Nederlands

Label: Risicobeheerproces in Family Offices

Operationele Veerkrachtstrategieën

Definitie Operationele veerkrachtstrategieën verwijzen naar de kaders en praktijken die organisaties implementeren om ervoor te zorgen dat ze kunnen blijven functioneren in het geval van verstoringen. Deze verstoringen kunnen variëren van cyberaanvallen en natuurrampen tot regelgevende veranderingen en pandemieën. Het doel is om een robuuste operationele structuur te creëren die niet alleen reactief is, maar ook proactief in het identificeren van potentiële risico’s en het mitigeren ervan voordat ze escaleren.

Lees verder ...

Patriot Act (Titel III)

Definitie De Patriot Act Titel III, officieel bekend als de International Money Laundering Abatement and Anti-Terrorist Financing Act van 2001, werd aangenomen om de mogelijkheid van de Verenigde Staten te versterken om witwassen van geld en financiering van terrorisme te bestrijden. Het belangrijkste doel is om het financiële systeem te beschermen tegen misbruik voor onwettige doeleinden. Belangrijke onderdelen Anti-Money Laundering (AML) Bepalingen: Titel III verplicht financiële instellingen om AML-programma’s te ontwikkelen en uit te voeren om verdachte activiteiten te detecteren.

Lees verder ...

Risicotolerantiebeoordeling

Definitie Risicotolerantiebeoordeling is een cruciaal proces dat investeerders helpt hun capaciteit en bereidheid te begrijpen om de risico’s die gepaard gaan met hun investeringen te dragen. Het omvat verschillende factoren, waaronder financiële doelen, tijdshorizon en individuele houdingen ten opzichte van risico. Door risicotolerantie nauwkeurig te beoordelen, kunnen investeerders op maat gemaakte investeringsstrategieën ontwikkelen die aansluiten bij hun persoonlijke financiële situaties. Risicotolerantiebeoordeling Componenten Risicotolerantiebeoordelingen omvatten doorgaans verschillende belangrijke componenten: Financiële Situatie: Het analyseren van activa, passiva, inkomsten en uitgaven om te bepalen hoeveel risico men zich kan veroorloven.

Lees verder ...

Gedragsrisico-evaluatie

Definitie Gedragsrisico-evaluatie (BRA) is een analytisch proces dat wordt gebruikt om te begrijpen hoe psychologische factoren de financiële besluitvorming en risicobeheer beïnvloeden. Het onderzoekt de cognitieve biases en emotionele reacties die kunnen leiden tot irrationele keuzes, wat uiteindelijk invloed heeft op beleggingsresultaten en financiële stabiliteit. In de financiële sector is BRA essentieel voor het identificeren van potentiële risico’s die voortkomen uit menselijk gedrag, waardoor meer geïnformeerde strategieën en verbeterde besluitvorming mogelijk zijn.

Lees verder ...

Sarbanes-Oxley Act (SOX)

Definitie De Sarbanes-Oxley Act (SOX) is een belangrijke wetgeving die in 2002 is aangenomen als reactie op grote bedrijfs- en boekhoudschandalen, waaronder die van Enron en WorldCom. Het primaire doel is om het corporate governance en de verantwoordelijkheid in beursgenoteerde bedrijven te verbeteren, zodat investeerders toegang hebben tot nauwkeurige financiële informatie. Belangrijke Componenten van SOX SOX bestaat uit verschillende belangrijke bepalingen die zijn ontworpen om de praktijken van corporate governance te verbeteren:

Lees verder ...

Crowdsourced Due Diligence

Definitie Crowdsourced due diligence is een dynamische benadering in de financiële sector die de collectieve intelligentie en inzichten van een diverse groep benut om potentiële investeringen, bedrijven of markt mogelijkheden te beoordelen. Deze methode maakt gebruik van de kracht van de massa om informatie te verzamelen, gegevens te valideren en inzichten te onthullen die traditionele due diligence-processen mogelijk over het hoofd zien. Belangrijke onderdelen Gemeenschapsbetrokkenheid: Het betrekken van een gemeenschap van investeerders, analisten en gewone individuen die hun inzichten en ervaringen delen met betrekking tot specifieke investeringsmogelijkheden.

Lees verder ...

Geopolitieke Risicoanalyse

Definitie Geopolitieke risicoanalyse verwijst naar de evaluatie van de potentiële impact die politieke gebeurtenissen, internationale relaties en economische beleidsmaatregelen hebben op financiële markten en investeringen. Deze analyse helpt investeerders en organisaties de risico’s te begrijpen die samenhangen met specifieke regio’s of landen, waardoor betere besluitvorming in hun investeringsstrategieën mogelijk wordt. Componenten van Geopolitieke Risicoanalyse Politieke Stabiliteit: Dit beoordeelt de waarschijnlijkheid van veranderingen in de regering, burgerlijke onrust of politieke geweld die economische activiteiten kunnen beïnvloeden.

Lees verder ...

Waarde bij Risico (VaR)

Definitie Waarde op Risico (VaR) is een veelgebruikt risicobeheerinstrument in de financiën dat de potentiële waardeverlies van een activum of portefeuille over een bepaalde tijdsperiode kwantificeert, gegeven een bepaald vertrouwensniveau. In wezen beantwoordt het de vraag: “Wat is het maximale verlies dat kan worden verwacht met een bepaald niveau van vertrouwen?” Componenten van VaR VaR is afhankelijk van verschillende belangrijke componenten: Tijdshorizon: De periode waarover het risico wordt beoordeeld. Veelgebruikte tijdsframes zijn één dag, tien dagen of een maand.

Lees verder ...

LCR (Liquiditeitsdekkingsratio)

Definitie De Liquiditeitsdekkingsratio (LCR) is een financiële maatstaf die is geïntroduceerd door het Basel III-kader, gericht op het waarborgen dat financiële instellingen een adequaat niveau van liquide activa aanhouden om aan kortetermijnverplichtingen te voldoen tijdens periodes van financiële stress. In wezen meet het de capaciteit van een bank om een liquiditeitscrisis te overleven over een periode van 30 dagen. De LCR wordt berekend door de voorraad van hoogwaardige liquide activa (HQLA) van een bank te delen door de totale netto kasuitstromen over de volgende 30 dagen.

Lees verder ...

Activa-Liabiliteitsbeheer

Definitie Asset Liability Management (ALM) is een strategische benadering die door financiële instellingen en bedrijven wordt gebruikt om de risico’s te beheersen die voortkomen uit mismatches tussen activa en passiva. Het omvat het analyseren en optimaliseren van de balans om ervoor te zorgen dat een organisatie aan haar financiële verplichtingen kan voldoen terwijl het rendement op haar activa wordt gemaximaliseerd. Door deze componenten effectief te beheren, kunnen organisaties liquiditeit behouden, risico’s minimaliseren en de algehele financiële prestaties verbeteren.

Lees verder ...