Definisi Akta Gramm-Leach-Bliley (GLBA) adalah satu undang-undang penting yang diluluskan pada tahun 1999 yang secara fundamental mengubah landskap perkhidmatan kewangan di Amerika Syarikat. Ia secara efektif membatalkan sebahagian daripada Akta Glass-Steagall tahun 1933, yang sebelum ini menetapkan pemisahan antara perbankan komersial, perbankan pelaburan dan perkhidmatan insurans. GLBA membenarkan institusi kewangan untuk menawarkan pelbagai jenis perkhidmatan di bawah satu bumbung, mempromosikan persaingan dan meningkatkan pilihan pengguna.
Komponen GLBA GLBA terdiri terutamanya daripada tiga peruntukan utama:
Definisi Jabatan Perkhidmatan Kewangan Jepun (FSA) adalah badan pengawalseliaan utama yang bertanggungjawab untuk mengawasi sistem kewangan Jepun. Ditubuhkan pada tahun 2000, misi FSA adalah untuk memastikan kestabilan sektor kewangan, melindungi pelabur dan mempromosikan amalan kewangan yang adil dan telus. Ia menyelia bank, syarikat insurans dan firma sekuriti, memainkan peranan penting dalam mengekalkan keyakinan pasaran.
Fungsi FSA FSA terdiri daripada beberapa komponen utama yang bekerjasama untuk memenuhi tanggungjawab pengawalseliaannya:
Penyeliaan Perbankan: FSA memantau dan mengawal bank untuk memastikan mereka beroperasi dengan selamat dan baik.
Definisi Pejabat Pengawal Mata Wang (OCC) adalah agensi penting dalam Jabatan Perbendaharaan A.S. yang mengawasi bank-bank negara. Ditubuhkan pada tahun 1863, tujuan utamanya adalah untuk memastikan bahawa bank-bank nasional beroperasi dengan selamat, kukuh dan mematuhi undang-undang persekutuan. OCC menyelia lebih daripada 1,200 bank nasional, persatuan simpanan persekutuan dan cawangan persekutuan bank-bank asing, memainkan peranan penting dalam mengekalkan kestabilan sistem kewangan.
Fungsi Utama Peraturan dan Pengawasan: OCC mengawal bank-bank nasional dan persatuan simpanan persekutuan, memastikan mereka mematuhi undang-undang perbankan dan mengekalkan integriti operasi.
Definisi Financial Action Task Force (FATF) adalah sebuah badan antarabangsa yang ditubuhkan pada tahun 1989, terutamanya untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas. Ia terdiri daripada negara-negara anggota dan organisasi serantau yang bekerjasama untuk membangunkan dan mempromosikan dasar yang bertujuan untuk jenayah kewangan ini. FATF mengeluarkan cadangan yang berfungsi sebagai pelan tindakan untuk negara-negara meningkatkan sistem kewangan mereka dan menjadikannya kurang terdedah kepada penyalahgunaan.
Komponen FATF FATF beroperasi melalui rangka kerja yang terstruktur yang merangkumi:
Definisi Otoriti Pengawalan Industri Kewangan, yang dikenali sebagai FINRA, adalah sebuah organisasi bukan untung yang mengawasi firma broker, pasaran pertukaran dan wakil berdaftar mereka di Amerika Syarikat. Ditubuhkan pada tahun 2007, FINRA dibentuk daripada penggabungan Persatuan Peniaga Sekuriti Kebangsaan (NASD) dan fungsi pengawalan Bursa Saham New York (NYSE). Misi utamanya adalah untuk melindungi pelabur dengan memastikan bahawa pasaran kewangan beroperasi secara adil dan jujur.
Komponen Utama FINRA Pengawasan Peraturan: FINRA menguatkuasakan pematuhan terhadap undang-undang dan peraturan sekuriti persekutuan.
Definisi Persatuan Niaga Nasional (NFA) adalah sebuah organisasi pengawalan diri di Amerika Syarikat yang mengawal pasaran niaga hadapan dan derivatif. Ditubuhkan pada tahun 1982, NFA memainkan peranan penting dalam memastikan integriti pasaran ini, melindungi pelabur dan memupuk persekitaran perdagangan yang adil.
NFA: Fungsi Utama Pengawasan Peraturan: NFA menguatkuasakan pematuhan terhadap peraturan industri, memastikan bahawa ahli mematuhi standard dan amalan etika. Pengawasan ini membantu mengekalkan integriti pasaran dan melindungi pelabur daripada aktiviti penipuan.
Definisi Lembaga Sekuriti dan Pertukaran India (SEBI) adalah pihak berkuasa pengawalseliaan untuk pasaran sekuriti di India, yang ditubuhkan pada tahun 1992. Matlamat utamanya adalah untuk melindungi kepentingan pelabur dalam sekuriti, mempromosikan pembangunan pasaran sekuriti dan mengawal operasinya.
Komponen Utama SEBI Kerangka Peraturan: SEBI merumuskan peraturan untuk mengawal pasaran sekuriti, memastikan bahawa semua peserta pasaran mematuhi amalan yang adil.
Pemantauan Pasaran: Ia memantau aktiviti perdagangan untuk mengesan dan mencegah amalan penipuan, memastikan persekitaran yang telus untuk pelabur.
Definisi Otoriti Pengawasan Pasaran Kewangan Switzerland, yang dikenali sebagai FINMA, adalah badan pengawalselia yang bertanggungjawab untuk mengawasi pasaran kewangan Switzerland. Ditubuhkan pada tahun 2007, FINMA beroperasi secara bebas dan ditugaskan untuk memastikan kestabilan dan integriti sistem kewangan Switzerland. Ia memainkan peranan penting dalam melindungi pelabur, memastikan fungsi yang betul bagi pasaran kewangan dan mengekalkan keyakinan dalam ekonomi Switzerland.
FINMA Komponen FINMA terdiri daripada beberapa komponen utama yang bekerjasama untuk memenuhi tanggungjawab pengawalseliaannya:
Definisi Akta Kerahsiaan Bank (BSA), juga dikenali sebagai Akta Pelaporan Transaksi Mata Wang dan Asing, telah digubal pada tahun 1970 untuk memerangi pengubahan wang haram dan jenayah kewangan lain. Undang-undang ini menghendaki institusi kewangan untuk membantu agensi kerajaan dalam mengesan dan mencegah pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti kewangan haram yang lain.
Bahan-bahan BSA BSA merangkumi beberapa komponen utama yang mesti dipatuhi oleh institusi kewangan:
Keperluan Pelaporan: Institusi kewangan mesti mengemukakan Laporan Transaksi Mata Wang (CTR) untuk transaksi yang melebihi $10,000 dan Laporan Aktiviti Mencurigakan (SAR) apabila mereka mengesyaki aktiviti haram.
Definisi Akta Perlindungan Sivil Anggota Perkhidmatan (SCRA) adalah undang-undang persekutuan yang direka untuk memberikan pelbagai perlindungan bagi anggota tentera, memastikan bahawa hak sivil mereka dikekalkan semasa mereka berkhidmat. Akta ini adalah penting untuk menangani cabaran unik yang dihadapi oleh anggota perkhidmatan, seperti penempatan dan tuntutan kehidupan ketenteraan, yang boleh mengganggu kewajipan kewangan dan undang-undang mereka.
Komponen Utama SCRA SCRA merangkumi beberapa komponen penting yang melindungi kepentingan anggota perkhidmatan:
Pengurangan Kadar Faedah: SCRA membenarkan anggota perkhidmatan untuk mengehadkan kadar faedah ke atas pinjaman yang diambil sebelum bertugas aktif kepada 6% setahun.