Гибридный семейный офис (HFO)

Гибридный семейный офис сочетает в себе лучшее из обоих миров: односемейных офисов (SFO) и многосемейных офисов (MFO). Представьте, что у вас есть личный шеф-повар, который точно знает, какие блюда вам нравятся, но иногда вам также нравится разнообразие и социальный аспект обеда за общим столом с другими людьми. Гибридный семейный офис (HFO) - это как личный повар с доступом к общему столу по вашему выбору.

С финансовой точки зрения это означает, что семья получает индивидуальное внимание и индивидуальные услуги, которые предлагает один семейный офис, с упором на их конкретные потребности и предпочтения. В то же время они могут получить выгоду от более широкого спектра услуг, совместных затрат и сетевых возможностей, которые дает участие в создании многосемейного офиса. Эта модель позволяет семьям поддерживать определенный уровень конфиденциальности и индивидуальности, а также использовать общие ресурсы и опыт для более сложных или диверсифицированных инвестиционных возможностей, часто с меньшими затратами по сравнению с управлением отдельным семейным офисом.

Вот как обычно работает гибридный семейный офис (HFO):

• Персонализированное управление. По своей сути гибридный семейный офис предоставляет персонализированные услуги по управлению активами, адаптированные к конкретным потребностям и целям отдельной семьи. Это может включать в себя управление инвестициями, планирование недвижимости и финансовые консультационные услуги, адаптированные к уникальной ситуации семьи.

• Общие ресурсы. Гибридная модель позволяет семьям делиться определенными ресурсами и услугами с другими семьями с аналогичным уровнем благосостояния. Это может включать доступ к специализированным инвестиционным возможностям, объединенным инвестиционным механизмам или коллективным переговорам с поставщиками услуг о более выгодных тарифах.

• Адаптация к потребностям семьи. Одним из ключевых преимуществ гибридного семейного офиса является его способность адаптироваться к меняющимся потребностям семьи. По мере развития благосостояния, целей или личных обстоятельств семьи офис может смещать свою направленность, предоставляя более или менее прямые персональные услуги по мере необходимости.

• Сочетание собственных и аутсорсинговых услуг. В гибридных семейных офисах обычно работают как штатные специалисты, так и привлеченные эксперты. Такая структура позволяет обладать глубокими знаниями в широком спектре областей, от налогового планирования до благотворительности и т. д., без полных затрат на содержание большого специализированного персонала.

• Управление инвестициями: МФО предлагают диверсифицированные инвестиционные возможности, включая акции, облигации, недвижимость и альтернативные инвестиции, стремясь сбалансировать рост с управление рисками.

• Платформы совместного инвестирования. Семьи в гибридном семейном офисе часто имеют доступ к платформам совместного инвестирования, что позволяет им участвовать в инвестиционных возможностях вместе с другими семьями. Это может привести к доступу к сделкам и проектам, требующим капитальных сумм, недоступных отдельным семьям.

• Диверсификация и управление рисками. Объединив ресурсы, гибридные офисы могут добиться большей диверсификации своих инвестиционных портфелей, потенциально снижая риски и одновременно получая доступ к более широкому спектру инвестиционных классов.

• Индивидуальные структуры управления. Гибридные семейные офисы могут создавать структуры управления, соответствующие предпочтениям семьи в плане принятия решений, контроля и планирования преемственности. Это гарантирует, что семейные ценности и цели будут оставаться в приоритете.

• Поддержание конфиденциальности. Несмотря на совместные аспекты гибридной модели, эти офисы уделяют большое внимание сохранению конфиденциальности и конфиденциальности финансовых вопросов отдельных семей.

• Общие расходы. Одним из наиболее привлекательных аспектов гибридного семейного офиса является возможность экономии средств. Семьи разделяют накладные и эксплуатационные расходы, связанные с содержанием офиса, что делает его более эффективным вариантом по сравнению с полностью выделенным SFO.

Модель гибридного семейного офиса особенно хорошо подходит для семей, которые ищут баланс между эксклюзивностью и индивидуальностью SFO и совместными преимуществами и эффективностью MFO. Это идеальное решение для семей, которым необходимы персонализированные услуги по управлению активами, но которые также ищут возможности участвовать в более крупных инвестиционных проектах и разделить бремя затрат.

• Индивидуально, но экономически эффективно: HFO предоставляют индивидуальные решения по управлению активами, которые удовлетворяют конкретные потребности семьи, одновременно предлагая модель разделения затрат, которая может сделать высококачественные услуги более доступными.

• Доступ к разнообразным экспертным знаниям. Семьи получают выгоду от широкого спектра профессиональных знаний в различных областях, включая управление инвестициями, налоговое планирование и юридические консультации, без необходимости нести полные расходы на содержание обширной внутренней команды.

• Гибкая модель обслуживания. Гибкость гибридной модели позволяет семьям выбирать, какими услугами они хотят управлять в частном порядке, а к каким - через общую платформу, корректируя сочетание по мере развития своих потребностей.

• Расширенные инвестиционные возможности: Объединяя ресурсы с другими семьями, HFO могут получить доступ к инвестиционным возможностям, которые могут быть недоступны для отдельных семей, включая прямые инвестиции, проекты в сфере недвижимости и хедж-фонды.

• Сообщество и сетевое взаимодействие: Семьи, входящие в HFO, получают выгоду от участия в сообществе, обмениваясь знаниями, опытом и налаживая связи со сверстниками, имеющими схожие цели в области управления активами.

• Возможность меньшей персонализации. Хотя гибридная модель более персонализирована, чем МФО, она может не обеспечивать тот же уровень настройки и индивидуального внимания, что и выделенный SFO, особенно если офис обслуживает много семей.

• Проблемы конфиденциальности. Несмотря на усилия по сохранению конфиденциальности, общий характер HFO может вызывать опасения по поводу конфиденциальности и информационной безопасности по сравнению с эксклюзивностью SFO.

• Сложное управление. Гибридная структура может усложнить управление, требуя четких соглашений о процессах принятия решений, особенно в отношении инвестиций и общих услуг.

• Риск размытия фокуса. Управление потребностями и целями нескольких семей, даже в гибридной системе, может ослабить фокус на долгосрочной стратегии и целях любой отдельной семьи.

• Конфликты интересов. Существует вероятность конфликта интересов при принятии инвестиционных решений или распределении ресурсов, особенно если интересы семей со временем расходятся.

Гибридный семейный офис предлагает интригующее решение для семей, ищущих золотую середину между эксклюзивностью SFO и преимуществами сотрудничества MFO. Это позволяет персонализировать управление активами и повысить эффективность затрат, но требует тщательного рассмотрения потенциальных компромиссов в области конфиденциальности, персонализации и управления. Семьям, рассматривающим возможность создания HFO, важно четко определить свои приоритеты и обеспечить соответствие структуры и услуг офиса их долгосрочным целям управления активами.