Создание семейного офиса шаги по управлению капиталом
Создание семейного офиса - это комплексный процесс, направленный на управление и сохранение богатства состоятельных семей. Это требует много времени и более высоких затрат, поэтому требует тщательного планирования, принятия стратегических решений и тщательной организации. Вот пошаговое руководство по созданию семейного офиса:
Четко опишите, чего вы хотите достичь с помощью семейного офиса. Общие цели включают в себя:
Сохранение богатства
Рост за счет инвестиций
Планирование недвижимости
Филантропия
Обеспечение конфиденциальности и безопасности членов семьи.
Оцените конкретные услуги, которые необходимы вашей семье, такие как управление инвестициями, юридические консультации, налоговое планирование и услуги консьержа.
Оцените совокупные активы вашей семьи, чтобы определить, является ли семейный офис наиболее эффективным способом управления вашим богатством. Обычно семьи с активами в 100 миллионов долларов и более могут оправдать расходы, связанные с семейным офисом.
Офис для одной семьи (SFO): если потребности вашей семьи обширны и вы предпочитаете эксклюзивный контроль, рассмотрите возможность создания SFO.
Многосемейный офис (MFO): если вы готовы делиться услугами с другими семьями, чтобы сократить расходы, вам может подойти MFO.
Гибридный семейный офис (HFO): сочетает в себе элементы SFO и MFO, предоставляя индивидуальные услуги с некоторыми преимуществами разделения затрат.
В этом документе изложены видение семьи, ценности и миссия семейного офиса, служащие ориентиром для будущих поколений. Обычно он включает в себя:
Основные принципы и цели, которыми руководствуется семья и ее стратегии управления благосостоянием.
Политика высокого уровня в отношении семейного управления и работы семейного офиса.
Подход семьи к благотворительности, социальной ответственности и тому, как они хотят оставить долгосрочное влияние.
Обязательства по развитию членов семьи и обучению управлению капиталом.
Семейная хартия больше касается вопросов почему и что — это заявление о намерениях и принципах, которые обеспечивают основу для построения системы управления.
Определить процессы принятия решений, включая:
Кто будет участвовать в принятии стратегических решений?
Какой будет структура управления, например наличие семейного совета, исполнительной команды и консультативных советов?
Каковы будут роли, обязанности и уровни полномочий для всех участников семейного офиса, от членов семьи до сотрудников и консультантов?
Какие механизмы подотчетности будут использоваться для мониторинга эффективности и внесения корректировок?
Как будут приниматься решения (в том числе те, которые требуют консенсуса между членами семьи и которые могут быть приняты руководством)?
Как будут разрешаться конфликты (с использованием механизмов посредничества или арбитража)?
Какая политика и руководящие принципы финансового управления будут разработаны для управления инвестициями, расходами и рисками?
Как члены семьи будут обучаться финансовой грамотности и навыкам управления?
Как все заинтересованные стороны будут обновлены и вовлечены?
Как будут передаваться руководящие роли в семейном офисе?
Как будут задействованы будущие поколения семьи?
Как будет управляться филантропическая и благотворительная деятельность?
Насколько конфиденциальная семейная и финансовая информация будет защищена и так далее.
Структура управления больше касается как управления семейным офисом и его активами, уделяя особое внимание операционной эффективности, управлению рисками и обеспечению того, чтобы Офис работает четко и эффективно.
Обзор услуг. Подробно опишите услуги, которые будет предоставлять ваш семейный офис, исходя из выявленных потребностей и целей.
Планирование бюджета. Оцените эксплуатационные расходы, включая расходы на персонал, офисные помещения и технологические потребности. Убедитесь, что активы вашей семьи оправдывают эти расходы.
Финансовые прогнозы. Разработайте финансовые прогнозы для офиса, учитывая затраты и выгоды, которые он принесет.
Найм персонала. Нанимайте опытных специалистов, в том числе финансового директора (CFO), инвестиционных консультантов, налоговых экспертов и юрисконсультов. Рассмотрите потребность в административном и личном обслуживающем персонале.
Внешние консультанты. Определите области, в которых могут потребоваться внешние консультанты, например специализированные юридические консультации или международные инвестиционные возможности.
Создайте IPS, в котором будут изложены инвестиционные цели вашей семьи, устойчивость к риску, распределение активов и рекомендации по выбору инвестиций. Это послужит дорожной картой для управления благосостоянием семьи.
Юридическая структура: Определите юридическую структуру вашего семейного офиса (например, ООО, траст или корпорация) с помощью экспертов по правовым вопросам, чтобы обеспечить защиту активов и эффективность работы.
Соответствие нормативным требованиям. Обеспечьте соблюдение всех соответствующих финансовых и юридических правил, включая правила SEC, если ваш семейный офис будет управлять инвестициями.
- Инвестируйте в технологии. Используйте программное обеспечение для управления финансами, меры кибербезопасности и инструменты связи для поддержки эффективной работы вашего семейного офиса.
