Bank of England Fungsi, Strategi & Impak Ekonomi

Bank of England (BoE) adalah bank pusat United Kingdom, yang ditubuhkan pada tahun 1694. Tujuan utamanya adalah untuk mengekalkan kestabilan monetari dan mengawasi sistem kewangan negara. Sebagai salah satu bank pusat tertua di dunia, BoE memainkan peranan penting dalam merumuskan dan melaksanakan dasar monetari, mengeluarkan wang kertas dan memastikan kestabilan sistem kewangan. Dengan menguruskan inflasi dan mempengaruhi kadar faedah, BoE menyumbang secara signifikan kepada kesihatan ekonomi UK.

• Dasar Monetari: Bank of England menetapkan kadar bank rasmi, yang mempengaruhi kadar faedah di seluruh ekonomi. Dengan menyesuaikan kadar ini, BoE bertujuan untuk mengawal inflasi, yang kini disasarkan pada 2%, sambil menyokong pertumbuhan ekonomi. Bank pusat menggunakan pelbagai alat, termasuk operasi pasaran terbuka dan kadar bank, untuk menguruskan kecairan dalam ekonomi dengan berkesan.

• Kestabilan Kewangan: BoE sentiasa memantau dan menilai risiko terhadap sistem kewangan, melaksanakan langkah-langkah proaktif untuk mengurangkan ancaman yang berpotensi. Ini termasuk menjalankan ujian tekanan ke atas bank-bank utama dan institusi kewangan untuk memastikan mereka dapat bertahan daripada kejutan ekonomi. BoE bekerjasama dengan badan pengawalseliaan lain untuk mengekalkan persekitaran kewangan yang kukuh.

• Pengeluaran Mata Wang: BoE bertanggungjawab untuk mengeluarkan wang kertas di England dan Wales. Ia memastikan integriti, keselamatan dan keyakinan awam terhadap mata wang melalui teknologi anti-pemalsuan yang canggih dan kempen pendidikan awam yang berkala mengenai ciri-ciri wang kertas.

• Perkhidmatan Perbankan: Bertindak sebagai bank kepada kerajaan dan bank-bank lain, BoE menyediakan perkhidmatan penting seperti menyimpan deposit, memudahkan pembayaran dan menguruskan rizab pertukaran asing UK. Perkhidmatan ini adalah penting untuk operasi lancar sistem kewangan UK.

• Pelonggaran Kuantitatif: Sebagai tindak balas kepada cabaran ekonomi, terutamanya semasa pandemik COVID-19, BoE telah menggunakan langkah-langkah pelonggaran kuantitatif. Dengan membeli bon kerajaan dan sekuriti lain, BoE menyuntik kecairan ke dalam ekonomi, menggalakkan pinjaman dan pelaburan untuk merangsang pertumbuhan.

• Eksplorasi Mata Wang Digital: Bank of England sedang aktif menyelidik potensi pelaksanaan mata wang digital bank pusat (CBDC). Inisiatif ini bertujuan untuk memodenkan sistem pembayaran, meningkatkan penyertaan kewangan dan menangani cabaran yang ditimbulkan oleh penurunan penggunaan tunai. BoE sedang berinteraksi dengan pihak berkepentingan untuk menilai implikasi daripada pound digital.

• Pertimbangan Perubahan Iklim: BoE semakin mengambil kira risiko berkaitan iklim dalam penilaian kestabilan kewangannya dan keputusan dasar monetarinya. Dengan menggabungkan kelestarian alam sekitar ke dalam operasinya, BoE bertujuan untuk mempromosikan ekonomi yang lebih hijau dan mendorong institusi kewangan untuk mempertimbangkan risiko iklim dalam rangka kerja pengurusan risiko mereka.

• Jawatankuasa Dasar Monetari (MPC): Jawatankuasa ini bertemu secara berkala untuk menetapkan kadar faedah dan membimbing dasar monetari. Terdiri daripada anggota dengan kepakaran yang pelbagai, MPC menilai data dan tren ekonomi untuk membuat keputusan yang berinformasi yang mempengaruhi ekonomi UK.

• Jawatankuasa Dasar Kewangan (FPC): FPC memberi tumpuan kepada pengawalan makroprudensial untuk memastikan ketahanan sistem kewangan. Ia mengenal pasti risiko sistemik dan melaksanakan langkah-langkah untuk mengurangkannya, memastikan bahawa sektor kewangan kekal stabil dan mampu menyokong ekonomi.

• Autoriti Pengawalan Prudential (PRA): PRA mengawasi bank, syarikat insurans dan firma pelaburan untuk mempromosikan keselamatan dan kestabilan mereka. Dengan memastikan bahawa institusi-institusi ini mengekalkan modal dan kecairan yang mencukupi, PRA membantu melindungi keseluruhan sistem kewangan.

• Sasaran Inflasi: BoE bertujuan untuk mengekalkan inflasi pada tahap sasaran 2% untuk memastikan kestabilan harga dan memupuk pertumbuhan ekonomi. Dengan menyampaikan matlamat inflasinya dengan jelas, BoE membantu mengukuhkan jangkaan dan membimbing tingkah laku ekonomi.

• Panduan Masa Depan: BoE memberikan isyarat tentang tindakan dasar monetari masa depan untuk membimbing jangkaan dan meningkatkan ketelusan. Pendekatan ini membantu perniagaan dan pengguna membuat keputusan kewangan yang berinformasi berdasarkan pergerakan kadar faedah yang dijangkakan.

• Pengurusan Krisis: BoE telah membangunkan rangka kerja yang kukuh untuk bertindak balas dengan berkesan terhadap krisis kewangan dan risiko sistemik. Dengan berkoordinasi dengan bank pusat antarabangsa dan institusi kewangan, BoE bertujuan untuk menstabilkan sistem kewangan semasa tempoh ketidakpastian.

• Perubahan Kadar Faedah: BoE secara berkala menyesuaikan kadar bank berdasarkan keadaan ekonomi semasa. Sebagai contoh, semasa pandemik COVID-19, BoE menurunkan kadar faedah ke paras terendah dalam sejarah untuk menyokong ekonomi, menunjukkan komitmennya terhadap dasar monetari yang responsif.

• Pembelian Aset: BoE telah terlibat dalam program pembelian aset yang signifikan, termasuk bon kerajaan dan korporat, untuk menyuntik kecairan ke dalam ekonomi semasa kemerosotan. Langkah-langkah ini direka untuk menurunkan kos pinjaman dan menggalakkan perbelanjaan serta pelaburan.

Bank of England adalah penting dalam membentuk landskap ekonomi UK melalui pelbagai fungsi dan strateginya. Dengan menyesuaikan diri dengan tren dan cabaran baru, seperti mata wang digital dan perubahan iklim, BoE terus memastikan kestabilan kewangan dan mempromosikan pertumbuhan ekonomi yang mampan. Memahami peranannya dan operasi memberikan pandangan berharga ke dalam sistem kewangan yang lebih luas dan ekonomi, menekankan kepentingan pihak berkuasa perbankan pusat yang proaktif dan responsif dalam persekitaran kewangan dinamik hari ini.