정의 수익률 스프레드는 일반적으로 채권이나 금융 상품과 같은 두 가지 다른 투자 간의 수익률 차이를 나타내는 금융 용어입니다. 이 차이는 시장 상황, 위험 수준 및 투자 수익률의 중요한 지표입니다. 수익률 스프레드는 경제의 전반적인 건강에 대한 통찰력을 제공할 수 있으며 교육받은 결정을 내리려는 투자자에게 필수적입니다. 수익률 스프레드의 구성 요소 명목 수익률: 이는 채권 또는 금융 상품의 공표된 이자율로, 액면가의 백분율로 표현됩니다. 인플레이션이나 신용 위험과 같은 다른 요소는 고려하지 않습니다. 실질 수익률: 이는 복리와 재투자 등의 요소를 고려한 실제 투자 수익을 나타냅니다.
정의 그렇다면 연평균 성장률(CAGR)은 정확히 무엇일까요? 간단히 말해서, CAGR은 투자가 꾸준한 속도로 성장하고 시간이 지남에 따라 복리로 증가한다고 가정할 때 특정 기간 동안 투자의 연평균 성장률을 알려주는 유용한 지표입니다. 본질적으로 수익을 매끄럽게 만들고 투자 성과에 대한 더 명확한 그림을 제공합니다. CAGR의 구성요소 CAGR을 이해하려면 세 가지 필수 구성 요소를 알아야 합니다. 시작 가치: 이는 투자한 초기 금액 또는 기간 시작 시 투자 가치입니다. 종료 가치: 이는 지정된 기간이 끝날 때 투자의 최종 가치를 의미합니다.
정의 상대 강도 지수(RSI)는 가격 움직임의 속도와 변화를 측정하는 인기 있는 모멘텀 오실레이터입니다. J. 웰스 와일더가 설계한 이 지수는 0에서 100까지의 범위를 가지며, 트레이더가 시장에서 잠재적인 매수 과다 및 매도 과다 조건을 파악하는 데 도움이 됩니다. 일반적으로 RSI가 70 이상인 경우 매수 과다 조건을 나타내고, RSI가 30 미만인 경우 매도 과다 조건을 나타냅니다. RSI의 구성 요소 기간: 표준 RSI는 14일 기간을 사용하지만, 거래 선호도에 따라 조정될 수 있습니다. 수식: RSI는 지정된 기간 동안의 평균 이익과 손실을 사용하여 계산됩니다.
정의 이동 평균(MA)은 특정 기간 동안 가격 데이터를 매끄럽게 정리하는 데 사용되는 재무 분석의 기본 도구입니다. 자산의 평균 가격을 계산함으로써 이동 평균은 가격 추세에 대한 통찰력을 제공하여 트레이더와 투자자 모두에게 필수적인 기술 분석의 일부가 됩니다. 이동 평균의 종류 이동 평균은 여러 유형으로 분류할 수 있으며, 각 유형마다 고유한 계산 방법과 응용 프로그램이 있습니다. 단순 이동 평균(SMA): 이것은 가장 간단한 유형으로, 특정 기간의 종가를 더한 다음 그 합계를 기간 수로 나누어 계산합니다.
정의 부채 소득 비율(DTI)은 개인의 총 월 부채 상환액을 총 월 소득에 대해 측정하는 재무 지표입니다. 백분율로 표시되며 대출 기관이 차용인의 월 상환액을 관리하고 부채를 상환할 수 있는 능력을 평가하는 데 도움이 됩니다. DTI가 낮을수록 더 나은데, 이는 더 건강한 재정 상황을 나타내기 때문입니다. 부채 대 소득 비율의 구성 요소 DTI를 계산하려면 다음 사항을 고려해야 합니다. 총 월 부채 상환액: 여기에는 주택담보대출이나 임대료 상환액, 자동차 대출, 학자금 대출, 신용카드 상환액 및 기타 개인 대출 등 모든 반복적인 월 부채가 포함됩니다.
