No domínio da gestão de património, os family offices surgiram como soluções personalizadas que atendem às necessidades únicas das famílias com elevado património líquido (HNW). Ao contrário dos serviços tradicionais de gestão de património, os family offices oferecem uma abordagem holística para preservar, aumentar e transferir riqueza entre gerações. Este artigo investiga a essência dos family offices, seus benefícios e por que eles representam uma mudança de paradigma na gestão do patrimônio familiar substancial.
Um single-family office se dedica a atender uma família, oferecendo o mais alto nível de personalização e privacidade. Pense em um Single Family Office (SFO) como um terno feito sob medida, projetado perfeitamente para atender uma família específica. Não se trata de um tamanho único; trata-se de criar algo que se adapte perfeitamente às necessidades, sonhos e estilo de vida daquela família.
Um SFO realmente conhece a família por dentro e por fora, seus valores, o que eles almejam e como funcionam.
Neste guia, discutiremos sobre a estrutura corporativa e de gestão de um single family office (SFO) projetado para gerenciar com eficiência o patrimônio e assuntos pessoais de famílias abastadas. Esta estrutura precisa ser flexível e robusta para se adaptar às necessidades em evolução da família, garantindo ao mesmo tempo conformidade e governança, gestão de risco e alinhamento com os valores e objetivos da família. Aqui está uma explicação detalhada:
Definição Uma Conta de Custódia UTMA ou conta Uniform Transfers to Minors Act é um veículo financeiro que permite que um adulto administre ativos em nome de um menor até que ele atinja a maioridade, o que varia de estado para estado. Essas contas fornecem uma maneira de transferir riqueza, mantendo algum controle sobre como ela é administrada e gasta. A conta é estabelecida em nome do menor e é controlada por um custodiante, que geralmente é um pai ou responsável.
Multi-family offices (MFOs), também conhecidos como múltiplos family offices, são empresas especializadas em gestão de patrimônio que atendem às necessidades financeiras de várias famílias ricas. Esses escritórios oferecem uma ampla gama de serviços, desde a gestão de investimentos até o planejamento patrimonial, garantindo atendimento personalizado e expertise para cada família envolvida. Pense no Multi Family Office (MFO) como um clube especial para administrar dinheiro, mas não é apenas para uma família; é para várias famílias que compartilham o custo da adesão.
Definição Investimento de Impacto refere-se a investimentos realizados em organizações empresariais e fundos com a intenção de gerar um impacto social ou ambiental mensurável e benéfico, juntamente com um retorno financeiro. Vai além de simplesmente evitar danos, contribuindo ativamente para o bem social ou ambiental.
Importância do Investimento de Impacto O investimento de impacto desafia as visões tradicionais de que as questões sociais devem ser abordadas apenas através de doações filantrópicas e de que os investimentos de mercado devem concentrar-se exclusivamente na obtenção de retornos financeiros.
Definição A Organização Mundial do Comércio (OMC) é uma organização internacional que regula o comércio entre nações. Estabelecida em 1º de janeiro de 1995, ela substituiu o Acordo Geral sobre Tarifas e Comércio (GATT), que estava em vigor desde 1948. O principal objetivo da OMC é garantir que o comércio flua da forma mais suave e previsível possível.
Componentes da OMC A OMC é composta por vários componentes-chave que trabalham coletivamente para facilitar o comércio:
Definição Preservação de riqueza refere-se às estratégias e práticas que visam proteger e manter a riqueza de um indivíduo ou família ao longo do tempo. Ela abrange uma variedade de abordagens projetadas para minimizar riscos, reduzir passivos fiscais e garantir que os ativos sejam protegidos contra flutuações econômicas, inflação e outros eventos imprevistos. O objetivo final é garantir que a riqueza não seja apenas preservada, mas também possa ser passada para as gerações futuras.
Multi family offices (MFOs) são instituições financeiras sob medida que atendem às necessidades de várias famílias de alto patrimônio, oferecendo um conjunto abrangente de serviços concebido para gerir eficazmente a riqueza. Estas entidades são cruciais no panorama financeiro atual, onde a complexidade da gestão de riqueza substancial requer conhecimento especializado e serviços personalizados.
Este artigo explora a estrutura organizacional e as funções típicas dos multifamily offices, oferecendo uma visão clara de como eles operam para gerenciar os ativos dos clientes de maneira eficaz e manter altos níveis de satisfação dos clientes.
Um family office híbrido combina o melhor dos dois mundos: Single Family Offices (SFOs) e Multi Family Offices (MFOs). Imagine que você tem seu próprio chef pessoal que sabe exatamente como você gosta de suas refeições, mas às vezes você também gosta da variedade e do aspecto social de jantar em uma mesa comunitária compartilhada com outras pessoas. Um Hybrid Family Office (HFO) é como ter aquele chef pessoal com acesso à mesa comunitária quando você quiser.