Ярлык:

Определение Закон о банковской тайне (BSA), также известный как Закон о валютных и иностранных транзакциях, был принят в 1970 году для борьбы с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями. Это законодательство требует от финансовых учреждений содействия государственным органам в выявлении и предотвращении отмывания денег, мошенничества и других незаконных финансовых действий. Компоненты BSA BSA включает несколько ключевых компонентов, которым финансовые учреждения должны следовать: Требования к отчетности: Финансовые учреждения обязаны подавать отчеты о валютных операциях (CTR) для транзакций, превышающих 10 000 долларов, и отчеты о подозрительной деятельности (SAR), когда они подозревают незаконные действия.

Определение Закон Патриота, Раздел III, официально известный как Закон 2001 года о международной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, был принят для укрепления способности Соединенных Штатов бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. Его главная цель — защитить финансовую систему от использования в незаконных целях. Ключевые компоненты Положения по борьбе с отмыванием денег (AML): Раздел III обязывает финансовые учреждения разрабатывать и внедрять программы AML для выявления подозрительной деятельности. Это включает в себя установление внутренних контролей, проведение обучения сотрудников и назначение ответственного за соблюдение норм.