정의 신속비율(Quick Ratio)은 종종 산성 테스트 비율(Acid-Test Ratio)이라고도 하며, 회사의 단기 유동성을 평가하는 재무 지표입니다. 재고 매각에 의존하지 않고 가장 유동적인 자산을 사용하여 단기 채무를 이행할 수 있는 기업의 능력을 측정합니다. 이 지표는 회사의 재무 건전성에 대한 통찰력을 제공하므로 투자자와 이해 관계자에게 매우 중요합니다. 빠른 비율의 구성 요소 유동자산: 1년 이내에 현금으로 전환되거나 소진될 것으로 예상되는 자산입니다. 여기에는 현금, 현금성자산, 미수금 및 기타 단기 자산이 포함됩니다. 재고: 유동자산비율과 달리, 신속자산비율은 유동자산에서 재고를 제외합니다.
정의 자산 수익률(ROA)은 회사가 자산을 얼마나 효과적으로 활용하여 수익을 창출하는지를 측정하는 중요한 재무 지표입니다. 회사의 순이익을 총 자산으로 나누어 계산합니다. 이 비율은 회사 리소스를 활용하는 경영진의 효율성에 대한 통찰력을 제공합니다. ROA의 중요성 ROA를 이해하는 것은 투자자, 분석가 및 사업주에게 매우 중요합니다. ROA가 높을수록 자산을 보다 효율적으로 사용할 수 있으며, 이는 잘 관리되는 회사를 나타낼 수 있습니다. 반대로 ROA가 낮을수록 자산 관리에서 잠재적인 비효율성이나 저조한 실적을 시사할 수 있습니다. ROA의 구성 요소 ROA를 더 잘 이해하려면 ROA의 구성 요소를 이해하는 것이 필수적입니다.
정의 소르티노 비율은 투자 또는 포트폴리오의 위험 조정 수익률을 측정하는 것을 목표로 하는 재무 지표입니다. 모든 변동성을 고려하는 샤프 비율과 달리 소르티노 비율은 하락 위험에만 초점을 맞춰 하락 시 투자가 어떻게 수행되는지에 대한 더 명확한 그림을 제공합니다. 이는 전반적인 변동성보다는 손실 가능성에 대해 우려하는 투자자에게 특히 유용합니다. 소르티노 비율의 구성 요소 소르티노 비율을 이해하려면 몇 가지 핵심 구성 요소가 필요합니다. 기대 수익률: 이는 투자자가 특정 기간 동안 투자에서 달성할 것으로 예상하는 평균 수익률입니다.
정의 위험 조정 수익률은 해당 수익을 달성하기 위해 감수한 위험의 양에 대한 투자 수익률을 평가하는 재무 지표입니다. 간단히 말해서, 이는 투자자가 기대하는 모든 수익 단위에 대해 얼마나 많은 위험을 감수하는지 이해하는 데 도움이 됩니다. 이 개념은 다양한 투자 기회에 대한 보다 미묘한 비교를 가능하게 하기 때문에 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 중요합니다. 위험 조정 수익률의 구성 요소 위험 조정 수익률 이해에는 몇 가지 핵심 구성 요소가 포함됩니다. 기대 수익률: 이는 투자에서 예상되는 수익으로, 일반적으로 백분율로 표현됩니다.
정의 칼마 비율은 연평균 수익률과 최대 하락률을 비교하여 투자 성과를 평가하는 데 사용되는 재무 지표입니다. 간단히 말해서, 투자자가 감수하는 위험에 대해 얼마나 많은 수익을 기대할 수 있는지 이해하는 데 도움이 됩니다. 칼마 비율이 높을수록 위험 대비 투자의 과거 성과가 더 좋습니다. 칼마르 비율의 구성 요소 칼마르 비율을 계산하려면 두 가지 핵심 구성 요소가 필요합니다. 연평균 수익률: 이는 특정 기간 동안 투자에서 발생한 평균 수익률이며, 일반적으로 백분율로 표시됩니다. 최대 하락률: 이는 동일 기간 동안 최고치에서 최저치까지의 가장 큰 하락 폭을 측정하며, 투자자가 직면할 수 있는 잠재적 위험을 나타냅니다.