Definitie Forward Rate Agreements (FRA’s) zijn financiële derivaten waarmee twee partijen een rentepercentage voor een toekomstige datum kunnen vastleggen, meestal om zich in te dekken tegen renteschommelingen. Simpel gezegd is een FRA een weddenschap op wat het rentepercentage op een bepaald moment in de toekomst zal zijn. Als u denkt dat de rente zal stijgen, kunt u een FRA aangaan om nu een lager tarief te krijgen. Omgekeerd, als u denkt dat de rente zal dalen, kunt u de andere kant van het contract kiezen.
Definitie Grondstoffenderivaten zijn financiële instrumenten waarvan de waarde is afgeleid van de prijs van onderliggende grondstoffen zoals goud, olie en landbouwproducten. Deze derivaten zijn essentiële hulpmiddelen op de financiële markten, voornamelijk gebruikt voor het afdekken van risico’s die verband houden met prijsschommelingen, waardoor handelaren en investeerders hun blootstelling aan volatiele markten efficiënt kunnen beheren.
Componenten van grondstoffenderivaten Grondstoffenderivaten bestaan uit verschillende belangrijke componenten:
Onderliggende activa: De fysieke grondstof zelf, zoals ruwe olie, aardgas, granen of metalen.
Definitie Impliciete volatiliteit (IV) is een kritisch concept in de wereld van financiën, met name in optiehandel. Het weerspiegelt de verwachtingen van de markt met betrekking tot de volatiliteit van de prijs van een activum gedurende een specifieke periode. In tegenstelling tot historische volatiliteit, die kijkt naar eerdere prijsbewegingen, is impliciete volatiliteit vooruitkijkend en afgeleid van de prijzen van opties. Hogere impliciete volatiliteit geeft aan dat de markt aanzienlijke prijsschommelingen verwacht, terwijl lagere impliciete volatiliteit het tegenovergestelde suggereert.
Definitie Marge in financiën is een fundamenteel concept dat verwijst naar het verschil tussen de kosten van een product of dienst en de verkoopprijs. In handel en investeringen staat marge vaak voor het bedrag dat nodig is om leveraged posities te openen en te behouden. Het is een kritische indicator van winstgevendheid en risicomanagement in zowel persoonlijke als zakelijke financiën.
Componenten van marge Inzicht in de componenten van de marge helpt bij het begrijpen van de betekenis ervan in de financiële wereld:
Definitie ESG staat voor Environmental, Social en Governance, drie kritische factoren die worden gebruikt om de duurzaamheid en ethische impact van een investering in een bedrijf of onderneming te evalueren. Deze criteria helpen om de toekomstige financieel prestaties van bedrijven (rendement en risico) beter te bepalen.
Milieucriteria bepalen hoe een bedrijf presteert als beheerder van de natuur.
Sociale criteria onderzoeken hoe het de relaties beheert met werknemers, leveranciers, klanten en de gemeenschappen waarin het actief is.
Definitie Een onderliggend actief is in wezen de basis waarop financiële derivaten zijn gebouwd. Het kan elk actief zijn, inclusief aandelen, obligaties, grondstoffen, valuta of indices. De waarde en prestaties van deze derivaten zijn afhankelijk van de schommelingen van het onderliggende actief. Dit concept is cruciaal in de financiën, vooral bij het omgaan met opties en termijncontracten.
Soorten Onderliggende Activa Er zijn verschillende soorten onderliggende activa die handelaren en investeerders kunnen tegenkomen:
Definitie Een optiecontract is een financieel derivaat dat de koper het recht geeft, maar niet de verplichting, om een onderliggend activum te kopen of verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs binnen een bepaald tijdsbestek. Het dient als een veelzijdig instrument in de financiële wereld, waarmee investeerders risico’s kunnen afdekken of kunnen speculeren op marktbewegingen.
Componenten van optiecontracten Optie-contracten bestaan uit verschillende belangrijke onderdelen:
Onderliggende activa: Dit kunnen aandelen, indices, grondstoffen of valuta’s zijn waarop de optie is gebaseerd.
Definitie Optiehandel is een vorm van beleggen waarmee individuen contracten kunnen aangaan die hen het recht geven, maar niet de verplichting, om een onderliggend activum te kopen of verkopen tegen een bepaalde prijs, de zogenaamde uitoefenprijs, vóór of op de vervaldatum. Deze handelsmethode biedt flexibiliteit en kan voor verschillende doeleinden worden gebruikt, waaronder het afdekken van risico’s of speculeren op prijsbewegingen.
Componenten van optiehandel Onderliggende waarde: Dit is het financiële instrument (zoals aandelen, ETF’s of grondstoffen) waarop de optie is gebaseerd.
Definitie Een putoptie is een type financieel derivaat dat de houder het recht geeft, maar niet de verplichting, om een bepaald bedrag van een onderliggend activum te verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs, bekend als de uitoefenprijs, vóór of op de vervaldatum van de optie. Beleggers gebruiken putopties doorgaans om zich in te dekken tegen mogelijke prijsdalingen van een activum of om te speculeren op neerwaartse prijsbewegingen.
Componenten van een putoptie Onderliggende waarde: Dit is de waarde waarop de putoptie is gebaseerd, zoals aandelen, grondstoffen of indices.
Definitie Een Interest Rate Swap (IRS) is een financieel contract tussen twee partijen om rente-cashflows uit te wisselen, gebaseerd op een gespecificeerd notionele hoofdsom. De meest voorkomende vorm is dat één partij een vaste rente betaalt en een variabele rente ontvangt, meestal gekoppeld aan een benchmark zoals LIBOR (London Interbank Offered Rate). Deze regeling stelt beide partijen in staat om hun blootstelling aan renteschommelingen op een kosteneffectieve manier te beheren.