FATF マネーロンダリングおよびテロ資金供与との戦い

金融活動作業部会 (FATF) は、1989年に設立された国際機関で、主にマネーロンダリングとテロ資金供与に対抗することを目的としています。これは、これらの金融犯罪に対処するための政策を開発し促進するために協力する加盟国と地域組織で構成されています。FATFは、各国が金融システムを強化し、悪用されにくくするための青写真として機能する推奨事項を発行します。

FATFは、以下を含む構造化されたフレームワークを通じて運営されています:

• メンバー: 39の国と組織で構成されており、金融安全対策に協力しています。

• 推奨事項: FATFは、法的枠組み、規制措置、法執行の実務を含む広範な分野をカバーする40の推奨事項を示しています。

• 相互評価: メンバー国の定期的な評価を行い、FATF基準への準拠を確保します。このプロセスは、弱点や改善の余地を特定するのに役立ちます。

近年、FATFは新たな脅威やトレンドに対処するために適応してきました。これには以下が含まれます:

• デジタル通貨: 暗号通貨の台頭に伴い、FATFは仮想資産サービスプロバイダーがその勧告に従うことを確保するためのガイドラインを策定しました。

• 環境犯罪: FATFは環境犯罪の金融面に焦点を当て始め、マネーロンダリングとの潜在的な関連性を認識しています。

• 監視の強化: 企業の所有権と高リスクセクターの財務活動における透明性の向上が求められるようになっています。

FATFの勧告は、いくつかの種類に分類することができます:

• 法的措置: これには、マネーロンダリングおよびテロ資金供与を犯罪とする法律の制定が含まれます。

• 予防措置: 金融機関は、顧客の適正評価(CDD)や疑わしい取引の報告などの措置を実施することが求められています。

• 国際協力: FATFは、各国が調査や起訴において互いに協力することを奨励しています。

FATFの影響は、次のようなさまざまな国際的な取り組みに明らかです:

• ブラックリスト: FATF基準に従わない国はブラックリストに載せられる可能性があり、これが国際的な金融関係に影響を与えることがあります。

• 能力構築: FATFは、国々が金融システムを強化するための技術支援を提供します。

目標を達成するために、FATFは複数の方法と戦略を採用しています。

• リスクベースのアプローチ: これは、各国がマネーロンダリングおよびテロ資金供与に関連するリスクを評価し、優先順位を付けることを促します。

• 公共意識キャンペーン: 金融犯罪に関連するリスクについて、金融機関や一般市民の間での認識を促進すること。

• 他の組織との協力: FATFは、金融犯罪と戦うための取り組みを調整するために、他の国際機関と協力することがよくあります。

金融活動作業部会(FATF)は、世界の金融安全保障を形成する上で重要な役割を果たしています。基準を確立し、効果的な対策を促進することによって、より安全な金融環境の創出に貢献しています。新しい金融技術や手法が登場する中で、FATFは進化を続け、変化する金融環境の課題に対処しています。