シンガポールにおけるMAS規制リスク管理
規制リスク管理はシンガポールの金融安定性の礎であり、シンガポール金融管理局(MAS)が監督しています。銀行、保険会社、資本市場の規制当局として、MASは危機を防ぎ、公正な慣行を確保するための基準を施行しています。この記事では、MASの要件、評価方法、報告義務、および効果的な規制リスク管理のための戦略について詳述します。
MASは積極的な監視を通じて、強靭な金融システムを促進します。
貨幣の安定を維持する。 金融機関を保護する。 投資家と消費者を保護する。
規制リスクには、非遵守の罰金、評判の損害、および運用の混乱が含まれます。
MASは監督対象となる法人の原則を概説しています。
ボードはリスクポリシーを承認しなければなりません。 チーフリスクオフィサー(CRO)は、実施を監督します。
許容可能なリスクレベルを定義します。 ビジネス戦略に沿ってください。
バーゼルIIIの銀行に対するコンプライアンス。 逆境シナリオに対するストレステスト。
例:MASは、COVID-19パンデミックの間に銀行により高い資本バッファを保持することを要求しました。
MASは高度な評価技術を採用しています。
機関の規模とリスクプロファイルに応じてテーラーの監視を調整します。 データ分析を使用して早期警告を行います。
市場の崩壊やサイバー攻撃のようなシナリオ。 機関がショックに耐えることを保証します。
リアルタイムでリスクを監視するためのメトリクス。 閾値は修正アクションを引き起こします。
透明性は重要です。
四半期ごとのリスク報告書(MAS通知655の下で) 年次ガバナンスに関する開示。
違反や重大な損失の即時通知。 上場企業の公開情報。
非遵守は罰金やライセンスの停止を引き起こす可能性があります。
組織は規制リスクを軽減できます。
職務の分離。 自動化されたコンプライアンスシステム。
定期的なスタッフの規制に関するトレーニング。 倫理的な意思決定を促進する。
相談に参加してください。 複雑な問題についての指導を求めてください。
ケーススタディ:シンガポールの保険会社は、リスクモデルに関するMASのフィードバックに積極的に対処することで、罰則を回避しました。
一般的な問題: 規制の変化に対応する。 小規模企業のためのリソース配分。 コンプライアンスとイノベーションのバランスを取る。
ソリューション: RegTechと専門家アドバイザーに投資する。
MASは強力な執行権を持っています。
修復のための指示。 重大な違反に対しては数百万の罰金が科されることがあります。
最近の例には、AMLの失敗に対する罰則が含まれます。
優れるために: リスク管理を戦略に統合する。 テクノロジーを効率のために活用する。 独立した監査を実施する。
MASはグローバルトレンドと共に進化しています。
フィンテックと暗号のリスクに焦点を当てる。 革新的な製品のためのサンドボックス。
ESGを規制枠組みに組み込むこと。
シンガポールのアプローチはアジアのベンチマークを設定しています。
要約すると、MASの規制リスク管理は、勤勉さと適応力を要求します。ガイドラインに従い、ベストプラクティスを実施することで、機関はコンプライアンスのある環境で成功を収めることができます。
よくある質問
MASの規制リスク管理要件とは何ですか？
MASは、金融機関に対して、ガバナンス構造、リスク許容度フレームワーク、資本適正性を含む包括的なリスク管理システムを確立することを要求しています。コンプライアンスは安定性を確保し、消費者を保護します。
MASはどのように規制リスクを評価しますか？
MASはリスクベースの監督を使用し、現地検査、データ分析、ストレステストを通じて機関のリスクプロファイルを評価します。高リスク領域はより厳しく監視されます。
MASの規制遵守に必要な報告は何ですか？
機関は、リスクエクスポージャー、資本ポジション、およびガバナンスに関する定期的な報告を提出しなければなりません。MAS通知655は、四半期ごとの開示と重要なリスクに対する即時通知を義務付けています。
組織はどのように規制リスクを軽減できますか？
強力なコントロールを実施し、監査を行い、MASとの対話に参加することで軽減します。トレーニングと技術はコンプライアンスの維持に役立ちます。