Penilaian Risiko Kewangan ialah proses sistematik yang digunakan untuk mengenal pasti, menganalisis dan mengurangkan potensi risiko kewangan yang boleh menjejaskan kesihatan kewangan organisasi atau individu. Penilaian ini menilai pelbagai jenis risiko, termasuk risiko pasaran, risiko kredit, risiko kecairan dan risiko operasi, antara lain. Dengan memahami dan mengukur risiko ini, pelabur dan pengurus kewangan boleh membuat keputusan termaklum, memperuntukkan sumber dengan lebih cekap dan melaksanakan strategi untuk meminimumkan kesan buruk ke atas portfolio atau operasi kewangan mereka.
Definisi Aset Di Bawah Pengurusan (AUM) merujuk kepada jumlah nilai pasaran pelaburan yang diuruskan oleh institusi kewangan atau pengurus pelaburan bagi pihak pelanggan. Angka ini termasuk semua aset yang diuruskan merentas pelbagai kenderaan pelaburan, seperti dana bersama, dana lindung nilai, pencen dan akaun berasingan. AUM ialah metrik kritikal yang digunakan untuk menilai saiz, pengaruh dan kesihatan kewangan firma pelaburan, serta keupayaannya untuk menarik dan mengekalkan pelanggan.
Kepentingan Aset Di Bawah Pengurusan (AUM) Penunjuk Saiz Firma: AUM sering digunakan sebagai ukuran saiz dan kehadiran pasaran firma pelaburan.
Definisi Beta ialah metrik kewangan yang menunjukkan turun naik sekuriti, biasanya saham, berbanding dengan turun naik indeks penanda aras, seperti S&P 500. Ia berfungsi sebagai ukuran sensitiviti keselamatan terhadap keseluruhan pergerakan pasaran. Beta lebih besar daripada 1 menunjukkan bahawa keselamatan lebih tidak menentu daripada pasaran, manakala Beta kurang daripada 1 menunjukkan bahawa ia kurang tidak menentu.
Komponen Beta Risiko Pasaran: Ini mewakili risiko yang wujud dalam pasaran secara keseluruhan dan tidak boleh dihapuskan melalui kepelbagaian.
Definisi Hasil Dividen ialah nisbah kewangan yang menunjukkan berapa banyak syarikat membayar dividen setiap tahun berbanding harga sahamnya. Ia berfungsi sebagai ukuran pulangan pelaburan bagi pemegang saham, terutamanya bagi mereka yang mengutamakan penjanaan pendapatan melalui dividen. Formula untuk mengira Hasil Dividen ialah:
\(\text{Hasil Dividen} = \frac{\text{Dividen Tahunan sesaham}}{\text{Harga sesaham}}\) Nisbah ini biasanya dinyatakan sebagai peratusan dan memberikan pandangan tentang potensi penjanaan pendapatan sesuatu saham.
Komponen Hasil Dividen Dividen Tahunan: Ini mewakili jumlah dividen yang dibayar oleh syarikat selama setahun untuk setiap saham.
Definisi kadar faedah ialah peratusan pinjaman yang dikenakan oleh pemberi pinjaman kepada peminjam untuk penggunaan aset. Ia biasanya dinyatakan sebagai peratusan tahunan prinsipal. Kadar faedah adalah petunjuk penting kesihatan ekonomi, mempengaruhi pelbagai aktiviti kewangan termasuk simpanan, pelaburan dan penggunaan.
Komponen Kadar Faedah Kadar faedah terdiri daripada beberapa komponen utama:
Kadar Asas: Ini ialah kadar faedah minimum yang ditetapkan oleh bank pusat, yang mempengaruhi kadar yang dikenakan oleh institusi kewangan lain.
Definisi Kecairan merujuk kepada kemudahan aset boleh ditukar kepada tunai tanpa menjejaskan harga pasarannya. Dalam landskap kewangan yang lebih luas, kecairan ialah ukuran keupayaan untuk memenuhi obligasi jangka pendek tanpa mengalami kerugian yang ketara. Konsep ini penting dalam kewangan peribadi dan ekonomi global, menekankan kepentingan dana yang boleh diakses untuk urus niaga, pelaburan dan keperluan kecemasan.
Jenis Kecairan Kecairan Pasaran: Berkaitan dengan seberapa cepat dan mudah aset, seperti saham atau hartanah, boleh dijual di pasaran pada harga yang mencerminkan nilai intrinsiknya.
Definisi Kecairan yang rendah mencirikan aset atau pasaran yang menukar kepada tunai dengan cepat adalah mencabar, selalunya mengakibatkan kesan ketara pada harga aset untuk memudahkan penjualan. Senario ini menggambarkan situasi di mana pembeli terhad, jualan mengambil masa lebih lama untuk dilaksanakan dan aset mungkin perlu dijual pada harga diskaun untuk menarik minat. Mudah tunai yang rendah merupakan pertimbangan penting bagi pelabur dan perancang kewangan, kerana ia menjejaskan kemudahan pengagihan semula aset dan profil risiko pelaburan.
Definisi Kecairan yang tinggi merujuk kepada ciri-ciri aset yang boleh ditukar dengan cepat kepada tunai dengan kesan minimum ke atas harganya. Kualiti ini menunjukkan pasaran yang teguh di mana aset boleh dibeli atau dijual dengan pantas, memastikan pelabur dan individu boleh mengakses dana dengan mudah atau mengagihkan semula sumber tanpa kelewatan atau kerugian yang ketara.
Ciri-ciri Kecairan Tinggi Penukaran Pantas: Aset boleh ditukar dengan pantas kepada wang tunai, menjadikannya sesuai untuk memenuhi keperluan kewangan segera atau memanfaatkan peluang pelaburan.
Definisi Volatiliti merujuk kepada kadar harga sekuriti, indeks pasaran atau komoditi naik atau turun. Ia diukur dengan sisihan piawai pulangan logaritma dan mewakili risiko yang berkaitan dengan perubahan harga keselamatan. Kemeruapan yang tinggi menunjukkan perubahan harga yang lebih besar, yang boleh bermakna risiko yang lebih tinggi dan potensi ganjaran untuk pelabur.
Kepentingan Volatiliti Penilaian Risiko: Pelabur menggunakan turun naik untuk menilai risiko pelaburan; turun naik yang lebih tinggi bermakna risiko yang lebih tinggi, yang mungkin membawa kepada keuntungan atau kerugian yang lebih besar.
Definisi Keuntungan modal merujuk kepada peningkatan nilai aset atau pelaburan dari masa ia dibeli hingga ia dijual. Apabila harga jualan melebihi harga belian asal, perbezaan itu dianggap sebagai keuntungan modal dan selalunya tertakluk kepada cukai keuntungan modal. Konsep ini penting dalam bidang perakaunan dan kewangan, khususnya dalam perancangan pelaburan dan cukai.
Jenis Keuntungan Modal Keuntungan Modal Jangka Pendek: Keuntungan atas aset yang dipegang selama satu tahun atau kurang. Ini biasanya dikenakan cukai pada kadar yang lebih tinggi, sama dengan kadar cukai pendapatan biasa.