Инвестиционные стратегии — это методы, используемые инвесторами для распределения своих активов и принятия финансовых решений для достижения конкретных финансовых целей. Различные стратегии соответствуют разным склонностям к риску, срокам инвестирования и финансовым целям.
Вот некоторые из основных типов инвестиционных стратегий:
Типы инвестиционных стратегий Активное управление Характеристики Пассивное управление Характеристики Инвестирование в рост Характеристики Стоимостное инвестирование Характеристики Доходное инвестирование Характеристики Индексное инвестирование Характеристики Ротация секторов Характеристики Тактическое распределение активов Характеристики Динамическое распределение активов Характеристики Соображения при выборе инвестиционной стратегии Заключение Часто задаваемые вопросы Типы инвестиционных стратегий Активное управление Активное управление предполагает постоянный мониторинг и частую корректировку инвестиционного портфеля, чтобы превзойти рыночные показатели.
Определение HODLing — это термин, который возник в сообществе криптовалют, произошедший от опечатанного сообщения на форуме Bitcoin в 2013 году. С тех пор он стал широко признанной стратегией, особенно среди инвесторов в криптовалюту. По сути, HODLing означает удержание ваших криптовалют на долгий срок, независимо от колебаний рынка, вместо того чтобы заниматься краткосрочной торговлей.
Происхождение HODLing Термин “HODL” впервые появился в посте на форуме Bitcoin в 2013 году, где инвестор, разочарованный волатильностью рынка, написал: “Я ДЕРЖУ”.
Определение Купить и держать с корректировками времени — это инвестиционная стратегия, которая сочетает в себе принципы долгосрочного накопления активов с гибкостью внесения корректировок в зависимости от рыночных условий. Этот подход позволяет инвесторам поддерживать основной портфель на длительный срок, одновременно динамично реагируя на изменения в экономической ситуации.
Ключевые компоненты Долгосрочная ориентация: Основой этой стратегии является приверженность к удержанию инвестиций на длительный срок, что позволяет силе сложного процента работать на пользу инвестора.
Определение Скользящие средние (MA) — это фундаментальные инструменты, используемые в финансовом анализе для сглаживания данных о ценах за определенный период времени. Рассчитывая среднюю цену актива, скользящие средние дают представление о ценовых тенденциях, что делает их неотъемлемой частью технического анализа как для трейдеров, так и для инвесторов.
Типы скользящих средних Скользящие средние можно разделить на несколько типов, каждый из которых имеет свой уникальный метод расчета и применения:
Простая скользящая средняя (SMA): Это самый простой тип, который рассчитывается путем сложения цен закрытия за определенный период и последующего деления этой суммы на количество периодов.
Определение Стратегия Covered Call — это популярный метод инвестирования, при котором инвестор занимает длинную позицию в активе, например, в акциях, и одновременно продает опционы call на тот же актив. Этот метод позволяет инвесторам получать дополнительный доход от премий, полученных от продажи опционов call, сохраняя при этом право собственности на базовый актив.
Компоненты стратегии покрытого колла Длинная позиция: для реализации стратегии покрытого колл-опциона инвестор должен владеть базовым активом, например акциями.
Определение Финансовая грамотность — это способность понимать и эффективно использовать различные финансовые навыки, включая управление личными финансами, бюджетирование, инвестирование и понимание финансовых продуктов. В сегодняшней быстро меняющейся финансовой среде финансовая грамотность важна как никогда. Она позволяет людям принимать обоснованные решения, избегать долговых ловушек и планировать свое будущее.
Компоненты финансовой грамотности Финансовая грамотность включает в себя несколько ключевых компонентов:
Бюджетирование: процесс создания плана управления доходами и расходами. Он помогает людям отслеживать свои расходы, откладывать деньги на будущие цели и избегать ненужных долгов.
Определение Инвестирование в доход — это стратегия, разработанная для получения постоянного потока дохода от инвестиций, а не для сосредоточения исключительно на приросте капитала. Этот подход часто подразумевает инвестирование в активы, которые выплачивают регулярные дивиденды или проценты, тем самым обеспечивая надежный денежный поток. Это особенно привлекательно для пенсионеров или тех, кто хочет пополнить свой доход, не продавая активы.
Ключевые компоненты доходного инвестирования Доходное инвестирование обычно включает в себя различные финансовые инструменты, которые обеспечивают доход в виде денежного потока.
Определение Инвестирование в индексные фонды — это стратегия, при которой инвесторы покупают паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF), предназначенные для копирования показателей определенного рыночного индекса. Такой подход позволяет инвесторам получить доступ к широкому спектру ценных бумаг без необходимости выбирать отдельные акции. Индексные фонды известны своими низкими комиссиями, налоговой эффективностью и исторически надежной доходностью.
Ключевые компоненты индексных фондов Индекс рынка: эталонный показатель, отслеживающий эффективность определенного сегмента рынка, например, S&P 500 или Dow Jones Industrial Average.
Определение Core satellite investing — это гибридная инвестиционная стратегия, которая направлена на баланс стабильности и роста путем объединения фундамента основных инвестиций с выбором дополнительных инвестиций. Ядро обычно состоит из недорогих, диверсифицированных индексных фондов или облигаций, которые обеспечивают стабильную доходность, в то время как дополнительные могут включать активно управляемые фонды, отдельные акции или другие альтернативные активы, нацеленные на получение более высокой доходности.
Компоненты основных спутниковых инвестиций Основной портфель: Это основа инвестиционной стратегии, обычно состоящая из индексных фондов или ETF, которые отслеживают общий рынок.
Определение Реинвестирование дивидендов — это инвестиционная стратегия, при которой дивиденды, выплачиваемые акциями, автоматически используются для покупки дополнительных акций тех же акций. Такой подход позволяет инвесторам извлекать выгоду из силы компаундинга, когда реинвестированные дивиденды генерируют дополнительные дивиденды, в конечном итоге увеличивая общую инвестиционную стоимость с течением времени. Это часто осуществляется с помощью Плана реинвестирования дивидендов (DRIP), который предлагают многие компании.
Ключевые компоненты Дивиденды: Это часть прибыли компании, распределяемая между акционерами. Они могут быть выпущены в виде наличных или дополнительных акций.