하이브리드 패밀리 오피스(HFO)

하이브리드 패밀리 오피스는 단일 가족 사무실(SFO)과 다가구 사무실(MFO)의 장점을 결합합니다. 당신이 식사를 어떻게 좋아하는지 정확히 아는 개인 요리사가 있지만 때로는 다른 사람들과 공유하는 커뮤니티 테이블에서 식사의 다양성과 사교적 측면을 즐긴다고 상상해 보십시오. 하이브리드 패밀리 오피스(HFO)는 개인 요리사가 있고 원하는 경우 커뮤니티 테이블을 이용할 수 있는 것과 같습니다.

재정적 측면에서 이는 가족이 특정 요구 사항과 선호도에 초점을 맞춰 단일 패밀리 오피스가 제공하는 맞춤형 관심과 맞춤형 서비스를 받는 것을 의미합니다. 동시에 다세대 사무실 구성의 일부가 되어 제공되는 광범위한 서비스, 비용 공유 및 네트워킹 기회의 혜택을 누릴 수 있습니다. 이 모델을 통해 가족은 개인 정보 보호 및 맞춤화 수준을 유지하는 동시에 더 복잡하거나 다양한 투자 기회를 위해 공유 리소스와 전문 지식을 활용하는 동시에 독립형 단일 패밀리 오피스를 운영하는 것에 비해 비용이 절감될 수 있습니다.

하이브리드 패밀리 오피스(HFO)의 일반적인 작동 방식은 다음과 같습니다.

• 맞춤형 관리: 하이브리드 패밀리 오피스는 가족 개개인의 필요와 목표에 맞는 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하는 것을 핵심으로 합니다. 여기에는 가족의 고유한 상황에 맞게 맞춤화된 투자 관리, 부동산 계획 및 재정 자문 서비스가 포함될 수 있습니다.

• 공유 자원: 하이브리드 모델을 통해 가족은 유사한 부류에 속하는 다른 가족과 특정 자원 및 서비스를 공유할 수 있습니다. 여기에는 더 나은 요율을 위해 전문화된 투자 기회, 공동 투자 수단 또는 서비스 제공업체와의 단체 교섭력에 대한 접근이 포함될 수 있습니다.

• 가족 요구에 적응 가능: 하이브리드 패밀리 오피스의 주요 강점 중 하나는 변화하는 가족 요구에 적응할 수 있는 능력입니다. 가족의 재산, 목표 또는 개인적인 상황이 변화함에 따라 사무실은 필요에 따라 다소 직접적인 개인 서비스를 제공하여 초점을 바꿀 수 있습니다.

• 사내 서비스와 아웃소싱 서비스의 결합: 하이브리드 패밀리 오피스는 일반적으로 사내 전문가와 아웃소싱 전문가를 혼합하여 고용합니다. 이 구조를 통해 대규모의 전문 직원을 유지하는 데 드는 비용을 들이지 않고도 세금 계획부터 자선 활동 및 그 이상까지 광범위한 영역에 걸쳐 심층적인 전문 지식을 얻을 수 있습니다.

• 투자 관리: MFO는 주식, 채권, 부동산, 대체 투자 등 다양한 투자 기회를 제공하며 위험 관리.

• 공동 투자 플랫폼: 하이브리드 패밀리 오피스의 가족은 종종 공동 투자 플랫폼에 액세스하여 다른 가족과 함께 투자 기회에 참여할 수 있습니다. 이는 개별 가족의 손이 닿지 않는 자본 금액을 요구하는 거래 및 프로젝트에 대한 접근으로 이어질 수 있습니다.

• 다각화 및 위험 관리: 하이브리드 오피스는 리소스를 공동으로 활용하여 투자 포트폴리오를 더욱 다양화하여 잠재적으로 위험을 완화하는 동시에 더 다양한 투자 클래스에 접근할 수 있습니다.

• 맞춤형 거버넌스 구조: 하이브리드 패밀리 오피스는 의사 결정, 통제 및 승계 계획에 대한 가족의 선호에 맞는 거버넌스 구조를 구현할 수 있습니다. 이를 통해 가족의 가치와 목표가 일관되게 우선순위가 지정되도록 보장합니다.

