ファミリーオフィスの設立資産管理の手順

ファミリー オフィスを始めるには、まず家族の財務目標と必要なサービスを明確に定義することから始めます。資産を徹底的に評価し、ファミリー オフィスの種類を決定します。詳細な事業計画を作成し、適切な法的構造を選択し、熟練したチームを採用し、スムーズな運営を確実にするためのガバナンス ポリシーを確立します。

マルチファミリーオフィスの立ち上げには、サービスの範囲の定義、潜在的な顧客ファミリーの特定、包括的な事業計画の作成、法的構造の選択、資産管理、投資、法務の専門知識を持つ専門家チームの採用、堅牢なガバナンスと運用フレームワークの設定が含まれます。複数のファミリーにパーソナライズされたスケーラブルなサービスを提供することに重点を置くことが重要です。

厳格な最低額はありませんが、投資可能な資産が少なくとも 1 億ドルある家族にとって、ファミリー オフィスの設立と運営は通常、費用対効果が高くなります。MFO の場合、費用の共有により、基準が低くなる場合があります。

まず、家族の目標とファミリー オフィスで達成したいことを定義します。次に、家族の総資産を評価して、ファミリー オフィスが実行可能な選択肢であることを確認します。次に、タイプ (SFO または MFO) と必要なサービスを決定します。

管轄区域の政治的および経済的安定性、法的および規制的環境、税制、プライバシー保護などの要素を考慮してください。一般的な管轄区域には、スイス、シンガポール、およびデラウェア州などの米国の一部の州が含まれます。

構造は、家族の目標、税務上の考慮事項、規制要件と一致する必要があります。選択肢には、信託、有限責任会社 (LLC)、パートナーシップなどがあります。法律および財務のアドバイザーに相談することが重要です。

ファミリー オフィスを信託として設立するか、非公開会社として設立するかは、家族の目標、プライバシーのニーズ、税務上の考慮事項、維持したい管理レベルなど、さまざまな要因によって異なります。主な懸念が資産保護、プライバシー、相続計画であり、すぐに高い流動性が必要ない場合は、信託の方が適している可能性があります。信託は、遺産の保全と世代間の富の移転に重点を置く家族にとって特に有利です。なぜなら、遺言検認を経ずに資産を受益者にスムーズに移転できるからです。一方、家族が柔軟性、投資と運営の管理、潜在的な税務上の優遇措置を重視する場合は、非公開会社を設立することが望ましい方法かもしれません。これは、ビジネス活動に積極的に関与している家族や、資産を直接管理することを好む家族に特に当てはまります。

投資管理、法律、税務計画、遺産計画など、必要なコア コンピテンシーを特定します。社内に専門家を雇用したり、特定の機能を専門会社に外注したりすることができます。

ファミリー オフィスの設立には、家族のニーズの複雑さや選択した構造に応じて、数か月から 1 年以上かかる場合があります。これには、計画、チームの編成、法的およびガバナンスのフレームワークの確立、運用インフラストラクチャの設定にかかる時間が含まれます。

ファミリー オフィスの継続的なコストには、社内スタッフの給与、外部アドバイザーやコンサルタントの料金、テクノロジーおよびインフラストラクチャ費用、規制遵守コスト、一般的な運用コストが含まれます。これらのコストは、ファミリー オフィスの規模と範囲によって大きく異なります。

ファミリー オフィスは、投資収益、コスト効率、顧客満足度、戦略目標の達成など、ファミリーの目標に合わせた主要業績評価指標 (KPI) を通じてパフォーマンスと成功を測定します。定期的なレポートとレビューにより、進捗状況を追跡し、必要な調整を行うことができます。

ファミリー オフィスを設立する際の法的考慮事項には、適切な法的構造の選択、税および規制要件の遵守の確保、ガバナンス文書の起草、資産保護および遺産計画のための信託またはその他の手段の設定が含まれます。これらの複雑な問題に対処するには、法律の専門家に相談することが不可欠です。

意思決定プロセス、役割、責任を概説する明確なガバナンス構造を確立します。これには、家族会議の設立、投資、後継者計画、紛争解決に関するポリシーの策定などが含まれます。

ファミリー オフィスのビジネス プランは、ファミリー オフィスを設立および管理するための戦略的フレームワークの概要を示します。これには、ファミリーの目標と目的、提供されるサービス、オフィスの構造とガバナンス、人員要件、財務予測の定義が含まれます。このプランは、ファミリーの資産が効果的に管理および維持されるようにするためのロードマップとして機能します。

ファミリー オフィスのビジネス モデルは、富裕層の家族に合わせた包括的な資産管理サービスを提供するように設計されています。このモデルには、投資管理、資産計画、税金の最適化、リスク管理、ライフスタイル サービスが含まれます。目標は、家族の長期的な財務および個人的目標に沿ったパーソナライズされたソリューションを提供することです。

後継者計画、定期的な財務レビュー、変化する家族のニーズへの適応など、長期的な戦略計画に重点を置きます。また、資産管理とガバナンスについて将来の世代を教育することに投資します。

課題としては、家族の利益の調整、コストの管理、複雑な税法や規制への対応、プライバシーとセキュリティの確保、戦略的な投資決定などが挙げられます。

コンプライアンス戦略は、管轄地域と提供されるサービスによって異なります。ファミリー オフィスは、多くの場合、専門の法律および財務アドバイザーの支援を受けて、金融規制、税法、報告要件に対応する必要があります。

ファミリー オフィスの業務を効果的に管理し、安全に運用するには、堅牢な技術インフラストラクチャが不可欠です。これには、ポートフォリオ管理、リスク管理、財務報告のための高度なソフトウェアが含まれます。機密情報や資産をサイバー脅威から保護するために、セキュリティ対策も実施する必要があります。

ファミリー オフィスにおける投資管理は、家族の長期的な財務目標とリスク許容度を明確に理解することから始まります。多くの場合、複数の資産クラスにわたる分散アプローチを採用して、潜在的な収益とリスク管理のバランスを取ります。市場の変化や家族の目的に応じて投資戦略を定期的に見直し、調整することも重要です。

専属のファミリー オフィスでは、家族の財務および個人的な事柄を個別に包括的に管理します。従来の資産管理サービスとは異なり、ファミリー オフィスでは、資産、ライフスタイル、法律、税金の問題の管理に対して、高度なカスタマイズ、プライバシー、総合的なアプローチを提供できます。また、すべてのアクションが家族の特定の価値観とニーズに密接に一致するようにします。