Kerangka Pengurusan Risiko Iklim dan Penilaian Risiko Alam Sekitar untuk Institusi Kewangan Switzerland
Pengurusan risiko iklim telah muncul sebagai komponen kritikal dalam rangka kerja risiko institusi kewangan Switzerland, mencerminkan keperluan peraturan serta pengiktirafan bahawa perubahan iklim menimbulkan cabaran asas kepada paradigma pengurusan risiko tradisional. Institusi kewangan Switzerland kini mesti mengintegrasikan metodologi penilaian risiko alam sekitar yang menangani kedua-dua risiko fizikal segera dan risiko peralihan jangka panjang yang berkaitan dengan strategi mitigasi dan penyesuaian perubahan iklim. Evolusi ini mewakili perubahan asas dalam pendekatan pengurusan risiko, memerlukan metodologi baru, kepakaran khusus, dan integrasi menyeluruh di semua aspek operasi institusi.
Pengurusan risiko iklim dalam institusi kewangan Switzerland merangkumi pengenalan, pengukuran, pemantauan, dan pengurangan risiko yang timbul daripada perubahan iklim dan faktor persekitaran. Ini merangkumi dua kategori utama: risiko fizikal (peristiwa akut dan perubahan kronik) dan risiko peralihan (dasar, teknologi, dan perubahan pasaran yang berkaitan dengan pengurangan perubahan iklim). Institusi Switzerland yang beroperasi di bawah pengawasan FINMA mesti membangunkan rangka kerja yang komprehensif yang menangani risiko ini sambil mengekalkan pematuhan peraturan dan melindungi kestabilan institusi. Skop risiko iklim melangkaui kategori risiko tradisional, memerlukan pendekatan analitik baru dan metodologi pengukuran risiko yang mengambil kira trend iklim jangka panjang dan potensi perubahan rejim.
Pengembangan pengurusan risiko iklim mencerminkan pengiktirafan antarabangsa yang semakin meningkat bahawa perubahan iklim mewakili risiko sistemik kepada kestabilan kewangan global. Bagi institusi Swiss, ini bermakna membangunkan pendekatan pengurusan risiko yang mengintegrasikan pertimbangan iklim ke dalam rangka kerja risiko yang sedia ada sambil membangunkan keupayaan baru untuk analisis senario iklim jangka panjang dan penilaian risiko alam sekitar. Pendekatan Swiss menekankan pengawasan prudensial sambil menggalakkan inovasi dalam metodologi pengurusan risiko iklim. Keseimbangan ini dicapai melalui rangka kerja peraturan yang memberikan panduan yang jelas sambil membenarkan institusi fleksibiliti dalam pendekatan pelaksanaan.
Pihak berkuasa pengawalseliaan Switzerland, yang diketuai oleh FINMA, telah menetapkan jangkaan yang jelas untuk pengurusan risiko iklim yang selaras dengan piawaian antarabangsa sambil mencerminkan keutamaan pengawalan khusus Switzerland. Jangkaan ini memerlukan institusi untuk menunjukkan pemahaman yang menyeluruh tentang risiko iklim dalam rangka kerja pengurusan risiko mereka, membangunkan struktur tadbir urus yang sesuai, dan melaksanakan sistem pemantauan dan pelaporan yang kukuh yang memberikan ketelusan kepada pemegang kepentingan dan pihak berkuasa pengawalan. Pendekatan Switzerland menekankan pelaksanaan praktikal sambil mengekalkan keselarasan dengan amalan terbaik antarabangsa dan piawaian pengawalan yang sedang muncul.
Pengintegrasian pengurusan risiko iklim ke dalam operasi institusi kewangan Switzerland memerlukan perubahan asas kepada proses pengurusan risiko, strategi pelaburan, dan perancangan strategik. Pengintegrasian ini melangkaui pengurusan risiko untuk merangkumi semua aspek operasi institusi, termasuk pembangunan produk, hubungan pelanggan, aktiviti pasaran, dan pematuhan peraturan. Sifat menyeluruh pengurusan risiko iklim mencerminkan sifat sistemik perubahan iklim dan potensi impaknya di seluruh sektor sistem kewangan.
