Securities Dilindungi Inflasi Lindungi Pelaburan Anda Dari Inflasi

Securities yang Dilindungi Inflasi (IPS) adalah instrumen kewangan yang direka khusus untuk melindungi pelabur daripada kesan penghakisan inflasi. Mereka menyesuaikan nilai pokok mereka berdasarkan perubahan dalam inflasi, memastikan bahawa kuasa beli pelaburan tetap utuh dari semasa ke semasa. Jenis IPS yang paling biasa adalah Treasury Inflation-Protected Security (TIPS) yang diterbitkan oleh Jabatan Perbendaharaan A.S.

IPS biasanya berfungsi dengan menyesuaikan jumlah pokok mereka berdasarkan Indeks Harga Pengguna (CPI). Berikut adalah cara ia biasanya berfungsi:

• Penyesuaian Prinsipal: Nilai prinsipal sekuriti meningkat dengan inflasi dan menurun dengan deflasi. Apabila sekuriti matang, pelabur menerima sama ada prinsipal yang disesuaikan dengan inflasi atau prinsipal asal, mana yang lebih besar.

• Pembayaran Faedah: Pembayaran faedah atau pembayaran kupon, dibuat ke atas prinsipal yang disesuaikan dengan inflasi. Ini bermakna bahawa apabila inflasi meningkat, begitu juga jumlah faedah yang diterima oleh pelabur.

Terdapat pelbagai jenis Sekuriti Dilindungi Inflasi, dengan yang paling ketara adalah:

• Sekuriti Dilindungi Inflasi Perbendaharaan (TIPS): Ini diterbitkan oleh kerajaan A.S. dan merupakan bentuk IPS yang paling dikenali. Mereka menawarkan kadar faedah tetap dan prinsipal disesuaikan berdasarkan inflasi.

• I Bonds: Ditawarkan oleh Perbendaharaan A.S., bon ini menyediakan gabungan kadar tetap dan kadar inflasi, yang disesuaikan setiap enam bulan.

• Bon Terkait Inflasi: Banyak syarikat dan pihak berkuasa tempatan juga mengeluarkan bon yang berkaitan dengan inflasi, memberikan ciri perlindungan yang serupa dengan TIPS.

Pelabur semakin beralih kepada Sekuriti Dilindungi Inflasi sebagai perlindungan terhadap inflasi, terutamanya pada masa ketidakpastian ekonomi. Berikut adalah beberapa tren yang muncul:

• Permintaan Meningkat: Dengan peningkatan kadar inflasi, permintaan untuk IPS telah meningkat, membawa kepada lebih banyak tawaran di pasaran.

• Pengembangan Global: Negara-negara lain mula mengeluarkan bentuk sekuriti yang dilindungi inflasi mereka sendiri, mempelbagaikan pilihan untuk pelabur antarabangsa.

• Integrasi dengan ESG: Beberapa IPS baru sedang disusun untuk selaras dengan kriteria Alam Sekitar, Sosial dan Tadbir Urus (ESG), menarik pelabur yang peka terhadap sosial.

Apabila mempertimbangkan IPS, berikut adalah beberapa strategi:

• Diversifikasi: Mengintegrasikan IPS ke dalam portfolio yang pelbagai boleh mengurangkan risiko yang berkaitan dengan inflasi sambil memberikan pulangan yang stabil.

• Laddering: Pelabur boleh menggunakan strategi laddering dengan IPS untuk menguruskan risiko kadar faedah dan mengekalkan kecairan.

• Pegangan Jangka Panjang: Memandangkan sifat perlindungan mereka, memegang IPS untuk jangka panjang boleh memberi manfaat dalam persekitaran inflasi yang meningkat.

• TIPS: Ini adalah sekuriti yang dilindungi inflasi yang paling biasa dan banyak diperdagangkan di pasaran A.S. Mereka boleh dibeli secara langsung dari kerajaan atau melalui dana bersama.

• I Bonds: Bon ini sangat menarik bagi pelabur individu yang mencari pelaburan berisiko rendah yang melindungi daripada inflasi.

Securities yang Dilindungi Inflasi menawarkan cara yang unik untuk melindungi pelaburan daripada inflasi, menjadikannya komponen penting dalam strategi pelaburan yang seimbang. Memandangkan inflasi terus menjadi kebimbangan bagi banyak pelabur, memahami dan menggunakan instrumen ini boleh membantu memastikan bahawa kuasa beli anda kekal utuh dari semasa ke semasa.