Bu, ailelerin yalnız başına gitmeden birinci sınıf para yönetimi elde etmelerinin bir yoludur.

Çoklu aile ofislerinin operasyonel modelleri farklılık gösterebilir. Bazıları yalnızca varlık yönetimine adanmış bağımsız firmalardır, diğerleri ise daha büyük finans kurumlarının bölümleridir. Yapısı ne olursa olsun, MFO’lar varlıklı ailelere yüksek kaliteli, kişiselleştirilmiş finansal tavsiye ve hizmetler sunarak onların benzersiz ihtiyaçlarının karşılanmasını sağlamayı amaçlamaktadır.

• Servetin Korunması: Ailenin servetinin nesiller boyu korunması ve büyütülmesi.

• Risk Yönetimi: Finansal risklerin belirlenmesi ve azaltılması.

• Kişiselleştirilmiş Hizmet: Her ailenin benzersiz ihtiyaçlarını karşılamak için özel finansal çözümler sunuyoruz.

• Maliyet Verimliliği: Tekli aile ofislerine kıyasla daha düşük maliyetlerle yüksek kaliteli hizmetler sağlamak.

Her biri müşterilerinin benzersiz ihtiyaçlarını karşılamak üzere tasarlanmış çeşitli türde çoklu aile ofisleri bulunmaktadır.

Özel çoklu aile ofisleri, birden fazla aileye hizmet veren bağımsız firmalardır. Genellikle idari maliyetleri ve yatırım fırsatlarını paylaşmaya karar veren aileler tarafından kurulurlar.

• Bağımsızlık: Finansal kuruluşlardan bağımsız olarak faaliyet gösterir.

• Kişiselleştirilmiş Hizmet: Her aileye son derece özel hizmetler sunun.

• Esneklik: Müşterilerin değişen ihtiyaçlarını karşılamak için hizmetleri hızla uyarlayabilir.

Kurumsal çoklu aile ofisleri, bankalar veya yatırım firmaları gibi daha büyük finansal kuruluşların bir parçasıdır. Ana kurumun kaynaklarından ve uzmanlığından yararlanırlar.

• Kaynaklar: Çok çeşitli finansal ürün ve hizmetlere erişim.

• İstikrar: Ana kurumun mali gücüyle desteklenir.

• Kapsamlı Hizmetler: Yatırım yönetiminden özel bankacılığa kadar geniş bir hizmet yelpazesi sunun.

Hibrit çoklu aile ofisleri hem özel hem de kurumsal MFO’ların unsurlarını birleştirir. Bağımsız olarak faaliyet gösterebilirler ancak daha büyük finans kurumlarıyla stratejik ortaklıkları olabilir.

• Her İki Dünyanın En İyisi: Özel MFO’ların bağımsızlığından ve kişiselleştirilmiş hizmetlerinden ve kurumsal MFO’ların kaynaklarından yararlanın.

• Stratejik Ortaklıklar: Daha geniş bir hizmet yelpazesi sunmak için finans kurumlarıyla işbirliklerinden yararlanın.

• Ölçeklenebilirlik: Hizmetleri ailelerin artan ihtiyaçlarına göre ölçeklendirebilir.

• İlk Toplantı: MFO, her ailenin özel mali durumunu, hedeflerini, değerlerini ve risk toleransını anlamak için onlarla bir araya gelir.

• Hizmet Özelleştirme: Değerlendirmeye dayanarak MFO, hizmetlerini her ailenin benzersiz ihtiyaçlarını karşılayacak şekilde uyarlar ve varlık yönetimi stratejisinin aile hedefleriyle uyumlu olmasını sağlar.

• Yatırım Yönetimi: MFO’lar, büyümeyi risk yönetimi ile dengelemeyi amaçlayan, hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul ve alternatif yatırımlar dahil olmak üzere çeşitli yatırım fırsatları sunar.

• Emlak Planlama: Zenginlikleri gelecek nesillere verimli bir şekilde aktarmak, emlak vergilerini en aza indirmek ve ailenin mirasının yasalara göre korunmasını sağlamak için mülklerini yapılandırmalarında ailelere yardımcı olurlar. onların istekleri.

