Определение Лестничный метод для облигаций — это инвестиционная стратегия, разработанная для управления графиком погашения инвестиций в облигации. Он подразумевает покупку нескольких облигаций с разными датами погашения, что позволяет инвесторам эффективно управлять риском процентной ставки и обеспечивать стабильный поток дохода. Этот метод обеспечивает структурированный способ инвестирования в ценные бумаги с фиксированным доходом, что делает его особенно привлекательным в условиях нестабильной процентной ставки.
Компоненты лестницы График погашения: Основной компонент лестницы — это разнесенные даты погашения.
Определение Core satellite investing — это гибридная инвестиционная стратегия, которая направлена на баланс стабильности и роста путем объединения фундамента основных инвестиций с выбором дополнительных инвестиций. Ядро обычно состоит из недорогих, диверсифицированных индексных фондов или облигаций, которые обеспечивают стабильную доходность, в то время как дополнительные могут включать активно управляемые фонды, отдельные акции или другие альтернативные активы, нацеленные на получение более высокой доходности.
Компоненты основных спутниковых инвестиций Основной портфель: Это основа инвестиционной стратегии, обычно состоящая из индексных фондов или ETF, которые отслеживают общий рынок.
Определение Процентная ставка — это процентная ставка по кредиту, взимаемая кредитором с заемщика за использование активов. Обычно она выражается в виде годового процента от основного долга. Процентные ставки являются важнейшими показателями экономического здоровья, влияющими на различные финансовые операции, включая сбережения, инвестиции и потребление.
Компоненты процентных ставок Процентные ставки состоят из нескольких ключевых компонентов:
Базовая ставка: это минимальная процентная ставка, установленная центральным банком, которая влияет на ставки, взимаемые другими финансовыми учреждениями.
Определение Распределение активов относится к инвестиционной стратегии балансирования риска и вознаграждения путем пропорционального распределения активов портфеля в соответствии с целями человека, терпимостью к риску и инвестиционным горизонтом. Три основных класса активов - акции, инструменты с фиксированным доходом, денежные средства и их эквиваленты - имеют разные уровни риска и доходности, поэтому каждый из них будет вести себя по-разному с течением времени.
Ключевые компоненты Акции (акции): обычно рассматриваются как инвестиции в рост, предлагающие потенциал более высокой доходности, но с повышенной волатильностью и риском.
Определение Ребалансировка портфеля — это процесс перераспределения весов активов в инвестиционном портфеле для поддержания желаемого уровня риска и доходности. Со временем, поскольку различные активы растут с разной скоростью, первоначальное распределение активов может сместиться, потенциально подвергая инвестора большему риску, чем предполагалось. Ребалансировка подразумевает продажу или покупку активов для возвращения портфеля к целевому распределению, гарантируя, что инвестиционная стратегия остается согласованной с целями инвестора и толерантностью к риску.
Важность ребалансировки портфеля Управление рисками: ребалансировка помогает инвесторам поддерживать желаемый уровень риска, гарантируя, что их портфель останется диверсифицированным и будет соответствовать их толерантности к риску.
Определение Реинвестирование дивидендов — это инвестиционная стратегия, при которой дивиденды, выплачиваемые акциями, автоматически используются для покупки дополнительных акций тех же акций. Такой подход позволяет инвесторам извлекать выгоду из силы компаундинга, когда реинвестированные дивиденды генерируют дополнительные дивиденды, в конечном итоге увеличивая общую инвестиционную стоимость с течением времени. Это часто осуществляется с помощью Плана реинвестирования дивидендов (DRIP), который предлагают многие компании.
Ключевые компоненты Дивиденды: Это часть прибыли компании, распределяемая между акционерами. Они могут быть выпущены в виде наличных или дополнительных акций.
Определение Robo Advisors — это автоматизированные инвестиционные платформы, которые предоставляют услуги по управлению портфелем и финансовому планированию с использованием алгоритмов и искусственного интеллекта с ограниченным участием человека. Основная функция Robo Advisors — создание и управление диверсифицированными инвестиционными портфелями на основе целей инвестора, толерантности к риску и временного горизонта.
Компоненты роботов-консультантов Алгоритмическое управление портфелем: Robo Advisors используют алгоритмы для автоматического управления, ребалансировки и оптимизации инвестиционных портфелей на основе рыночных условий.
Определение Инвестирование в секторы — это стратегия, которая предполагает сосредоточение инвестиционных усилий на определенных сегментах экономики, известных как сектора. Этот подход позволяет инвесторам воспользоваться возможностями роста, которые возникают из тенденций в определенных отраслях, таких как технологии, здравоохранение или финансы. Концентрируя свои инвестиции, инвесторы могут лучше управлять рисками и потенциально повышать доходность на основе своего понимания эффективности сектора.
Компоненты секторного инвестирования При погружении в секторное инвестирование важно понимать его компоненты:
Определение Скользящие средние (MA) — это фундаментальные инструменты, используемые в финансовом анализе для сглаживания данных о ценах за определенный период времени. Рассчитывая среднюю цену актива, скользящие средние дают представление о ценовых тенденциях, что делает их неотъемлемой частью технического анализа как для трейдеров, так и для инвесторов.
Типы скользящих средних Скользящие средние можно разделить на несколько типов, каждый из которых имеет свой уникальный метод расчета и применения:
Простая скользящая средняя (SMA): Это самый простой тип, который рассчитывается путем сложения цен закрытия за определенный период и последующего деления этой суммы на количество периодов.
Определение Инвестирование в стоимость — это инвестиционная стратегия, которая подразумевает выбор акций, которые, как кажется, торгуются по цене ниже их внутренней или балансовой стоимости. Инвесторы в стоимость ищут компании, которые рынок недооценил, полагая, что их истинная ценность в конечном итоге будет признана, что приведет к росту цены. Эта стратегия основана на идее, что рынок слишком остро реагирует как на хорошие, так и на плохие новости, заставляя цены на акции колебаться сильнее, чем оправдывают их основные фундаментальные показатели.