Tag:

Definisi Akta Kerahsiaan Bank (BSA), juga dikenali sebagai Akta Pelaporan Transaksi Mata Wang dan Asing, telah digubal pada tahun 1970 untuk memerangi pengubahan wang haram dan jenayah kewangan lain. Undang-undang ini menghendaki institusi kewangan untuk membantu agensi kerajaan dalam mengesan dan mencegah pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti kewangan haram yang lain. Bahan-bahan BSA BSA merangkumi beberapa komponen utama yang mesti dipatuhi oleh institusi kewangan: Keperluan Pelaporan: Institusi kewangan mesti mengemukakan Laporan Transaksi Mata Wang (CTR) untuk transaksi yang melebihi $10,000 dan Laporan Aktiviti Mencurigakan (SAR) apabila mereka mengesyaki aktiviti haram.

Definisi Akta Patriot Tajuk III, yang secara rasmi dikenali sebagai Akta Pengurangan Pengubahan Wang Haram Antarabangsa dan Pembiayaan Anti-Keganasan 2001, telah diluluskan untuk menguatkan kemampuan Amerika Syarikat dalam memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Matlamat utamanya adalah untuk melindungi sistem kewangan daripada dieksploitasi untuk tujuan haram. Komponen Utama Peruntukan Anti-Pengubahan Wang Haram (AML): Tajuk III menghendaki institusi kewangan membangunkan dan melaksanakan program AML untuk mengesan aktiviti mencurigakan. Ini termasuk menubuhkan kawalan dalaman, menjalankan latihan untuk pekerja dan melantik pegawai pematuhan.