• 개인 정보 보호: 하이브리드 모델의 협업 측면에도 불구하고 이러한 사무실은 개별 가족의 재정 문제에 대한 개인 정보 보호 및 기밀 유지에 중점을 두고 있습니다.

• 비용 공유: 하이브리드 패밀리 오피스의 가장 매력적인 측면 중 하나는 비용 절감 가능성입니다. 가족은 사무실 운영과 관련된 간접비와 운영 비용을 공유하므로 완전히 전용된 SFO에 비해 더 효율적인 옵션이 됩니다.

하이브리드 패밀리 오피스 모델은 SFO의 독점성과 맞춤화, 그리고 MFO의 협업적 이점과 효율성 사이의 균형을 추구하는 가족에게 특히 적합합니다. 맞춤형 자산 관리 서비스가 필요하지만 대규모 투자 벤처에 참여하고 비용 부담을 공유할 수 있는 기회를 찾고 있는 가족에게 이상적인 솔루션입니다.

• 맞춤형이면서도 비용 효율적임: HFO는 고품질 서비스를 보다 저렴하게 만들 수 있는 비용 공유 모델을 제공하는 동시에 특정 가족 요구 사항을 충족하는 맞춤형 자산 관리 솔루션을 제공합니다.

• 다양한 전문 지식에 대한 접근: 가족은 광범위한 사내 팀을 유지하는 데 드는 전체 비용을 부담하지 않고도 투자 관리, 세금 계획 및 법률 자문을 포함하여 다양한 영역에 걸쳐 광범위한 전문 지식 풀의 혜택을 누릴 수 있습니다.

• 유연한 서비스 모델: 하이브리드 모델의 유연성을 통해 가족은 개인적으로 관리하고 싶은 서비스와 공유 플랫폼을 통해 액세스할 서비스를 선택하고 필요에 따라 혼합을 조정할 수 있습니다.

• 향상된 투자 기회: HFO는 다른 가족과 자원을 공동으로 활용함으로써 사모 펀드, 부동산 프로젝트, 헤지 펀드 등 개별 가족이 접근할 수 없는 투자 기회에 접근할 수 있습니다.

• 커뮤니티 및 네트워킹: HFO에 속한 가족은 유사한 자산 관리 목표를 가진 동료들과 지식, 경험을 공유하고 네트워킹하는 등 커뮤니티 측면에서 혜택을 받습니다.

• 개인화 가능성이 낮음: 하이브리드 모델은 MFO보다 더 개인화되어 있지만 특히 사무실이 많은 가족에게 서비스를 제공하는 경우 전용 SFO와 동일한 수준의 사용자 정의 및 개별적인 관심을 제공하지 못할 수 있습니다.

• 개인 정보 보호 문제: 기밀 유지 노력에도 불구하고 HFO의 공유 특성으로 인해 SFO의 독점성에 비해 개인 정보 보호 및 정보 보안에 대한 우려가 발생할 수 있습니다.

• 복잡한 거버넌스: 하이브리드 구조는 거버넌스를 복잡하게 만들 수 있으며, 특히 투자 및 공유 서비스와 관련된 의사결정 프로세스에 대한 명확한 합의가 필요합니다.

• 희석된 초점의 위험: 하이브리드 설정에서도 여러 가족의 요구 사항과 목표를 관리하면 단일 가족의 장기 전략과 목표에 대한 초점이 희석될 수 있습니다.

• 이해 상충: 투자 결정이나 자원 배분에 있어 이해 상충이 발생할 가능성이 있으며, 특히 시간이 지남에 따라 가족의 이해 관계가 갈라지는 경우 더욱 그렇습니다.

하이브리드 패밀리 오피스는 SFO의 독점성과 MFO의 협업 이점 사이의 중간 지점을 찾는 가족에게 흥미로운 솔루션을 제공합니다. 이는 개인화된 자산 관리와 비용 효율성을 허용하지만 개인정보 보호, 개인화 및 거버넌스의 잠재적인 균형을 신중하게 고려해야 합니다. HFO를 고려하는 가족의 경우 우선 순위를 명확하게 정의하고 사무실의 구조와 서비스가 장기적인 자산 관리 목표와 일치하는지 확인하는 것이 중요합니다.