• Vergi Planlaması: MFO’lar, gerekirse birden fazla yargı bölgesinin vergi kanunlarını dikkate alarak, yatırım kararlarının vergisel etkileri ve vergi yükümlülüklerini en aza indirmeye yönelik stratejiler konusunda uzman tavsiyesi sağlar.

• Hayırseverlik Planlaması: MFO’lar, ailelerin hayırseverlik hedeflerini belirlemelerine ve hayır kurumları veya vakıfları kurmalarına, bağışları yönetmelerine ve hayırseverlik faaliyetlerinin etkisini ölçmelerine yardımcı olur.

• Risk Yönetimi: MFO’lar, yatırım ve piyasa risklerinden operasyonel ve itibar risklerine kadar geniş bir yelpazedeki riskleri değerlendirip yöneterek ailenin varlıklarının korunmasını sağlar.

• Yaşam Tarzı Yönetimi: MFO’lar, finansal hizmetlerin ötesinde, seyahat düzenlemeleri, mülk yönetimi ve aile üyeleri için eğitim danışmanlığı da dahil olmak üzere konsiyerj hizmetleri sunabilir.

• Aile Yönetişimi ve Eğitim: MFO’lar aile toplantılarını kolaylaştırabilir, genç aile üyelerine finansal eğitim sunabilir ve karar alma ve anlaşmazlık çözümünü destekleyecek yönetim yapılarının oluşturulmasına yardımcı olabilir.

• Birleşik Raporlama: MFO’lar tüm mali bilgileri kapsamlı raporlarda birleştirerek ailelere mali durumları, varlık tahsisi ve yatırım performansları hakkında net bir genel bakış sunar.

• Düzenli Raporlama: MFO’lar, mali performansı gözden geçirmek, mali durumlarındaki veya hedeflerindeki değişiklikleri tartışmak ve gerektiğinde stratejileri ayarlamak için ailelerle düzenli toplantılar düzenler.

• İşbirlikçi Yaklaşım: MFO’lar, servet yönetimine koordineli bir yaklaşım sağlamak için genellikle ailenin avukatlar, muhasebeciler ve vergi uzmanları gibi diğer profesyonel danışmanlarıyla yakın işbirliği içinde çalışır.

• Maliyet Verimliliği: MFO’lar, ailelerin varlık yönetimi hizmetlerinin genel giderlerini paylaşmasına olanak tanır ve Tek Aile Ofisine (SFO) kıyasla ilgili her aile için daha uygun maliyetli hale gelir.

• Uzmanlığa Erişim: MFO’lar genellikle yatırım yönetiminden vergi planlamasına ve hukuki danışmanlığa kadar geniş bir uzmanlık yelpazesine sahip profesyonellerden oluşan bir ekip çalıştırır ve ailelere daha yüksek düzeyde profesyonel tavsiye ve hizmetlere erişim sunar.

• Yatırım Fırsatlarının Çeşitlendirilmesi: Daha büyük bir havuzda toplanan kaynaklarla MFO’lar, kurumsal düzeydeki yatırımlar da dahil olmak üzere bireysel aileler için mevcut olmayan veya mümkün olmayan yatırım fırsatlarına erişebilir.

• Gelişmiş Hizmetler: Paylaşılan maliyet yapısı, MFO’ların konsiyerj hizmetleri, hayırseverlik yönetimi ve aile yönetimi desteği de dahil olmak üzere daha geniş bir hizmet yelpazesi sunmasına olanak tanıyabilir; bu, bir SFO kurulumundaki bireysel aileler için maliyet açısından engelleyici olabilir.

• Ağ Oluşturma ve Topluluk: MFO’lardaki aileler, diğer varlıklı ailelerle deneyimlerini, bilgilerini ve fırsatlarını paylaşarak topluluk yönünden yararlanabilir ve potansiyel olarak yeni yatırım girişimlerine veya ortaklıklara yol açabilir.

• İtibar: Güçlü bir performans geçmişine ve olumlu müşteri referanslarına sahip çoklu aile ofislerini arayın.