Kerangka pengurusan risiko iklim di institusi Swiss bermula dengan pengenalan risiko iklim yang komprehensif yang merangkumi kedua-dua kategori risiko fizikal dan peralihan. Penilaian risiko fizikal melibatkan penilaian pendedahan kepada bahaya iklim seperti kejadian cuaca ekstrem, banjir, tekanan haba, dan fenomena berkaitan iklim lain yang boleh memberi impak kepada aset, operasi, dan rakan kongsi institusi. Analisis risiko peralihan memberi tumpuan kepada risiko yang timbul daripada perubahan dasar iklim, perkembangan teknologi, dan peralihan pasaran ke arah ekonomi rendah karbon. Proses pengenalan ini mesti sistematik dan komprehensif, merangkumi semua sumber potensi risiko kewangan berkaitan iklim.
Pengukuran risiko dan metodologi pengkuantitian memerlukan integrasi faktor risiko khusus iklim ke dalam model risiko yang sedia ada. Ini termasuk membangunkan senario ujian tekanan iklim yang selaras dengan laluan iklim antarabangsa, menggabungkan metrik jejak karbon ke dalam penilaian risiko portfolio, dan mencipta petunjuk risiko iklim khusus yang melengkapkan ukuran risiko kewangan tradisional. Institusi Swiss mesti menyeimbangkan kecanggihan dalam pemodelan risiko iklim dengan pertimbangan pelaksanaan praktikal yang memastikan kebolehlaksanaan operasi. Kerangka pengukuran mesti mengambil kira kedua-dua peristiwa iklim jangka pendek dan tren iklim jangka panjang yang boleh mengubah secara fundamental model perniagaan dan dinamik pasaran.
Kerangka tadbir urus untuk pengurusan risiko iklim menetapkan peranan dan tanggungjawab yang jelas di seluruh peringkat organisasi. Pengawasan di peringkat lembaga memastikan arah strategik dan pengagihan sumber untuk inisiatif risiko iklim, sementara pelaksanaan di peringkat pengurusan melibatkan jawatankuasa risiko iklim yang khusus, pengintegrasian pertimbangan iklim ke dalam proses pengurusan risiko, dan penyelarasan dengan pasukan kelestarian dan pelaburan. Struktur tadbir urus ini mesti selaras dengan jangkaan FINMA untuk pengawasan pengurusan risiko yang berkesan sambil memastikan kepakaran dan tanggungjawab yang sesuai untuk aktiviti pengurusan risiko iklim.
Kerangka pelaporan dan pendedahan memberikan ketelusan kepada pemegang kepentingan mengenai prestasi dan pendedahan pengurusan risiko iklim. Institusi Swiss mesti membangunkan pelaporan yang komprehensif yang memenuhi kedua-dua keperluan peraturan dan jangkaan pemegang kepentingan, termasuk pengintegrasian maklumat risiko iklim ke dalam laporan kewangan, penerbitan dasar pengurusan risiko iklim, dan penyertaan dalam inisiatif pendedahan risiko iklim antarabangsa seperti Pasukan Petugas untuk Pendedahan Kewangan Berkaitan Iklim (TCFD). Kerangka pelaporan ini mesti kukuh, telus, dan selaras dengan piawaian antarabangsa sambil mencerminkan keperluan peraturan Swiss dan kekhususan institusi.
Integrasi operasi memerlukan penggabungan pertimbangan risiko iklim ke dalam semua aspek operasi institusi, termasuk proses kredit, keputusan pelaburan, operasi perbendaharaan, dan pematuhan peraturan. Integrasi ini mesti sistematik dan menyeluruh, memastikan bahawa risiko iklim ditangani di semua peringkat pengambilan keputusan sambil mengekalkan kecekapan operasi dan pematuhan peraturan yang menjadi ciri institusi kewangan Switzerland. Kerangka operasi mesti cukup fleksibel untuk menyesuaikan diri dengan pemahaman risiko iklim yang berkembang dan keperluan peraturan.
