정의 은행 비밀법(BSA), 또한 통화 및 외환 거래 보고법으로 알려진 이 법은 1970년에 자금 세탁 및 기타 금융 범죄와 싸우기 위해 제정되었습니다. 이 법률은 금융 기관이 자금 세탁, 사기 및 기타 불법 금융 활동을 탐지하고 방지하는 데 정부 기관을 지원하도록 요구합니다. BSA의 구성 요소 BSA는 금융 기관이 준수해야 하는 여러 주요 구성 요소를 포함합니다: 보고 요구 사항: 금융 기관은 $10,000를 초과하는 거래에 대해 통화 거래 보고서(CTR)를 제출해야 하며, 불법 활동이 의심될 경우 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 제출해야 합니다.
정의 The Patriot Act Title III, officially known as the International Money Laundering Abatement and Anti-Terrorist Financing Act of 2001, was enacted to strengthen the United States’ ability to combat money laundering and terrorism financing. Its main goal is to safeguard the financial system from being exploited for illicit purposes. 애국자법 제3편, 공식적으로 2001년 국제 자금 세탁 방지 및 반테러 자금 조달 법으로 알려진 이 법은 미국이 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대응할 수 있는 능력을 강화하기 위해 제정되었습니다.