• Sunulan Hizmetler: MFO’nun ihtiyacınız olan belirli hizmetleri sağladığından emin olun.

• Uzmanlık: MFO ekibinin niteliklerini ve deneyimini değerlendirin.

• Şeffaflık: Ücretleri ve performans ölçümleri konusunda şeffaf olan bir MFO seçin.

• Uyumluluk: MFO’nun kültürel uyumunu ve ailenizle iletişim tarzını göz önünde bulundurun.

• Bessemer Vakfı

  • Web sitesi: Bessemer Trust
  • Ücretler: Tipik olarak yönetim altındaki varlıklar (AUM)‘ın yaklaşık %1’i kadar ücret alır, ancak bu, sağlanan hizmetlere ve portföyün boyutuna göre değişebilir.

• Yol Taşı

  • Web sitesi: Yol Taşı
  • Ücretler: Ücretler genellikle AUM’a dayalıdır; hizmetlerin karmaşıklığına bağlı olarak ücretler yaklaşık %1 veya daha yüksektir.

• Alvarium Tiedemann | AlTi

  • Web sitesi: Alvarium Tiedemann | AlTi
  • Ücretler: Genellikle AUM’a ve gerekli belirli hizmetlere dayalıdır; ücretler genellikle AUM’un %1’i civarından başlar.

• Korient Zenginliği

  • Web sitesi: Doğu Zenginliği
  • Ücretler: Genellikle AUM’un belli bir yüzdesi alınır ve ayrıntılı ücret yapıları istişare üzerine sağlanır.

• Pitcairn

  • Web sitesi: https://www.pitcairn.com/
  • Ücretler: Genel olarak AUM’a dayalı bir ücret tarifesi sağlar ve belirli ayrıntılar sözleşme sırasında sağlanır.

• Sageworth

  • Web sitesi: Sageworth
  • Ücretler: Ücretler genellikle AUM’a dayalıdır ve danışma sırasında sağlanan belirli ayrıntılarla birlikte müşterinin ihtiyaçlarına göre belirlenir.

• Kuzey Güven

  • Web sitesi: Kuzey Güveni
  • Ücretler: Genellikle hizmetlerin karmaşıklığına ve kapsamına dayalı olarak ayrıntılı ücret yapılarıyla birlikte AUM’nun belli bir yüzdesi alınır.

• Rockefeller Capital Management

  • Web sitesi: https://www.rockco.com/
  • Ücretler: Ücretler genellikle AUM ücretleri ve diğer ücretlerin bir kombinasyonunu içerir; sağlanan hizmetlere bağlı olarak genellikle AUM’un %1’i civarındadır.

• Glenmede

  • Web sitesi: Glenmede
  • Ücretler: Ücretler genellikle AUM’a göre belirlenir ve ayrıntılı yapılar bireysel müşteri ihtiyaçlarına göre uyarlanır.

• HSBC Private Wealth Services

  • Web sitesi: https://www.privatebanking.hsbc.com/
  • Ücretler: Tipik olarak AUM temel alınır, ancak ayrıntılı ücret yapıları kamuya açıklanmaz.

• Stonehage Fleming

  • Web sitesi: https://www.stonehagefleming.com/
  • Ücretler: Ücretler genellikle sağlanan hizmetlerin karmaşıklığına ve kapsamına bağlıdır.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • Web sitesi: https://ofgltd.com/
  • Ücretler: Ücretler genellikle AUM’a ve sunulan belirli danışmanlık hizmetlerine dayanmaktadır.

• Tolleson Wealth Management

  • Web sitesi: https://www.tollesonwealth.com/
  • Ücretler: Ücret yapıları genellikle varlığa dayalı ücretleri içerir ve ek hizmetlere ilişkin diğer ücretleri içerebilir.

• Truist Wealth Management Services

  • Web sitesi: https://www.truist.com/wealth
  • Ücretler: Ücretler genellikle varlığa dayalıdır ve belirli müşteri sözleşmelerine bağlı olarak değişiklik gösterir.