Infrastruktur teknologi dan data memainkan peranan penting dalam menyokong keupayaan pengurusan risiko iklim. Institusi Switzerland mesti melabur dalam sumber data khusus, alat analisis, dan sistem pelaporan yang dapat menangkap, menganalisis, dan melaporkan risiko dan peluang berkaitan iklim dengan berkesan. Infrastruktur teknologi ini mesti boleh diskala dan boleh disesuaikan untuk menyokong keperluan pengurusan risiko iklim yang berkembang sambil mengekalkan standard keselamatan dan kebolehpercayaan yang diharapkan daripada institusi kewangan Switzerland.
Pendekatan pengawalan FINMA terhadap pengurusan risiko iklim menekankan integrasi pertimbangan iklim ke dalam rangka kerja pengurusan risiko yang sedia ada daripada penciptaan peraturan khusus iklim yang berasingan. Pendekatan integrasi ini memerlukan institusi Switzerland untuk menunjukkan bagaimana risiko iklim sesuai dengan selera risiko keseluruhan mereka, bagaimana risiko iklim dimasukkan ke dalam metodologi pengukuran risiko, dan bagaimana risiko iklim diuruskan melalui mekanisme tadbir urus dan kawalan yang sesuai. Panduan FINMA menekankan pelaksanaan praktikal sambil mengekalkan keselarasan dengan piawaian antarabangsa dan amalan terbaik.
Bank Negara Switzerland (SNB) memberikan perspektif dasar monetari mengenai risiko iklim, mengakui bahawa perubahan iklim mungkin mempengaruhi dinamik inflasi, kestabilan kewangan, dan pertumbuhan ekonomi. Institusi Switzerland mesti mempertimbangkan implikasi makroekonomi yang lebih luas ini ketika membangunkan rangka kerja pengurusan risiko iklim mereka, terutamanya untuk perancangan strategik jangka panjang dan keputusan pengagihan modal. Pusat Iklim SNB menyediakan panduan teknikal dan sokongan analitikal kepada institusi Switzerland untuk membangunkan keupayaan pengurusan risiko iklim yang canggih.
Infrastruktur pasaran kewangan Switzerland, termasuk Peraturan Pertukaran SIX, memainkan peranan dalam pengurusan risiko iklim melalui keperluan penyenaraian dan fungsi pengawasan pasaran. Institusi Switzerland yang beroperasi dalam atau di bawah pengawalan SIX mesti mempertimbangkan bagaimana keperluan pendedahan dan pengurusan risiko iklim mungkin mempengaruhi aktiviti pasaran mereka, hubungan pelabur, dan kewajipan pematuhan. Pengintegrasian ini meliputi semua aspek operasi pasaran, dari tawaran awam permulaan hingga keperluan pendedahan yang berterusan dan aktiviti pengawasan pasaran.
Koordinasi antarabangsa adalah sangat penting bagi institusi Switzerland memandangkan sifat global risiko iklim dan skop antarabangsa aktiviti kewangan Switzerland. Kerangka pengurusan risiko iklim mesti selaras dengan piawaian antarabangsa seperti prinsip-prinsip Jawatankuasa Basel untuk pengurusan risiko iklim, Peraturan Pendedahan Kewangan Lestari (SFDR) Kesatuan Eropah untuk aktiviti merentas sempadan, dan inisiatif kerjasama dua hala dengan pusat kewangan utama yang lain. Koordinasi ini memastikan bahawa institusi Switzerland dapat bersaing secara berkesan di peringkat antarabangsa sambil mengekalkan piawaian tinggi dalam pengurusan risiko iklim.
Pentadbiran Cukai Persekutuan (FTA) telah mula menggabungkan pertimbangan berkaitan iklim ke dalam dasar cukai dan peraturan, terutamanya untuk produk kewangan yang berkaitan dengan kelestarian dan inisiatif kewangan hijau. Institusi Switzerland mesti mempertimbangkan bagaimana perkembangan dasar ini mungkin mempengaruhi tawaran produk mereka, strategi pelaburan, dan keperluan pematuhan peraturan. Koordinasi ini memastikan bahawa dasar cukai dan peraturan menyokong peralihan kepada ekonomi yang mampan sambil mengekalkan kestabilan fiskal dan keberkesanan peraturan.
