Русский

Стратегии сохранения богатства в Сингапуре

Автор: Familiarize Team
Последнее обновление: October 2, 2025

Сохранение богатства является приоритетом для состоятельных людей (HNWIs) в Сингапуре, где экономическая стабильность и правовая защита обеспечивают безопасную среду. Отсутствие налога на наследство и надежные финансовые системы делают Сингапур привлекательным для глобального богатства. Этот гид описывает стратегии защиты активов, планирования наследства и долгосрочного сохранения, подчеркивая юридические и налогово-эффективные подходы.

Обзор сохранения богатства в Сингапуре

Привлекательность Сингапура заключается в его политической стабильности, сильном правопорядке и доступе к международным рынкам. Высокие-net-worth индивидуумы могут сохранять богатство через диверсификацию, юридические структуры и профессиональное управление.

Ключевые преимущества: Низкие налоги на капитал и доход. Защита от политических и экономических рисков.

  • Доступ к глобальным инвестиционным возможностям.

Диверсификация активов

Распространение богатства снижает риски.

Инвестиционное распределение

  • Акции, облигации, недвижимость и альтернативы.
  • Географическая диверсификация: Азия, Европа, Америка.

Альтернативные активы

Искусство, коллекционные предметы и частный капитал.

  • Защита от инфляции и рыночной волатильности.

Пример: HNWI, базирующийся в Сингапуре, диверсифицировался в азиатскую недвижимость и европейские облигации, сохраняя ценность во время спадов.

Правовые структуры для защиты

Сингапур предлагает универсальные структуры.

Трасты

  • Дискреционные трасты: Доверительный управляющий контролирует распределения.
  • Трасты защиты активов: Защита от исков.

Фундаменты

  • Похоже на трасты, но с корпоративными особенностями.
  • Вечное существование для долгосрочного планирования.

Переменные капитальные компании (VCCs)

  • Гибкий для удержания инвестиций.
  • Налогово-прозрачный для эффективных переводов.

Основы планирования наследства

Безопасная передача богатства.

Завещания и завещания

  • Контур распределения активов. Назначьте исполнителей и опекунов.

Доверенности

  • Финансовые и медицинские решения.
  • Необходимо для недееспособности.

Планирование преемственности

  • Соглашения о семейном управлении. Филантропия для создания наследия.

Законы о наследовании в Сингапуре обеспечивают справедливое распределение, если завещание отсутствует.

Налоговая эффективность сохранения

Левериджные стимулы.

Исключение для доходов из-за границы (FSIE)

Освобождает зарубежный доход от налога.

  • Сохраняет глобальную прибыль.

Нет наследственного налога

Богатство передается наследникам без уплаты налогов.

  • Способствует межпоколенческим передачам.

Двойные налоговые соглашения (ДНС)

Избегайте двойного налогообложения международных активов.

Снижение риска

Защита от угроз.

Стратегии страхования

  • Страхование жизни, инвалидности и ответственности.
  • Страхование ключевых сотрудников для бизнеса.

Кибербезопасность и защита от мошенничества

  • Защита цифровых активов.
  • Используйте надежных хранителей.

Политические и экономические риски

  • Диверсифицируйте юрисдикции.
  • Следите за геополитическими событиями.

Профессиональное консультирование

Привлеките экспертов.

Управляющие состоянием

  • Холистические планировочные услуги.
  • Индивидуальные стратегии.

Юридические и налоговые консультанты

  • Соответствие требованиям MAS и IRAS.
  • Международный опыт.

Семейные офисы

  • Специальное управление для ультра-обеспеченных индивидуумов.

Вызовы и соображения

Потенциальные проблемы:

  • Регуляторные изменения.
  • Динамика семьи в планировании.
  • Затраты на конструкции.

Регулярные обзоры.

Кейс: Успешное Сохранение

Семья Ли учредила траст в Сингапуре, владеющий диверсифицированными активами. Через планирование наследства и FSIE они сохранили 200 миллионов сингапурских долларов для будущих поколений, избегая налогов и претензий.

Будущие тренды

Новые стратегии:

  • Интеграция цифровых активов.
  • Инвестиции с фокусом на ESG.
  • Мониторинг благосостояния на основе ИИ.

Сингапур адаптируется к глобальным изменениям.

В заключение, сохранение богатства в Сингапуре требует стратегического планирования и юридических инструментов. Реализуя эти стратегии, HNWIs могут эффективно защищать свои наследия.

Часто задаваемые вопросы

Какие ключевые стратегии сохранения богатства в Сингапуре?

Стратегии включают диверсификацию активов, использование трастов и фондов, планирование наследства и использование налогово-эффективных структур, таких как VCC. Трасты для защиты активов защищают богатство от кредиторов.

Как трасты помогают в сохранении богатства?

Трасты обеспечивают конфиденциальность, контроль над распределением активов и защиту от требований. В Сингапуре дискреционные трасты позволяют гибко управлять семейным состоянием на протяжении поколений.

Какую роль играет планирование наследства?

Планирование наследства включает завещания, доверенности и планы наследования. Политика Сингапура по отсутствию налога на наследство делает его идеальным для сохранения богатства для наследников.

Как могут состоятельные люди защитить свои активы?

Защита через страхование, офшорные структуры и юридические лица. Консультации с советниками обеспечивают соответствие стратегий личным целям и нормативным требованиям.