Распределение активов. Разработайте диверсифицированную инвестиционную стратегию, которая соответствует терпимости к риску и целям роста вашей семьи.
Управление рисками. Внедряйте методы управления рисками, чтобы защитить активы вашей семьи от волатильности рынка и других финансовых рисков.
Имея команду и свой IPS в качестве руководства, начните активно управлять благосостоянием своей семьи. Сюда входит управление инвестициями, налоговое планирование, планирование недвижимости и удовлетворение любых конкретных потребностей, изложенных в ваших целях.
Если филантропия является основной целью, создайте структуры для благотворительных пожертвований, такие как частные фонды или фонды, рекомендованные донорами. Определите свои благотворительные цели и то, как они соответствуют ценностям вашей семьи.
Разработайте четкий план преемственности, чтобы обеспечить плавную передачу богатства и руководства внутри семейного офиса. Это включает в себя планирование недвижимости, трасты и обучение следующего поколения управлению активами.
Отслеживание эффективности. Настройте системы для отслеживания эффективности инвестиций и общей эффективности семейного офиса.
Регулярные проверки. Запланируйте периодические проверки эффективности семейного офиса, включая финансовый аудит и оценку соответствия офиса семейным целям.
Создание семейного офиса - это стратегическое решение, которое предлагает многочисленные преимущества для управления богатством и делами сверхбогатых семей. Следуя приведенным выше пошаговым инструкциям, вы сможете создать семейный офис, который не только удовлетворит ваши текущие потребности в управлении финансами, но и сохранит ваше наследие для будущих поколений.
Помните, что ключом к успешному семейному офису являются четкие цели, эффективное управление, советы экспертов и гибкость в адаптации к меняющимся обстоятельствам. Отправляясь в этот путь, держите ценности своей семьи в центре принятия решений, гарантируя, что ваша стратегия управления активами отражает не только финансовые цели, но и более широкие устремления вашей семьи.
Как открыть семейный офис?
Чтобы открыть семейный офис, начните с четкого определения финансовых целей вашей семьи и услуг, которые вам необходимы. Проведите тщательную оценку своих активов и определитесь с типом семейного офиса. Создайте подробный бизнес-план, выберите подходящую юридическую структуру, наймите квалифицированную команду и установите политику управления для обеспечения бесперебойной работы.
Как открыть многосемейный офис?
Открытие многосемейного офиса предполагает определение объема услуг, выявление семей потенциальных клиентов, создание комплексного бизнес-плана, выбор юридической структуры, набор команды профессионалов с опытом управления активами, инвестиций и юридических вопросов, а также создание надежного управления и оперативные рамки. Крайне важно сосредоточиться на предоставлении персонализированных и масштабируемых услуг нескольким семьям.
Какое состояние необходимо для открытия семейного офиса?
Хотя строгого минимума не существует, создание и функционирование семейного офиса обычно экономически выгодно для семей с инвестиционными активами на сумму не менее 100 миллионов долларов. Для МФО порог может быть ниже из-за разделяемых затрат.
Каковы первые шаги в создании семейного офиса?
Начните с определения целей вашей семьи и того, чего вы надеетесь достичь с помощью семейного офиса. Затем оцените общие активы вашей семьи, чтобы убедиться, что семейный офис является жизнеспособным вариантом. Далее определитесь с типом (СФО или МФО) и необходимыми вам услугами.
Как мне выбрать правильную юрисдикцию для моего семейного офиса?
Учитывайте такие факторы, как политическая и экономическая стабильность юрисдикции, правовая и нормативная среда, налоговый режим и защита конфиденциальности. Общие юрисдикции включают Швейцарию, Сингапур и некоторые штаты США, такие как Делавэр.
Какова идеальная корпоративная структура семейного офиса?
Структура должна соответствовать целям вашей семьи, налоговым соображениям и нормативным требованиям. Варианты включают трасты, общества с ограниченной ответственностью (ООО) или партнерства. Консультации с юридическими и финансовыми консультантами имеют решающее значение.
Должен ли я создать свой семейный офис как трастовую или частную компанию?
Создание семейного офиса в качестве траста или частной компании зависит от различных факторов, включая цели семьи, потребности в конфиденциальности, налоговые соображения и уровень контроля, который они хотят поддерживать. Если основной задачей является защита активов, конфиденциальность и планирование преемственности без непосредственной необходимости в высокой ликвидности, траст может оказаться более подходящим. Трасты особенно выгодны для семей, ориентированных на сохранение наследия и передачу богатства из поколения в поколение, поскольку активы могут быть плавно переданы бенефициарам без прохождения процедуры завещания. С другой стороны, если семья ценит гибкость, контроль над инвестициями и операциями, а также потенциальные налоговые преимущества, создание частной компании может быть предпочтительным путем. Особенно это актуально для семей, активно занимающихся предпринимательской деятельностью или тех, кто предпочитает прямое управление своими активами.
