멀티 패밀리 오피스 서비스에 대한 종합 가이드

멀티패밀리오피스(MFO)는 멀티패밀리오피스라고도 알려져 있으며, 다수의 부유한 가족의 재정적 요구를 충족시키는 전문 자산 관리 회사입니다. 이 사무실은 투자 관리부터 부동산 계획까지 포괄적인 서비스를 제공하여 관련된 각 가족에 대한 개인화된 관심과 전문 지식을 보장합니다. MFO(Multi Family Office)를 돈 관리를 위한 특별한 클럽처럼 생각하십시오. 그러나 이는 단지 한 가족만을 위한 것이 아닙니다. 가입 비용을 모두 공유하는 여러 가족을 위한 것입니다.

친구들이 각자 자신의 팀을 고용하는 대신 금융 슈퍼히어로 팀을 함께 고용하기로 결정했다고 상상해 보세요. 이 팀은 현명한 투자, 미래 계획, 심지어 가장 현명한 방법으로 자선 단체에 기부하는 등 모든 종류의 금전 업무를 도와줄 것입니다. 각 가족은 여전히 자신의 고유한 요구 사항과 목표에 맞는 맞춤화된 도움을 받지만, 팀을 구성하면 슈퍼히어로 팀의 시간과 기술을 공유할 수 있어 모든 사람이 더 저렴하게 이용할 수 있습니다. 이는 가족이 혼자 가지 않고도 최고의 자금 관리를 할 수 있는 방법입니다.

여러 패밀리 오피스는 운영 모델이 다를 수 있습니다. 일부는 자산 관리만을 전담하는 독립 회사인 반면, 다른 일부는 대규모 금융 기관 내의 부서입니다. 구조에 관계없이 MFO는 부유한 가족에게 고품질의 맞춤형 금융 조언과 서비스를 제공하여 그들의 고유한 요구 사항을 충족시키는 것을 목표로 합니다.

• 부 보존: 세대에 걸쳐 가족의 부를 보호하고 늘리는 것입니다.

• 위험 관리: 재무 위험을 식별하고 완화합니다.

• 맞춤형 서비스: 각 가족의 고유한 요구 사항을 충족하는 맞춤형 금융 솔루션을 제공합니다.

• 비용 효율성: 단독형 오피스 대비 저렴한 비용으로 고품질의 서비스를 제공합니다.

다양한 유형의 다가구 사무실이 있으며, 각각은 고객의 고유한 요구를 충족하도록 설계되었습니다.

프라이빗 다가구 오피스는 여러 가족에게 서비스를 제공하는 독립적인 회사입니다. 이들은 일반적으로 관리 비용과 투자 기회를 공유하기로 결정한 가족에 의해 설립되었습니다.

• 독립성: 금융기관과 독립적으로 운영됩니다.

• 맞춤형 서비스: 각 가족에게 고도로 맞춤화된 서비스를 제공합니다.

• 유연성: 고객의 변화하는 요구 사항에 맞게 서비스를 신속하게 조정할 수 있습니다.

기관용 멀티 패밀리 오피스는 은행이나 투자 회사와 같은 대규모 금융 기관의 일부입니다. 그들은 모기관의 자원과 전문지식을 활용합니다.

• 자원: 다양한 금융 상품 및 서비스에 대한 액세스.

• 안정성: 모 기관의 재정 건전성이 뒷받침됩니다.

• 종합 서비스: 투자 관리부터 프라이빗 뱅킹까지 광범위한 서비스를 제공합니다.

하이브리드 다가구 사무실은 개인 및 기관 MFO의 요소를 결합합니다. 독립적으로 운영될 수도 있지만 대규모 금융 기관과 전략적 파트너십을 맺고 있습니다.

• 양쪽 장점: 민간 MFO의 독립성 및 맞춤형 서비스와 기관 MFO의 리소스를 활용합니다.

• 전략적 파트너십: 금융기관과의 협력을 통해 더욱 다양한 서비스를 제공합니다.

• 확장성: 가족의 증가하는 요구 사항에 따라 서비스를 확장할 수 있습니다.

• 최초 회의: MFO는 각 가족을 만나 구체적인 재정 상황, 목표, 가치 및 위험 허용 범위를 이해합니다.

• 서비스 맞춤화: MFO는 평가를 기반으로 각 가족의 고유한 요구 사항을 충족하도록 서비스를 맞춤화하여 자산 관리 전략이 가족의 목표에 부합하도록 보장합니다.

• 투자 관리: MFO는 성장과 위험의 균형을 목표로 주식, 채권, 부동산 및 대체 투자를 포함한 다양한 투자 기회를 제공합니다. 관리.

• 부동산 계획: 가족이 재산을 구성하여 미래 세대에게 부를 효율적으로 이전하고 유산세를 최소화하며 가족의 유산이 그들의 희망에 따라 보존된다는 것입니다.

• 세금 계획: MFO는 여러 세법을 고려하여 투자 결정 및 세금 부채를 최소화하기 위한 전략의 세금 영향에 대한 전문적인 조언을 제공합니다. 필요한 경우 관할권.

