В сфере управления активами семейные офисы появились как индивидуальные решения, отвечающие уникальным потребностям состоятельных семей (HNW). В отличие от традиционных услуг по управлению активами, семейные офисы предлагают целостный подход к сохранению, приумножению и передаче богатства из поколения в поколение. В этой статье рассматривается сущность семейных офисов, их преимущества и то, почему они представляют собой сдвиг парадигмы в управлении значительным семейным богатством.
Что такое семейные офисы? Эволюция семейных офисов Типы семейных офисов Основные услуги семейных офисов Управление инвестициями Планирование благосостояния Унаследованное планирование Управление рисками Семейное управление Управление образом жизни Законодательство и соблюдение требований Преимущества использования семейного офиса Подходит ли вам семейный офис?
Односемейный офис предназначен для обслуживания одной семьи и предлагает высочайший уровень персонализации и конфиденциальности. Думайте об офисе для одной семьи (SFO) как о сшитом на заказ костюме, идеально подходящем для одной конкретной семьи. Речь идет не об одном универсальном варианте; речь идет о создании чего-то, что идеально соответствует потребностям, мечтам и образу жизни этой семьи.
SFO действительно узнает семью изнутри и снаружи, ее ценности, к чему они стремятся и как у них дела.
В этом руководстве мы обсудим корпоративную и управленческую структуру односемейного офиса (SFO), предназначенного для эффективного управления богатством и личными делами. из богатых семей. Эта структура должна быть одновременно гибкой и надежной, чтобы адаптироваться к меняющимся потребностям семьи, обеспечивая при этом эффективное соблюдение требований и управление, управление рисками и соответствие ценностям и целям семьи. Вот подробное объяснение:
Организационная структура Приватная компания Выбор юрисдикции Доверять Виды доверия Доверительный договор Целевое финансирование Гибридные структуры Структура управления Консультативные советы и комитеты Исполнительное руководство Члены семьи против специалистов, не являющихся членами семьи Функциональные отделы Услуги, предоставляемые Управление рисками Технологии и управление данными Проблемы управления односемейным офисом Соображения стоимости Привлечение и удержание талантов Реальные примеры односемейных офисов и их структур Заключение Часто задаваемые вопросы Организационная структура Корпоративная структура одного семейного офиса может значительно различаться в зависимости от таких факторов, как размер благосостояния семьи, ее цели и нормативные соображения.
Определение Кредит на усыновление — это налоговая льгота, которая помогает приемным родителям компенсировать расходы, связанные с усыновлением ребенка. Это может значительно облегчить финансовое бремя усыновления, делая его более доступным для семей. Кредит доступен для квалифицированных расходов, понесенных в процессе усыновления, и в первую очередь ориентирован на семьи с низким и средним доходом.
Компоненты кредита на усыновление Кредит на усыновление в основном состоит из следующих ключевых компонентов:
Квалифицированные расходы на усыновление: К ним относятся сборы агентств, гонорары адвокатов, судебные издержки и другие расходы, непосредственно связанные с процессом усыновления.
Определение Кредит налога на заработанный доход (EITC) — это федеральный налоговый кредит, направленный на помощь работающим людям и семьям с низким и средним доходом, снижая их налоговое бремя. Он предназначен для поощрения и вознаграждения труда, одновременно предоставляя финансовую поддержку тем, кто в ней больше всего нуждается.
Как это работает EITC напрямую снижает сумму налога, подлежащего уплате, и может привести к возврату, если кредит превышает уплаченные налоги. Сумма кредита варьируется в зависимости от дохода, семейного положения и количества квалифицирующихся детей.
Определение Всемирная торговая организация (ВТО) — международная организация, регулирующая торговлю между странами. Созданная 1 января 1995 года, она заменила Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГАТТ), действовавшее с 1948 года. Основная цель ВТО — обеспечить максимально плавный и предсказуемый характер торговых потоков.
Составные части ВТО ВТО состоит из нескольких ключевых компонентов, которые работают сообща для содействия торговле:
Министерская конференция: это высший орган принятия решений ВТО, который собирается не реже одного раза в два года для обсуждения и заключения торговых соглашений.
Определение Счет UTMA Custodial Account или счет Uniform Transfers to Minors Act — это финансовый инструмент, позволяющий взрослому человеку управлять активами от имени несовершеннолетнего до достижения им совершеннолетия, которое варьируется от штата к штату. Эти счета предоставляют возможность переводить богатство, сохраняя при этом определенный контроль над тем, как оно управляется и расходуется. Счет открывается на имя несовершеннолетнего и контролируется попечителем, которым обычно является родитель или опекун.
Ключевые компоненты счетов депо UTMA Попечитель: Это взрослый, ответственный за управление счетом.
Определение Сохранение богатства относится к стратегиям и практикам, направленным на защиту и поддержание богатства отдельного человека или семьи с течением времени. Оно охватывает различные подходы, направленные на минимизацию рисков, снижение налоговых обязательств и обеспечение защиты активов от экономических колебаний, инфляции и других непредвиденных событий. Конечная цель — обеспечить, чтобы богатство не только сохранялось, но и могло быть передано будущим поколениям.
Компоненты сохранения богатства Сохранение богатства многогранно и включает в себя несколько ключевых компонентов:
Определение Импакт-инвестирование - это инвестиции, вложенные в компании, организации и фонды с целью создания измеримого, полезного социального или экологического воздействия наряду с финансовой отдачей. Это выходит за рамки простого предотвращения вреда путем активного содействия социальному или экологическому благу.
Важность импакт-инвестирования Импакт-инвестирование бросает вызов традиционным представлениям о том, что социальные проблемы следует решать только за счет благотворительных пожертвований и что рыночные инвестиции должны быть направлены исключительно на получение финансовой отдачи. Он создает мост между филантропией и инвестициями, привлекая капитал частного сектора для решения глобальных проблем.
Многосемейные офисы (МФО), также известные как многосемейные офисы, представляют собой специализированные фирмы по управлению активами, которые удовлетворяют финансовые потребности нескольких богатых семей. Эти офисы предоставляют широкий спектр услуг, от управления инвестициями до планирования недвижимости, обеспечивая индивидуальный подход и экспертные знания для каждой вовлеченной семьи. Думайте о Многосемейном Офисе (МФО) как о специальном клубе по управлению деньгами, но он предназначен не только для одной семьи; это для нескольких семей, которые разделяют стоимость вступления.