Definição A Lei de Sigilo Bancário (BSA), também conhecida como a Lei de Relatórios de Moeda e Transações Estrangeiras, foi promulgada em 1970 para combater a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. Esta legislação exige que as instituições financeiras ajudem as agências governamentais a detectar e prevenir a lavagem de dinheiro, fraudes e outras atividades financeiras ilícitas.
Componentes do BSA A BSA inclui vários componentes-chave aos quais as instituições financeiras devem aderir:
Definição A Lei Patriota Título III, oficialmente conhecida como a Lei de Abatimento de Lavagem de Dinheiro Internacional e de Financiamento ao Terrorismo de 2001, foi promulgada para fortalecer a capacidade dos Estados Unidos de combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Seu principal objetivo é proteger o sistema financeiro de ser explorado para fins ilícitos.
Componentes chave Disposições de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML): O Título III exige que as instituições financeiras desenvolvam e implementem programas de AML para detectar atividades suspeitas.