• 자선 계획: MFO는 가족이 자선 목표를 식별하고 자선 신탁 또는 재단을 설립하고 기부를 관리하며 자선 활동의 영향을 측정하도록 돕습니다. 활동.

• 위험 관리: MFO는 투자 및 시장 위험부터 운영 및 평판 위험까지 광범위한 위험을 평가하고 관리하여 가족의 자산을 보호합니다.

• 라이프스타일 관리: 금융 서비스 외에도 MFO는 여행 준비, 자산 관리, 가족 구성원을 위한 교육 자문 등 컨시어지 서비스를 제공할 수 있습니다.

• 가족 거버넌스 및 교육: MFO는 가족 회의를 촉진하고, 젊은 가족 구성원을 위한 금융 교육을 제공하며, 의사 결정 및 갈등 해결을 지원하기 위한 거버넌스 구조를 구축하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

• 통합 보고: MFO는 모든 재정 정보를 종합 보고서로 통합하여 가족에게 재정 상태, 자산 배분 및 투자에 대한 명확한 개요를 제공합니다. 성능.

• 정기 보고: MFO는 가족과 정기적인 회의를 열어 재무 성과를 검토하고 재무 상황이나 목표의 변화를 논의하며 필요에 따라 전략을 조정합니다.

• 협업적 접근 방식: MFO는 종종 변호사, 회계사, 세무 전문가 등 가족의 다른 전문 자문가와 긴밀히 협력하여 자산 관리에 대한 조율된 접근 방식을 보장합니다.

• 비용 효율성: MFO를 사용하면 가족이 자산 관리 서비스의 간접비를 공유할 수 있으므로 SFO(싱글 패밀리 오피스)에 비해 관련된 각 가족에게 더 비용 효율적입니다.

• 전문 지식에 대한 접근: MFO는 일반적으로 투자 관리에서 세금 계획 및 법률 자문에 이르기까지 광범위한 전문 지식을 갖춘 전문가 팀을 고용하여 가족에게 더 높은 수준의 전문 조언 및 서비스에 대한 액세스를 제공합니다.

• 투자 기회의 다양화: 대규모 풀링된 자원을 통해 MFO는 기관 수준의 투자를 포함하여 개별 가족이 이용할 수 없거나 실행 불가능할 수 있는 투자 기회에 접근할 수 있습니다.

• 향상된 서비스: 공유 비용 구조를 통해 MFO는 컨시어지 서비스, 자선 관리, 가족 거버넌스 지원을 포함하여 SFO 환경에서 개별 가족에게 비용이 많이 들 수 있는 다양한 서비스를 제공할 수 있습니다.

• 네트워킹 및 커뮤니티: MFO의 가족은 다른 부유한 가족과 경험, 지식 및 기회를 공유하여 잠재적으로 새로운 투자 벤처 또는 파트너십으로 이어지는 커뮤니티 측면의 혜택을 누릴 수 있습니다.

• 평판: 탄탄한 실적과 긍정적인 고객 평가를 갖춘 다가구 사무실을 찾으세요.

• 제공되는 서비스: MFO가 귀하에게 필요한 특정 서비스를 제공하는지 확인하세요.

• 전문성: MFO 팀의 자격과 경험을 평가합니다.

• 투명성: 수수료와 성과 지표가 투명한 MFO를 선택하세요.

• 호환성: 가족과 함께 MFO의 문화적 적합성과 의사소통 스타일을 고려하십시오.

• 베서머 트러스트

  • 웹사이트: Bessemer Trust
  • 수수료: 일반적으로 관리 중인 자산(AUM)의 약 1%를 청구하지만 이는 제공되는 서비스 및 포트폴리오 규모에 따라 달라질 수 있습니다.

• 패스스톤

  • 웹사이트: 패스스톤
  • 수수료: 요금은 일반적으로 AUM을 기준으로 하며, 서비스의 복잡성에 따라 약 1% 이상의 수수료가 부과됩니다.

• Alvarium Tiedemann | 알티

  • 웹사이트: Alvarium Tiedemann | AlTi
  • 수수료: 일반적으로 AUM 및 필요한 특정 서비스를 기준으로 하며, 수수료는 AUM의 약 1%부터 시작하는 경우가 많습니다.

• 코리엔트 웰스

  • 웹사이트: 코리엔트 웰스
  • 수수료: 일반적으로 AUM의 일정 비율을 청구하며 자세한 수수료 구조는 상담 시 이용 가능합니다.

• Pitcairn

  • 웹사이트: Pitcairn
  • 수수료: 일반적으로 AUM을 기준으로 수수료 일정을 제공하며 계약 시 구체적인 세부 정보가 제공됩니다.

• 세이지워스

  • 웹사이트: Sageworth
  • 수수료: 수수료는 일반적으로 AUM을 기준으로 고객의 요구에 맞게 조정되며 구체적인 세부 사항은 상담 중에 제공됩니다.

• 노던 트러스트

  • 웹사이트: Northern Trust
  • 수수료: 일반적으로 AUM의 일정 비율을 청구하며, 서비스의 복잡성과 범위에 따라 세부적인 수수료 구조를 갖습니다.

