シンガポールにおけるファミリーオフィスのためのMASコンプライアンス要件
シンガポール金融管理局(MAS)への準拠は、シンガポールで運営されるファミリーオフィスにとって重要です。金融サービスを監督する規制当局として、MASはファミリーオフィスが高いガバナンス、リスク管理、透明性の基準を維持することを確保しています。この記事では、ファミリーオフィスがシンガポールの規制環境を効果的にナビゲートするための主要なコンプライアンス要件、ライセンス取得プロセス、およびベストプラクティスについて掘り下げます。
MASは、シンガポールにおける金融の安定性と健全な金融システムを促進するために設立されました。ファミリーオフィスにとって、これは富の管理、投資、保護に関する監視を意味します。規制当局のアプローチは原則に基づいており、処方的なルールではなく成果に焦点を当てているため、多様な家族構造に対する柔軟性を許容しています。
ファミリーオフィスはシンガポールのビジネスに優しい環境から恩恵を受けますが、罰則を避けるためには厳格なコンプライアンスとのバランスを取る必要があります。MASのガイドラインは、ライセンス、マネーロンダリング防止(AML)、リスク管理、企業ガバナンスをカバーしています。
すべてのファミリーオフィスが完全なライセンスを必要とするわけではありませんが、しきい値を理解することは重要です。
資産運用(AUM)が2億5000万シンガポールドル未満のファミリーオフィスは、CMSライセンスなしで運営することができます。 彼らはまだMASに登録し、基本的なガバナンス基準を遵守しなければなりません。
家族オフィスがS$2億5千万以上を管理するか、アドバイザリーサービスを提供する場合、CMSライセンスは必須です。 申請プロセスには、ビジネスプランの提出、財務の安定性の証明、主要な人員の専門知識の証明が含まれます。
ウォンファミリーオフィスは、3億シンガポールドルの運用資産(AUM)を持ち、アジア株式への投資を管理するためのCMSライセンスを取得し、運営に対する規制の承認を確保しました。
シンガポールのAML/CTFフレームワークは、金融活動作業部会(FATF)によって設定された国際基準に沿っています。
- 顧客デューデリジェンス (CDD): 家族のメンバー、受益者、および第三者の身元を確認します。
- 強化されたデューデリジェンス (EDD): 政治的に露出した人物 (PEP) のような高リスクのクライアント向け。
- 取引モニタリング: 異常な活動をフラグし、疑わしい場合はMASに報告します。
ファミリーオフィスは、コンプライアンスを監視するためにマネーロンダリング報告責任者(MLRO)を任命しなければなりません。報告を怠ると、最大100万シンガポールドルの罰金や懲役刑に処される可能性があります。
実用的なヒント:取引スクリーニングのための自動化システムを実装して、AMLプロセスを効率化し、手動エラーを減らしましょう。
MASはファミリーオフィスに包括的なリスク管理システムを確立することを要求しています。
- リスク識別: オペレーショナルリスク、市場リスク、信用リスク、流動性リスクを評価します。
- リスク評価: 潜在的な影響と可能性を評価します。
- リスク軽減: 分散投資や保険のような戦略を開発する。
- 監視と報告: MASへの定期的なレビューと開示。
例えば、暗号通貨のような変動の激しい市場に投資するファミリーオフィスは、ヘッジ戦略とストレステストプロトコルを持っている必要があります。
ガバナンスはMASコンプライアンスの中心です。ファミリーオフィスは、説明責任を確保するためにベストプラクティスを採用すべきです。
独立した取締役を含めて、客観的な監視を提供します。 家族憲法で役割を明確に定義する。
投資、監査、リスクのための委員会を設立する。 すべての決定を文書化して透明性を確保します。
MASは、上場していなくても、ファミリーオフィスがコーポレートガバナンスコードに従うことを奨励しています。
透明性はMASの信頼を維持するための鍵です。
認定された企業によって監査された財務諸表。 ガバナンス構造とリスクプロファイルに関する詳細。
重要なイベント、例えば違反や管理の変更についての即時通知。
サイバーインシデントの後、リムファミリーオフィスは24時間以内にMASに報告し、積極的なコンプライアンスを示しました。
MASはリスクベースの監督アプローチを採用しており、オンサイト検査とオフサイトモニタリングを実施しています。
警告と軽微な問題に関する指示。 罰金、ライセンスの取り消し、または重大な違反に対する刑事告発。
最近の事例は、MASの厳格な姿勢を浮き彫りにしており、不十分なAML管理に対する罰則が課されています。
コンプライアンスで優れるために:
- 専門家を雇う: MAS規制に精通したコンプライアンスコンサルタントを雇いましょう。
- 技術採用: 自動化のためにコンプライアンスソフトウェアを使用します。
- トレーニングプログラム: スタッフに規制の変更について教育する。
- 定期監査: 内部および外部のレビューを実施します。
コンプライアンスの文化を築くことは、長期的な持続可能性を確保します。
ファミリーオフィスは、次のような課題に直面する可能性があります: 進化するガイドラインの解釈。 家族のダイナミクスとプロフェッショナルな基準のバランスを取ること。 コンプライアンスのコスト管理。
これを克服するには、戦略的な計画と外部の助言が必要です。
MASはデジタル資産と持続可能な金融に関する潜在的な更新を通じて革新を続けています。ファミリーオフィスは、MASの出版物や業界フォーラムを通じて情報を得ておくべきです。
要約すると、MASのコンプライアンスはシンガポールのファミリーオフィスにとって交渉の余地がありません。これらの要件を理解し実施することで、家族は自分たちの富を守りながら安定した金融エコシステムに貢献できます。特定のニーズに合わせたコンプライアンスを調整するためには、専門的な指導が推奨されます。
よくある質問
家族オフィスはMASからどのようなライセンスが必要ですか？
シンガポールのファミリーオフィスは、資産が2億5000万シンガポールドルを超える場合や投資アドバイスを提供する場合、資本市場サービス(CMS)ライセンスが必要になることがあります。小規模な運営は免除の資格があるかもしれませんが、依然としてMASのガバナンスおよびリスク管理に関するガイドラインに従う必要があります。
MASはファミリーオフィスにおいてAMLおよびCTFをどのように施行していますか？
MASは、ファミリーオフィスが顧客のデューデリジェンス、取引モニタリング、疑わしい活動の報告を含む堅牢なAMLおよびCTF対策を実施することを義務付けています。コンプライアンスは、定期的な監査と不遵守に対する潜在的な制裁を通じて強制されます。
MAS準拠のファミリーオフィスの報告義務は何ですか？
ファミリーオフィスは、年次報告書、財務諸表、およびガバナンス構造に関する開示を提出しなければなりません。ライセンスを受けた法人は、資産管理やリスクエクスポージャーに関する詳細を含む四半期ごとの報告を行います。
ファミリーオフィスは、どのようにして継続的なMASコンプライアンスを確保できますか？
継続的なコンプライアンスには、コンプライアンス担当者の任命、トレーニングの実施、および内部統制の維持が含まれます。ポリシーの定期的なレビューと更新は、進化するMAS規制との整合性を確保します。