• BNY Mellon Wealth Management

  • Web sitesi: https://www.bnymellonwealth.com/
  • Ücretler: Tipik olarak AUM etrafında yapılandırılmıştır ve bireysel müşteri ihtiyaçlarına göre uyarlanmıştır.

• Varlık Büyümesi: MFO’lar genellikle yüksek müşteri elde tutma oranları ve zengin ağlardaki yönlendirmeler sayesinde güçlü varlık büyümesi gösterir. Capgemini Dünya Varlık Raporuna göre, MFO’lar da dahil olmak üzere aile ofisleri, kişiselleştirilmiş hizmete ve müşteriyle yakından uyumlu özel yatırım stratejilerine odaklanarak yönetim altındaki varlıklarını artırmada başarılı oldu. hedefler.

• Yatırım Performansı: MFO’lar, özel sermaye, doğrudan yatırımlar ve alternatif varlıklar da dahil olmak üzere daha geniş bir yatırım fırsatları dizisine erişebildikleri için genellikle geleneksel varlık yönetimi hizmetlerinden daha iyi performans gösterirler. Yatırım stratejilerini müşterilerinin belirli risk toleransına ve zaman ufuklarına göre uyarlama yetenekleri de optimize edilmiş getirilere katkıda bulunur.

• Yatırım Stratejilerinde Yenilik: Birçok MFO, ESG (Çevresel, Sosyal ve Yönetişim) kriterlerini yatırım süreçlerine dahil etme konusunda ön sıralarda yer almaktadır; Birçok modern yatırımcının değerlerine sahip olmakla birlikte, aynı zamanda riske göre ayarlanmış getirileri potansiyel olarak iyileştirdiği de gösterilmiştir.

• Daha az Kişiselleştirme: MFO’lar kişiselleştirilmiş hizmetler sağlamaya çalışsa da, birden fazla aileye hizmet vermenin doğası gereği, SFO’larla aynı düzeyde özelleştirme ve kişisel ilgi sunamayabilirler.

• Çıkar Çatışması Potansiyeli: Birden fazla aileye yönelik yatırımları ve hizmetleri yöneten MFO’lar, özellikle ailelerin ihtiyaçları veya hedefleri birbirinden farklıysa çıkar çatışmalarıyla karşı karşıya kalabilir.

• Gizlilik Kaygıları: Bazı aileler, gizlilik ve mali işlerinin mahremiyetiyle ilgili endişeler nedeniyle bir varlık yönetimi platformunu başkalarıyla paylaşmaktan rahatsızlık duyabilirler.

• Hizmet Kalitesindeki Değişkenlik: MFO’ların sunduğu hizmetlerin deneyimi ve kalitesi büyük farklılıklar gösterebilir. Ailelerin, MFO’nun beklenti ve ihtiyaçları ile uyumlu olmasını sağlamak için kapsamlı bir durum tespiti yapması gerekir.

• İletişimde Karmaşıklık: Bir MFO yapısı içinde etkili iletişim kurmak daha karmaşık olabilir; her ailenin ihtiyaçlarının ve tercihlerinin yeterince karşılanmasını sağlamak için açık protokoller ve anlayış gerektirir.

Çoklu Aile Ofisleri, özellikle maliyet verimliliği ve kapsamlı bir hizmet paketi arayan aileler için varlık yönetimi açısından cazip bir seçeneği temsil ediyor. Aileler, kaynakları bir havuzda toplayarak, bireysel olarak erişebileceklerinden daha yüksek düzeyde hizmete ve daha geniş bir yelpazedeki yatırım fırsatlarına erişim kazanırlar. Ancak bir MFO’ya katılma kararı, kişiselleştirme ve mahremiyet arasındaki olası ödünleşimlere göre değerlendirilmelidir. Bu seçeneği düşünen aileler için, MFO’nun geçmiş performansının, müşteri ailelerinin uyumluluğunun ve hizmetlerinin kapsamının değerlendirilmesi, varlık yönetimi hedefleri ve değerleri ile uyumlu bilinçli bir karar verme açısından çok önemlidir.