Определение Диверсификация — это инвестиционная стратегия, которая предполагает распределение ваших инвестиций по различным финансовым инструментам, отраслям и другим категориям для снижения риска. Принцип диверсификации заключается в том, что разнообразный портфель принесет более высокую доходность и меньшие риски, чем любая отдельная инвестиция в портфеле.
Важность диверсификации Диверсификация имеет важное значение, поскольку она помогает снизить риск потерь, если одна инвестиция или сектор окажутся неэффективными. Это также обеспечивает потенциал для более высокой доходности, поскольку различные сектора и активы хорошо работают в разных экономических условиях.
Определение Инвестирование в рост — это инвестиционная стратегия, которая фокусируется на выявлении и инвестировании в компании, которые, как ожидается, будут расти темпами выше среднего по сравнению с другими компаниями на рынке. Этот подход обычно подразумевает нацеливание на акции компаний, которые демонстрируют признаки ускоренного роста прибыли, выручки или денежного потока, даже если их текущее отношение цены к прибыли (P/E) высокое. Инвесторы в рост меньше озабочены краткосрочной прибылью и больше сосредоточены на долгосрочном приросте капитала.
Определение Buy and Hold — инвестиционная философия, которая подразумевает покупку ценных бумаг и удержание их в течение длительного периода, независимо от рыночных условий. Она основана на вере в то, что, несмотря на краткосрочные колебания, рынок будет расти в долгосрочной перспективе, позволяя инвесторам извлекать выгоду из повышения цен и дивидендов.
Компоненты стратегии купи и держи Инвестиционный горизонт: стратегия купи и держи требует долгосрочного инвестиционного горизонта, часто охватывающего несколько лет или даже десятилетий.
Определение Распределение активов относится к инвестиционной стратегии балансирования риска и вознаграждения путем пропорционального распределения активов портфеля в соответствии с целями человека, терпимостью к риску и инвестиционным горизонтом. Три основных класса активов - акции, инструменты с фиксированным доходом, денежные средства и их эквиваленты - имеют разные уровни риска и доходности, поэтому каждый из них будет вести себя по-разному с течением времени.
Ключевые компоненты Акции (акции): обычно рассматриваются как инвестиции в рост, предлагающие потенциал более высокой доходности, но с повышенной волатильностью и риском.
Определение Ребалансировка портфеля — это процесс перераспределения весов активов в инвестиционном портфеле для поддержания желаемого уровня риска и доходности. Со временем, поскольку различные активы растут с разной скоростью, первоначальное распределение активов может сместиться, потенциально подвергая инвестора большему риску, чем предполагалось. Ребалансировка подразумевает продажу или покупку активов для возвращения портфеля к целевому распределению, гарантируя, что инвестиционная стратегия остается согласованной с целями инвестора и толерантностью к риску.
Важность ребалансировки портфеля Управление рисками: ребалансировка помогает инвесторам поддерживать желаемый уровень риска, гарантируя, что их портфель останется диверсифицированным и будет соответствовать их толерантности к риску.
Определение Инвестирование в стоимость — это инвестиционная стратегия, которая подразумевает выбор акций, которые, как кажется, торгуются по цене ниже их внутренней или балансовой стоимости. Инвесторы в стоимость ищут компании, которые рынок недооценил, полагая, что их истинная ценность в конечном итоге будет признана, что приведет к росту цены. Эта стратегия основана на идее, что рынок слишком остро реагирует как на хорошие, так и на плохие новости, заставляя цены на акции колебаться сильнее, чем оправдывают их основные фундаментальные показатели.
Определение Усреднение стоимости доллара (DCA) — это инвестиционная стратегия, которая подразумевает регулярное инвестирование фиксированной суммы в долларах в определенный актив или портфель в течение определенного периода, независимо от цены актива. Этот метод снижает влияние волатильности, распределяя инвестиции во времени, что может снизить среднюю стоимость на акцию и уменьшить риск совершения крупных инвестиций в неподходящее время.
Важность усреднения долларовой стоимости Снижение рисков: инвестируя последовательно в течение долгого времени, DCA снижает риск совершения крупной покупки в период высоких цен, тем самым минимизируя влияние волатильности рынка.