Estrutura do Multi-Family Office Principais funções e governança eficaz

Multi family offices (MFOs) são instituições financeiras sob medida que atendem às necessidades de várias famílias de alto patrimônio, oferecendo um conjunto abrangente de serviços concebido para gerir eficazmente a riqueza. Estas entidades são cruciais no panorama financeiro atual, onde a complexidade da gestão de riqueza substancial requer conhecimento especializado e serviços personalizados.

Este artigo explora a estrutura organizacional e as funções típicas dos multifamily offices, oferecendo uma visão clara de como eles operam para gerenciar os ativos dos clientes de maneira eficaz e manter altos níveis de satisfação dos clientes.

• Diretor Executivo (CEO): O CEO lidera a MFO, definindo direções estratégicas e supervisionando todas as operações de alto nível. Eles garantem que o escritório cumpra sua missão de atender às necessidades de gestão de patrimônio de seus clientes.

• Diretor Financeiro (CFO): Responsável pela saúde financeira da MFO, o CFO gerencia ativos, passivos, planejamento financeiro e manutenção de registros.

• Diretor de Investimentos (CIO): O CIO cuida da estratégia de investimento, supervisiona a equipe de investimento e garante que os investimentos estejam alinhados com a tolerância ao risco e as metas financeiras dos clientes.

• Gerentes de Relacionamento: Esses profissionais atuam como o principal ponto de contato dos clientes. Eles gerenciam o relacionamento com os clientes, entendem a dinâmica familiar e garantem que todas as solicitações e necessidades dos clientes sejam atendidas.

• Planejadores de patrimônio: Especialistas em planejamento patrimonial, planejamento tributário e estruturação financeira, os planejadores de patrimônio fornecem consultoria especializada para preservar e aumentar a riqueza da família ao longo das gerações.

• Analistas de Investimentos: Eles conduzem pesquisas de mercado, analisam oportunidades de investimento e apoiam o CIO na tomada de decisões de investimento informadas.

• Gerentes de Portfólio: Encarregados de gerenciar a alocação diária de ativos de clientes de acordo com as estratégias desenvolvidas pelo CIO e em linha com os objetivos individuais do cliente.

• Diretores Jurídicos e de Conformidade: Garantir que a MFO opere dentro das estruturas legais e mantenha a conformidade com todos os regulamentos financeiros.

• Equipe Administrativa: Lidar com tarefas administrativas diárias, comunicações com clientes e suporte logístico, garantindo operações tranquilas dentro do escritório.

Dependendo das necessidades da família, as IMFs também podem incluir especialistas em filantropia, projetos imobiliários especiais e outras áreas que requeiram conhecimentos específicos.

A eficácia de um Multi Family office depende não apenas da sua estrutura, mas também das suas práticas de gestão. Aqui estão algumas estratégias principais empregadas:

• Transparência: Manter uma comunicação aberta e transparente com as famílias sobre decisões financeiras, riscos de investimento e desempenho é crucial para a confiança e relacionamentos de longo prazo.

• Flexibilidade: Responder às novas necessidades das famílias, ajustando estratégias de acordo com as condições do mercado e sendo proativo em relação a potenciais oportunidades ou ameaças.

• Personalização: Adaptação dos serviços às necessidades e valores específicos de cada família, garantindo que todos os aspectos da gestão de patrimônio estejam alinhados com os objetivos e circunstâncias exclusivos da família.

• Integração: Coordenação de diversos serviços, como gestão de investimentos, planejamento patrimonial e consultoria tributária, para fornecer soluções abrangentes que abordem todos os aspectos da vida financeira de um cliente.

Uma estrutura de multi family office é semelhante à estrutura de family office único com algumas diferenças que discutiremos abaixo:

Single Family Office: Projetado para atender uma família com patrimônio líquido altíssimo. Toda a estrutura é customizada para atender às necessidades, preferências e objetivos específicos daquela única família.

Multi Family Office: Atende múltiplas famílias, necessitando de uma estrutura que possa gerenciar com eficiência as diversas necessidades e expectativas de diferentes clientes, mantendo um alto nível de atendimento personalizado.

Single Family Office: Normalmente tem uma equipe de gestão mais enxuta, muitas vezes liderada por um CEO ou Diretor Geral estreitamente alinhado com a família. A tomada de decisões pode ser mais direta, com os membros da família frequentemente envolvidos em papéis ou decisões importantes.

Multi Family Office: Requer uma equipe de gerenciamento mais ampla para supervisionar as operações em várias famílias. A liderança pode incluir um CEO e diretores separados para investimentos, relações com clientes e outros departamentos para garantir que todas as necessidades das famílias sejam atendidas.

Single Family Office: As estratégias de investimento são altamente personalizadas de acordo com a tolerância ao risco, metas financeiras e valores pessoais da única família. A família pode ter envolvimento direto nas decisões de investimento.

Multi Family Office: Deve equilibrar as preferências e objetivos de investimento de diversas famílias, muitas vezes resultando em uma gama mais ampla de ofertas de investimento e, às vezes, em veículos de investimento agrupados para obter economias de escala.

Single Family Office: pode oferecer serviços altamente personalizados além da gestão financeira, incluindo gestão doméstica diária, segurança pessoal ou até mesmo gestão de empresas familiares, adaptadas especificamente ao estilo de vida da família.

Multi Family Office: Ao mesmo tempo que oferece uma ampla gama de serviços, os Multi Family Offices precisam padronizar certas ofertas para atender com eficiência várias famílias. No entanto, continuam a esforçar-se por personalizar os serviços às necessidades de cada família no âmbito de soluções mais escaláveis.

Single Family Office: As estruturas de governança e os processos de tomada de decisão estão intimamente ligados aos valores e preferências da família, muitas vezes envolvendo conselhos ou conselhos de governança familiar que incluem membros da família.

Multi Family Office: Requer uma estrutura de governança mais formalizada para gerenciar os interesses e expectativas de diversas famílias, incluindo conselhos consultivos com representantes das famílias dos clientes e uma estrutura clara para tomada de decisões e resolução de conflitos.

Single Family Office: Os gerentes de relacionamento ou os próprios familiares cuidam dos detalhes íntimos da prestação de serviços, garantindo que as ações estejam diretamente alinhadas com os desejos da família.

Multi Family Office: emprega gerentes de relacionamento dedicados para cada família para manter a personalização, mas também deve gerenciar relacionamentos mais amplos com clientes em todo o seu portfólio, necessitando de uma abordagem mais estruturada para atendimento ao cliente.

Single Family Office: Pode ter recursos mais concentrados dedicados a uma única família, mas pode ter escala limitada em comparação com um Multi Family Office.

Multi Family Office: Beneficia-se de economias de escala, permitindo acesso a uma gama mais ampla de recursos, experiência e oportunidades de investimento que podem ser aproveitadas por várias famílias.

Em resumo, a estrutura de um Single Family Office é profundamente personalizada para as necessidades abrangentes de uma família, muitas vezes envolvendo o envolvimento direto da família na gestão e na governação. Os Multi Family Offices, por outro lado, fornecem uma plataforma compartilhada que equilibra o atendimento personalizado com a necessidade de gerenciar com eficiência as diversas necessidades de múltiplas famílias, aproveitando escala e processos padronizados.