정의 인덱스 펀드 투자는 투자자가 특정 시장 지수의 성과를 복제하도록 설계된 뮤추얼 펀드나 거래소 상장 펀드(ETF)를 매수하는 전략입니다. 이 접근 방식을 통해 투자자는 개별 주식을 선택할 필요 없이 광범위한 증권에 노출될 수 있습니다. 인덱스 펀드는 낮은 수수료, 세금 효율성, 역사적으로 신뢰할 수 있는 수익률로 유명합니다. 인덱스 펀드의 핵심 구성 요소 시장 지수: S&P 500이나 다우존스 산업평균과 같이 시장의 특정 부문의 성과를 추적하는 벤치마크입니다. 수동적 관리: 적극적으로 관리되는 펀드와 달리 인덱스 펀드는 수동적으로 관리됩니다.
정의 자본 보존 전략은 투자 원금을 보호하는 것을 목표로 하는 보수적인 투자 접근 방식입니다. 주된 목표는 손실 위험을 최소화하는 동시에 투자가 시간이 지나도 가치를 유지하도록 하는 것입니다. 경제적 불확실성과 변동성 있는 시장의 세계에서 이 전략은 잠재적으로 더 높은 수익보다 자본의 안전을 우선시하는 위험 회피 투자자들 사이에서 인기를 얻었습니다. 주요 구성 요소 위험 평가 투자자의 위험 감수성을 이해하는 것이 중요합니다. 자본 보존 전략은 일반적으로 은퇴자나 단기 목표를 위해 저축하는 개인 등 투자를 잃을 여유가 없는 사람들에게 적합합니다.
정의 자산 배분이란 개인의 목표, 위험 허용 범위, 투자 기간에 따라 포트폴리오의 자산을 비례적으로 분배하여 위험과 보상의 균형을 맞추는 투자 전략을 의미합니다. 세 가지 주요 자산 클래스(주식, 채권, 현금 및 등가물)는 서로 다른 수준의 위험과 수익을 가지므로 시간이 지남에 따라 각각 다르게 행동합니다. 주요 구성 요소 주식(주식): 일반적으로 성장 투자로 간주되며 더 높은 수익을 얻을 수 있는 잠재력을 제공하지만 변동성과 위험이 증가합니다. 고정수익(채권): 일반적으로 주식에 비해 위험과 수익이 낮으면서 꾸준한 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다.
정의 커버드 콜 전략은 투자자가 주식과 같은 자산에 롱 포지션을 유지하고 동시에 같은 자산에 대한 콜 옵션을 매도하는 인기 있는 투자 기법입니다. 이 방법을 통해 투자자는 기초 자산의 소유권을 유지하면서 콜 옵션 매도에서 받은 프리미엄에서 추가 수입을 창출할 수 있습니다. 커버드 콜 전략의 구성 요소 롱 포지션: 투자자는 커버드 콜 전략을 실행하기 위해 주식과 같은 기초 자산을 소유해야 합니다. 콜 옵션: 이는 매수자에게 기초 자산을 지정된 기간 내에 미리 정해진 가격(행사 가격)으로 매수할 수 있는 권리를 부여하는 금융 계약입니다.
정의 핵심 위성 투자는 핵심 투자의 기초와 위성 투자를 선택하여 안정성과 성장의 균형을 맞추는 하이브리드 투자 전략입니다. 핵심은 일반적으로 꾸준한 수익을 제공하는 저비용의 다각화된 인덱스 펀드 또는 채권으로 구성되는 반면 위성에는 더 높은 수익을 확보하는 것을 목표로 하는 적극적으로 관리되는 펀드, 개별 주식 또는 기타 대체 자산이 포함될 수 있습니다. 핵심 위성 투자의 구성 요소 핵심 포트폴리오: 이는 투자 전략의 중추이며, 일반적으로 전체 시장을 추적하는 인덱스 펀드 또는 ETF로 구성됩니다.
정의 포트폴리오 리밸런싱은 투자 포트폴리오의 자산 가중치를 재조정하여 원하는 수준의 위험과 수익을 유지하는 프로세스입니다. 시간이 지남에 따라 다양한 자산이 다른 속도로 성장함에 따라 원래 자산 배분이 바뀌어 투자자가 의도한 것보다 더 많은 위험에 노출될 수 있습니다. 리밸런싱은 포트폴리오를 목표 배분으로 되돌리기 위해 자산을 매도하거나 매수하여 투자 전략이 투자자의 목표와 위험 허용 범위와 일치하도록 하는 것을 포함합니다. 포트폴리오 리밸런싱의 중요성 위험 관리: 리밸런싱은 투자자의 포트폴리오가 다양화되고 위험 허용 범위에 맞게 조정되도록 함으로써 투자자가 원하는 위험 수준을 유지하는 데 도움이 됩니다.
정의 ESG는 기업이나 사업에 대한 투자의 지속 가능성과 윤리적 영향을 평가하는 데 사용되는 세 가지 중요한 요소인 환경(Environmental), 사회(Social), 거버넌스(Governance)를 나타냅니다. 이러한 기준은 회사의 미래 재무 성과(수익 및 위험)를 더 잘 결정하는 데 도움이 됩니다. 환경 기준은 회사가 자연의 청지기로서 어떻게 수행하는지를 고려합니다. 사회적 기준은 회사가 직원, 공급업체, 고객 및 회사가 운영되는 지역 사회와의 관계를 관리하는 방법을 조사합니다. 거버넌스는 회사의 리더십, 임원 급여, 감사, 내부 통제 및 주주 권리를 다룹니다.