Определение Стратегии операционной устойчивости относятся к структурам и практикам, которые организации внедряют, чтобы гарантировать, что они могут продолжать функционировать в условиях нарушений. Эти нарушения могут варьироваться от кибератак и природных катастроф до изменений в регулировании и пандемий. Цель состоит в том, чтобы создать надежную операционную структуру, которая не только реагирует на проблемы, но и проактивно выявляет потенциальные риски и смягчает их до того, как они усугубятся.
Компоненты стратегий операционной устойчивости Стратегии операционной устойчивости охватывают несколько ключевых компонентов:
Определение Оценка толерантности к риску — это важный процесс, который помогает инвесторам понять свою способность и готовность принимать риски, связанные с их инвестициями. Он охватывает различные факторы, включая финансовые цели, временной горизонт и индивидуальные отношения к риску. Точно оценивая толерантность к риску, инвесторы могут разрабатывать индивидуальные инвестиционные стратегии, которые соответствуют их личным финансовым ситуациям.
Компоненты оценки толерантности к риску Оценка толерантности к риску обычно включает несколько ключевых компонентов:
Финансовая ситуация: Анализ активов, обязательств, доходов и расходов для определения того, сколько риска можно себе позволить.
Определение Закон Патриота, Раздел III, официально известный как Закон 2001 года о международной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, был принят для укрепления способности Соединенных Штатов бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. Его главная цель — защитить финансовую систему от использования в незаконных целях.
Ключевые компоненты Положения по борьбе с отмыванием денег (AML): Раздел III обязывает финансовые учреждения разрабатывать и внедрять программы AML для выявления подозрительной деятельности. Это включает в себя установление внутренних контролей, проведение обучения сотрудников и назначение ответственного за соблюдение норм.
Определение Закон Сарбейнса-Оксли (SOX) является знаковым законодательным актом, принятым в 2002 году в ответ на крупные корпоративные и бухгалтерские скандалы, включая скандалы, затрагивающие Enron и WorldCom. Его основная цель — улучшить корпоративное управление и подотчетность в публичных компаниях, обеспечивая инвесторов доступом к точной финансовой информации.
Ключевые компоненты SOX SOX состоит из нескольких ключевых положений, направленных на улучшение практики корпоративного управления:
Раздел 302: Этот раздел требует от старших руководителей лично подтверждать точность финансовых отчетов, привлекая их к ответственности за любое искажение информации.
Определение Оценка поведенческого риска (BRA) — это аналитический процесс, используемый для понимания того, как психологические факторы влияют на финансовое принятие решений и управление рисками. Он углубляется в когнитивные искажения и эмоциональные реакции, которые могут привести к иррациональным выборам, в конечном итоге влияя на результаты инвестиций и финансовую стабильность. В финансах BRA имеет решающее значение для выявления потенциальных рисков, возникающих из человеческого поведения, что позволяет разрабатывать более обоснованные стратегии и улучшать процесс принятия решений.
Определение Краудсорсинговая дью дилидженс — это динамичный подход в финансовом секторе, который использует коллективный интеллект и идеи разнообразной аудитории для оценки потенциальных инвестиций, компаний или рыночных возможностей. Этот метод использует силу толпы для сбора информации, проверки данных и выявления инсайтов, которые традиционные процессы дью дилидженс могут упустить.
Ключевые компоненты Вовлечение сообщества: Вовлечение сообщества инвесторов, аналитиков и обычных людей, которые делятся своими мнениями и опытом, связанными с конкретными инвестиционными возможностями.
Определение Геополитический риск-анализ относится к оценке потенциальных воздействий, которые политические события, международные отношения и экономическая политика оказывают на финансовые рынки и инвестиции. Этот анализ помогает инвесторам и организациям понять риски, связанные с конкретными регионами или странами, что позволяет принимать более обоснованные решения в их инвестиционных стратегиях.
Компоненты анализа геополитического риска Политическая стабильность: Это оценивает вероятность изменений в правительстве, гражданских беспорядков или политического насилия, которые могут повлиять на экономическую деятельность.
Определение Value at Risk (VaR) — это широко используемый инструмент управления рисками в финансах, который quantifies потенциальные потери в стоимости актива или портфеля за определенный период времени при заданном уровне доверия. По сути, он отвечает на вопрос: “Какова максимальная потеря, которую можно ожидать с определенным уровнем доверия?”
Компоненты VaR VaR зависит от нескольких ключевых компонентов:
Горизонт времени: Период, в течение которого оценивается риск. Обычно используемые временные рамки — один день, десять дней или месяц.
Определение Коэффициент покрытия ликвидности (LCR) — это финансовый показатель, введенный в рамках Базеля III, который направлен на обеспечение того, чтобы финансовые учреждения поддерживали адекватный уровень ликвидных активов для выполнения краткосрочных обязательств в периоды финансового стресса. По сути, он измеряет способность банка пережить кризис ликвидности в течение 30-дневного периода. LCR рассчитывается путем деления запаса высококачественных ликвидных активов (HQLA) банка на его общие чистые денежные оттоки за следующие 30 дней.
Компоненты LCR Высококачественные ликвидные активы (HQLA): Это активы, которые можно легко конвертировать в наличные деньги, не оказывая значительного влияния на их рыночную цену.
Определение Алгоритмическое управление рисками относится к использованию современных алгоритмов и технологий для выявления, измерения и управления рисками на финансовых рынках и в инвестициях. Этот подход использует анализ данных, статистические модели и автоматизированные процессы для улучшения принятия решений и повышения эффективности стратегий снижения рисков.
Компоненты алгоритмического управления рисками Аналитика данных: Основу алгоритмического управления рисками составляет аналитика данных, которая включает в себя сбор и анализ огромных объемов данных для выявления закономерностей и потенциальных рисков.