• Rockefeller Capital Management

  • 웹사이트: Rockefeller Capital Management
  • 수수료: 수수료에는 일반적으로 제공되는 서비스에 따라 AUM 수수료와 기타 비용이 포함되며, 대개 AUM의 약 1%입니다.

• 글렌미드

  • 웹사이트: Glenmede
  • 수수료: 일반적으로 AUM을 기준으로 수수료를 부과하며, 세부 구조는 개별 고객의 요구에 맞게 조정됩니다.

• HSBC Private Wealth Services

  • 웹사이트: HSBC Private Wealth Services
  • 수수료: 일반적으로 AUM을 기준으로 하지만 자세한 수수료 구조는 공개되지 않습니다.

• Stonehage Fleming

  • 웹사이트: Stonehage Fleming
  • 수수료: 요금은 일반적으로 제공되는 서비스의 복잡성과 범위에 따라 결정됩니다.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • 웹사이트: Oxford Financial Group
  • 수수료: 수수료는 종종 AUM 및 제공된 특정 자문 서비스를 기준으로 결정됩니다.

• Tolleson Wealth Management

  • 웹사이트: Tolleson Wealth Management
  • 수수료: 수수료 구조에는 일반적으로 자산 기반 수수료가 포함되며 추가 서비스에 대한 기타 요금이 포함될 수 있습니다.

• Truist Wealth Management Services

  • 웹사이트: Truist Wealth Management Services
  • 수수료: 수수료는 일반적으로 자산을 기준으로 하며 특정 고객 계약에 따라 차이가 있습니다.

• BNY Mellon Wealth Management

  • 웹사이트: BNY Mellon Wealth Management
  • 수수료: 일반적으로 AUM을 중심으로 구성되며 개별 고객 요구에 맞게 조정됩니다.

• 자산 성장: MFO는 일반적으로 부유한 네트워크 내에서 높은 고객 유지율과 추천에 힘입어 강력한 자산 성장을 보여줍니다. Capgemini 세계 부 보고서에 따르면 MFO를 포함한 패밀리 오피스는 고객 목표에 긴밀하게 부합하는 맞춤형 서비스와 전문 투자 전략에 중점을 두어 관리 자산을 늘리는 데 성공했습니다.

• 투자 성과: MFO는 사모 펀드, 투자와 대체자산. 고객의 특정 위험 허용 범위와 시간 범위에 맞게 투자 전략을 맞춤화하는 능력도 최적화된 수익에 기여합니다.

• 투자 전략의 혁신: 많은 MFO가 ESG(환경, 사회 및 거버넌스) 기준을 통합하는 데 앞장서고 있습니다. 그들의 투자 프로세스는 많은 현대 투자자들의 가치와 일치할 뿐만 아니라 잠재적으로 위험 조정 수익률을 향상시키는 것으로 나타났습니다.

• 개인화 수준이 낮음: MFO는 개인화된 서비스를 제공하려고 노력하지만, 여러 가족에게 서비스를 제공한다는 특성으로 인해 SFO와 동일한 수준의 맞춤화 및 개인적인 관심을 제공하지 못할 수도 있습니다.

• 이해 상충 가능성: 여러 가족을 위한 투자 및 서비스를 관리하는 MFO는 특히 가족의 요구나 목표가 다를 경우 이해 상충에 직면할 수 있습니다.

• 개인 정보 보호 문제: 일부 가족은 기밀 유지 및 재정 문제의 개인 정보 보호에 대한 우려로 인해 자산 관리 플랫폼을 다른 사람과 공유하는 것을 불편하게 느낄 수 있습니다.

• 서비스 품질의 가변성: MFO가 제공하는 서비스의 경험과 품질은 매우 다양할 수 있습니다. 가족들은 MFO가 그들의 기대와 필요에 부합하는지 확인하기 위해 철저한 실사를 수행해야 합니다.

• 커뮤니케이션의 복잡성: MFO 구조 내에서 효과적으로 커뮤니케이션하는 것은 더욱 복잡할 수 있으며, 각 가족의 필요와 선호 사항이 적절하게 해결되도록 하려면 명확한 프로토콜과 이해가 필요합니다.

다세대 사무실은 특히 비용 효율성과 포괄적인 서비스 제품군을 원하는 가족에게 자산 관리를 위한 매력적인 옵션을 나타냅니다. 자원을 공동으로 활용함으로써 가족은 개별적으로 얻을 수 있는 것보다 더 높은 수준의 서비스와 다양한 투자 기회를 얻을 수 있습니다. 그러나 MFO에 가입하기로 한 결정은 개인화와 개인 정보 보호의 잠재적인 균형을 고려하여 신중하게 결정해야 합니다. 이 옵션을 고려하는 가족의 경우 MFO의 실적, 고객 가족의 호환성 및 서비스 범위를 평가하는 것은 자산 관리 목표 및 가치에 부합하는 정보에 입각한 결정을 내리는 데 매우 중요합니다.