Perkembangan peraturan masa depan menunjukkan evolusi berterusan keperluan pengurusan risiko iklim dalam peraturan kewangan Switzerland. Ini termasuk potensi integrasi ujian tekanan iklim ke dalam rangka kerja pengawasan, pembangunan standard pendedahan risiko iklim, dan penciptaan keperluan modal khusus iklim atau panduan pengawasan. Institusi Switzerland mesti mengekalkan fleksibiliti dalam rangka kerja risiko iklim mereka untuk menyesuaikan diri dengan jangkaan peraturan yang berkembang ini sambil mengekalkan keupayaan pengurusan risiko yang berkesan.
Apakah keperluan FINMA untuk pengurusan risiko iklim dalam institusi kewangan Switzerland?
FINMA memerlukan institusi kewangan Switzerland untuk mengintegrasikan risiko iklim ke dalam rangka kerja pengurusan risiko keseluruhan mereka, termasuk risiko fizikal dan transisi. Institusi mesti menubuhkan tadbir urus risiko iklim yang sesuai, menjalankan analisis senario iklim, dan melaksanakan metodologi penilaian risiko yang menangani kesan iklim jangka panjang ke atas portfolio dan operasi mereka.
Bagaimana institusi kewangan Switzerland menilai dan mengukur risiko peralihan alam sekitar dan iklim?
Institusi Switzerland menggunakan metodologi penilaian risiko yang canggih termasuk ujian tekanan iklim, analisis senario untuk laluan pemanasan yang berbeza, pengukuran jejak karbon portfolio, dan pengintegrasian faktor risiko iklim ke dalam model risiko kredit dan pasaran tradisional. Pendekatan ini menggabungkan pemodelan kuantitatif dengan penilaian kualitatif terhadap gangguan model perniagaan yang berkaitan dengan iklim.
Apakah komponen utama bagi rangka kerja tadbir urus risiko iklim yang berkesan untuk institusi Swiss?
Tadbir urus risiko iklim yang berkesan memerlukan pengawasan yang jelas di peringkat lembaga, jawatankuasa risiko iklim yang khusus, pengintegrasian risiko iklim ke dalam pengurusan risiko perusahaan, kepakaran risiko iklim yang khusus dalam pasukan pengurusan risiko, dan rangka kerja pelaporan yang komprehensif yang selaras dengan piawaian risiko iklim antarabangsa seperti saranan TCFD.
Bagaimana institusi kewangan Switzerland mengintegrasikan risiko iklim ke dalam proses pengambilan keputusan pelaburan?
Pasukan pelaburan menggabungkan analisis risiko iklim melalui penilaian jejak karbon pada tahap portfolio, saringan risiko iklim khusus sektor, pengintegrasian analisis senario iklim ke dalam model penilaian pelaburan, dan penglibatan aktif dengan syarikat dalam portfolio mengenai strategi peralihan iklim. Pengintegrasian ini meliputi pelaburan di pasaran awam dan swasta, memerlukan kepakaran risiko iklim yang khusus merentasi kelas aset.
Apa peranan Bank Negara Switzerland dalam pengawasan risiko iklim untuk institusi kewangan?
Bank Negara Switzerland memberikan perspektif dasar monetari mengenai risiko iklim, mengakui impak perubahan iklim terhadap kestabilan kewangan, dan berkoordinasi dengan bank pusat antarabangsa mengenai risiko kewangan berkaitan iklim. Pusat Iklim SNB mengembangkan metodologi penilaian risiko iklim dan memberikan panduan kepada institusi kewangan Switzerland mengenai amalan terbaik pengurusan risiko iklim.
Bagaimana institusi kewangan Switzerland bersiap sedia untuk perkembangan peraturan risiko iklim masa depan?
Institusi Switzerland secara proaktif membangunkan keupayaan pengurusan risiko iklim sebelum keperluan peraturan, melabur dalam infrastruktur pemodelan risiko iklim, membina kepakaran khusus dalam risiko iklim, menyertai inisiatif industri, dan menjalankan ujian tekanan iklim percubaan untuk bersedia menghadapi rangka kerja peraturan yang muncul dan jangkaan pengawasan.