Definisi Sekuriti bermasalah ialah aset kewangan, biasanya saham atau bon, syarikat yang berprestasi rendah atau menghadapi muflis. Sekuriti ini biasanya berdagang pada diskaun yang ketara kepada nilai intrinsiknya kerana kesusahan kewangan yang dialami syarikat. Pelabur sering melihat sekuriti ini sebagai peluang untuk membuat keuntungan yang besar jika syarikat boleh pulih atau disusun semula dengan berkesan.
Komponen Sekuriti Tertekan Apabila ia datang kepada sekuriti bermasalah, beberapa komponen utama menonjol:
Aset Dasar: Ini boleh menjadi saham, bon atau instrumen kewangan lain yang terikat dengan syarikat yang bermasalah.
Definisi Strategi Didorong Peristiwa dalam kewangan ialah pendekatan pelaburan yang memanfaatkan pergerakan harga yang dicetuskan oleh peristiwa tertentu yang berkaitan dengan syarikat atau pasaran. Ini boleh termasuk penggabungan dan pengambilalihan, penstrukturan semula, pengumuman pendapatan dan tindakan korporat penting yang lain. Intipati strategi ini adalah untuk mengenal pasti dan mengeksploitasi ketidakcekapan yang sering timbul di sekitar peristiwa ini.
Komponen Strategi Didorong Peristiwa Mengenal pasti Peristiwa: Langkah pertama ialah mengenali peristiwa yang boleh memberi kesan kepada harga saham.
Definisi Strategi Makro Global ialah pendekatan pelaburan yang bertujuan untuk memanfaatkan trend dan tema makroekonomi merentasi pasaran global. Strategi ini melibatkan analisis penunjuk ekonomi, perkembangan geopolitik dan pergerakan pasaran untuk membuat keputusan pelaburan termaklum merentasi pelbagai kelas aset, termasuk ekuiti, pendapatan tetap, mata wang dan komoditi.
Komponen Utama Analisis Makroekonomi: Di tengah-tengah Strategi Makro Global terletak analisis penunjuk makroekonomi seperti pertumbuhan KDNK, kadar inflasi, kadar faedah dan angka pengangguran. Dengan memahami penunjuk ini, pelabur boleh mengukur kesihatan keseluruhan ekonomi dan menjangkakan pergerakan pasaran.
Definisi Strategi Neutral Pasaran ialah pendekatan pelaburan yang direka untuk mendapat keuntungan daripada prestasi relatif sekuriti yang berbeza sambil meminimumkan pendedahan kepada risiko pasaran keseluruhan. Dengan mengekalkan kedua-dua kedudukan panjang dan pendek, pelabur menyasarkan untuk memastikan portfolio mereka terlindung daripada turun naik pasaran, dengan itu menumpukan pada prestasi aset tertentu dan bukannya pergerakan pasaran.
Komponen Strategi Neutral Pasaran Jawatan Panjang: Pelaburan dalam sekuriti dijangka meningkat dalam nilai. Ini biasanya dipilih berdasarkan analisis asas atau arah aliran pasaran.
Definisi Agensi Penarafan Kredit (CRA) ialah firma bebas yang menilai kelayakan kredit pelbagai entiti, termasuk syarikat, kerajaan dan instrumen kewangan. Mereka menetapkan penarafan yang menunjukkan kemungkinan penerbit mungkir pada obligasi hutangnya. Penarafan ini penting untuk pelabur kerana ia memberikan pandangan tentang risiko yang berkaitan dengan pelaburan.
Jenis Penilaian Kredit Terdapat beberapa jenis penarafan kredit, setiap satu mempunyai tujuan yang unik:
Penilaian Gred Pelaburan: Penilaian ini mencadangkan bahawa pengeluar mempunyai risiko lalai yang rendah.
Definisi Kecondongan tingkah laku merujuk kepada corak penyelewengan yang sistematik daripada norma atau rasional dalam pertimbangan, yang sering menyebabkan pelabur membuat keputusan yang tidak sejajar dengan kepentingan kewangan terbaik mereka. Kecondongan ini berpunca daripada pengaruh psikologi dan faktor emosi yang mempengaruhi cara individu mentafsir maklumat dan membuat pilihan.
Jenis-jenis Bias Tingkah Laku Bias Keyakinan Terlalu: Ini berlaku apabila pelabur menilai terlalu tinggi pengetahuan atau kebolehan ramalan mereka. Sebagai contoh, pelabur mungkin percaya mereka boleh mengatasi prestasi pasaran semata-mata berdasarkan pengalaman masa lalu mereka, yang membawa kepada perdagangan yang berlebihan dan potensi kerugian.
Definisi Kemerdekaan kewangan ialah keadaan mempunyai pendapatan yang mencukupi untuk menampung perbelanjaan hidup tanpa perlu bekerja secara aktif untuk mencari nafkah. Ia mewakili matlamat untuk ramai individu yang ingin mendapatkan kawalan ke atas kehidupan dan kewangan mereka. Kemerdekaan ini boleh dicapai melalui gabungan simpanan, pelaburan dan aliran pendapatan pasif, membolehkan individu menjalani kehidupan mengikut syarat mereka sendiri.
Komponen Kebebasan Kewangan Mencapai kebebasan kewangan biasanya melibatkan beberapa komponen utama:
Simpanan: Membina akaun simpanan yang teguh adalah asas.
Definisi Pilihan panggilan ialah kontrak kewangan yang memberikan pembeli hak, tetapi bukan kewajipan, untuk membeli aset pendasar pada harga yang telah ditetapkan, dikenali sebagai harga mogok, sebelum tarikh tamat tempoh yang ditentukan. Opsyen panggilan sering digunakan oleh pelabur yang menjangkakan bahawa harga aset asas akan meningkat.
Komponen Pilihan Panggilan Memahami komponen pilihan panggilan adalah penting untuk mana-mana pelabur:
Aset Dasar: Ini ialah aset kewangan yang berkaitan dengan pilihan panggilan, seperti saham, komoditi atau indeks.
Definisi Derivatif eksotik ialah instrumen kewangan yang menyediakan penyelesaian yang lebih kompleks dan disesuaikan berbanding dengan rakan sejawatannya yang standard, seperti opsyen dan niaga hadapan. Mereka selalunya melibatkan struktur rumit dan ciri unik, menjadikannya sesuai untuk strategi perdagangan tertentu atau amalan pengurusan risiko. Walaupun derivatif tradisional adalah mudah dalam struktur pembayarannya, derivatif eksotik boleh mempunyai hasil yang berbeza-beza bergantung pada pelbagai faktor, termasuk aset asas, keadaan pasaran dan terma khusus yang digariskan dalam kontrak.
Definisi Pelaburan kontrarian ialah strategi yang memerlukan menentang arah aliran pasaran semasa. Pada asasnya, pelabur kontrarian percaya bahawa apabila kebanyakan orang terlalu optimistik atau pesimis tentang aset tertentu, mungkin sudah tiba masanya untuk mengambil pendirian yang berbeza. Pendekatan ini berasaskan kepercayaan bahawa sentimen pasaran sering membawa kepada salah harga aset, mewujudkan peluang bagi mereka yang sanggup berfikir secara berbeza.
Komponen Utama Pelaburan Kontrarian Sentimen Pasaran: Memahami suasana kolektif pelabur adalah penting.