Как мне собрать команду для семейного офиса?
Определите необходимые основные компетенции, такие как управление инвестициями, юриспруденция, налоговое планирование и планирование недвижимости. Вы можете нанять штатных специалистов и/или передать определенные функции специализированным фирмам.
Сколько времени занимает создание семейного офиса?
Создание семейного офиса может занять от нескольких месяцев до года, в зависимости от сложности потребностей семьи и выбранной структуры. Это включает в себя время на планирование, сбор команды, создание правовой и управленческой базы и создание операционной инфраструктуры.
Какие текущие расходы связаны с управлением семейным офисом?
Текущие расходы семейного офиса включают зарплату штатному персоналу, гонорары внешним советникам и консультантам, расходы на технологии и инфраструктуру, расходы на соблюдение нормативных требований и общие операционные расходы. Эти затраты могут широко варьироваться в зависимости от размера и объема семейного офиса.
Как семейные офисы измеряют производительность и успех?
Семейные офисы измеряют производительность и успех с помощью ключевых показателей эффективности (KPI), адаптированных к целям семьи, таких как возврат инвестиций, экономическая эффективность, удовлетворенность клиентов и достижение стратегических целей. Регулярные отчеты и обзоры помогают отслеживать прогресс и вносить необходимые коррективы.
Какие юридические аспекты следует учитывать при создании семейного офиса?
Юридические соображения при создании семейного офиса включают выбор соответствующей юридической структуры, обеспечение соблюдения налоговых и нормативных требований, разработку документов управления и создание трастов или других механизмов для защиты активов и планирования наследства. Консультации с юристами необходимы для преодоления этих сложностей.
Каковы ключевые аспекты управления в семейном офисе?
Создайте четкие структуры управления, определяющие процессы принятия решений, роли и обязанности. Это может включать в себя формирование семейного совета и разработку политики инвестиций, планирования преемственности и разрешения конфликтов.
Что такое бизнес-план семейного офиса?
Бизнес-план семейного офиса описывает стратегическую основу для создания семейного офиса и управления им. Он включает в себя определение целей и задач семьи, предлагаемых услуг, структуры и управления офисом, кадровых потребностей и финансовых прогнозов. Этот план служит дорожной картой для обеспечения эффективного управления и сохранения богатства семьи.
Какова бизнес-модель семейного офиса?
Бизнес-модель семейного офиса предназначена для предоставления комплексных услуг по управлению активами, адаптированных для состоятельных семей. Эта модель включает в себя управление инвестициями, планирование недвижимости, оптимизацию налогообложения, управление рисками и услуги по обеспечению образа жизни. Цель состоит в том, чтобы предложить персонализированные решения, соответствующие долгосрочным финансовым и личным целям семьи.
Как я могу обеспечить устойчивость моего семейного офиса?
Сосредоточьтесь на долгосрочном стратегическом планировании, включая планирование преемственности, регулярные финансовые обзоры и адаптацию к меняющимся потребностям семьи. Кроме того, инвестируйте в обучение будущих поколений управлению активами и управлению ими.
Каковы основные проблемы в управлении семейным офисом?
Проблемы включают в себя согласование семейных интересов, управление расходами, следование сложным налоговым законам и правилам, обеспечение конфиденциальности и безопасности, а также принятие стратегических инвестиционных решений.
Как семейные офисы обеспечивают соблюдение нормативных требований?
Стратегии соблюдения требований зависят от юрисдикции и предлагаемых услуг. Семейным офисам, возможно, придется ориентироваться в финансовых правилах, налоговом законодательстве и требованиях к отчетности, часто с помощью специализированных юридических и финансовых консультантов.
Какая технологическая инфраструктура необходима для семейного офиса?
Надежная технологическая инфраструктура имеет решающее значение для эффективного управления и безопасности операций семейного офиса. Сюда входит передовое программное обеспечение для управления портфелем, управления рисками и финансовой отчетности. Также следует принять меры безопасности для защиты конфиденциальной информации и активов от киберугроз.
Как семейному офису следует подходить к управлению инвестициями?
Управление инвестициями в семейном офисе должно начинаться с четкого понимания долгосрочных финансовых целей семьи и терпимости к риску. Часто это предполагает диверсифицированный подход к нескольким классам активов, чтобы сбалансировать потенциальную прибыль с управлением рисками. Также жизненно важно регулярно пересматривать и корректировать инвестиционную стратегию в ответ на изменения рынка и семейные цели.
Каковы преимущества наличия выделенного семейного офиса по сравнению с использованием других услуг по управлению активами?
Специальный семейный офис предлагает персонализированное и комплексное управление финансовыми и личными делами семьи. В отличие от традиционных услуг по управлению активами, семейный офис может обеспечить более высокий уровень персонализации, конфиденциальности и целостный подход к управлению богатством, образом жизни, юридическими и налоговыми вопросами. Это также гарантирует, что все действия тесно связаны с конкретными ценностями и потребностями семьи.