Definizione Il Titolo III del Patriot Act, ufficialmente conosciuto come International Money Laundering Abatement and Anti-Terrorist Financing Act del 2001, è stato promulgato per rafforzare la capacità degli Stati Uniti di combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Il suo obiettivo principale è proteggere il sistema finanziario dall’essere sfruttato per scopi illeciti.
Componenti chiave Disposizioni contro il riciclaggio di denaro (AML): Il Titolo III impone che le istituzioni finanziarie sviluppino e implementino programmi AML per rilevare attività sospette.
Definizione Le strategie di resilienza operativa si riferiscono ai framework e alle pratiche che le organizzazioni mettono in atto per garantire di poter continuare a funzionare di fronte a interruzioni. Queste interruzioni possono variare da attacchi informatici e disastri naturali a cambiamenti normativi e pandemie. L’obiettivo è creare una struttura operativa robusta che non sia solo reattiva, ma anche proattiva nell’identificare i potenziali rischi e nel mitigarli prima che si intensifichino.
Definizione La valutazione della tolleranza al rischio è un processo cruciale che aiuta gli investitori a comprendere la propria capacità e disponibilità a sopportare i rischi associati ai propri investimenti. Essa comprende vari fattori, tra cui obiettivi finanziari, orizzonte temporale e atteggiamenti individuali nei confronti del rischio. Valutando accuratamente la tolleranza al rischio, gli investitori possono elaborare strategie di investimento personalizzate che si allineano con le proprie situazioni finanziarie personali.
Definizione Il Sarbanes-Oxley Act (SOX) è una legge fondamentale promulgata nel 2002 in risposta a importanti scandali aziendali e contabili, tra cui quelli che hanno coinvolto Enron e WorldCom. Il suo obiettivo principale è migliorare la governance aziendale e la responsabilità nelle società quotate in borsa, garantendo che gli investitori abbiano accesso a informazioni finanziarie accurate.
Componenti Chiave del SOX SOX è composto da diverse disposizioni chiave progettate per migliorare le pratiche di governance aziendale:
Definizione La Valutazione del Rischio Comportamentale (BRA) è un processo analitico utilizzato per comprendere come i fattori psicologici influenzano il processo decisionale finanziario e la gestione del rischio. Esamina i bias cognitivi e le risposte emotive che possono portare a scelte irrazionali, influenzando infine i risultati degli investimenti e la stabilità finanziaria. In finanza, la BRA è essenziale per identificare i potenziali rischi che derivano dal comportamento umano, consentendo strategie più informate e un miglior processo decisionale.
Definizione La due diligence crowdsourced è un approccio dinamico nel settore finanziario che sfrutta l’intelligenza collettiva e le intuizioni di una folla diversificata per valutare potenziali investimenti, aziende o opportunità di mercato. Questo metodo sfrutta il potere della folla per raccogliere informazioni, convalidare dati e scoprire intuizioni che i processi tradizionali di due diligence potrebbero trascurare.
Componenti chiave Coinvolgimento della Comunità: Coinvolgere una comunità di investitori, analisti e persone comuni che contribuiscono con le loro intuizioni ed esperienze relative a specifiche opportunità di investimento.
Definizione L’analisi del rischio geopolitico si riferisce alla valutazione dei potenziali impatti che eventi politici, relazioni internazionali e politiche economiche hanno sui mercati finanziari e sugli investimenti. Questa analisi aiuta gli investitori e le organizzazioni a comprendere i rischi associati a specifiche regioni o paesi, consentendo una migliore presa di decisione nelle loro strategie di investimento.
Componenti dell’analisi del rischio geopolitico Stabilità Politica: Questo valuta la probabilità di cambiamenti governativi, disordini civili o violenza politica che potrebbero influenzare le attività economiche.
Definizione Il Value at Risk (VaR) è uno strumento di gestione del rischio ampiamente utilizzato in finanza che quantifica la potenziale perdita di valore di un’attività o di un portafoglio su un periodo di tempo specificato, dato un certo livello di confidenza. Fondamentalmente, risponde alla domanda: “Qual è la perdita massima che ci si può aspettare con un certo livello di confidenza?”
Componenti del VaR VaR si basa su diversi componenti chiave:
Definizione Il rapporto di copertura della liquidità (LCR) è un indicatore finanziario introdotto dal framework di Basilea III, volto a garantire che le istituzioni finanziarie mantengano un livello adeguato di attività liquide per far fronte agli obblighi a breve termine durante i periodi di stress finanziario. Fondamentalmente, misura la capacità di una banca di sopravvivere a una crisi di liquidità nel corso di un periodo di 30 giorni. L’LCR è calcolato dividendo la scorta di attività liquide di alta qualità (HQLA) di una banca per i suoi deflussi di cassa netti totali nei successivi 30 giorni.
Definizione La gestione del rischio algoritmica si riferisce all’uso di algoritmi avanzati e tecnologia per identificare, misurare e gestire i rischi nei mercati finanziari e negli investimenti. Questo approccio sfrutta l’analisi dei dati, modelli statistici e processi automatizzati per migliorare il processo decisionale e ottimizzare le strategie di mitigazione del rischio.
Componenti della gestione del rischio algoritmico Analisi dei Dati: Il pilastro della gestione del rischio algoritmica, l’analisi dei dati comporta la raccolta e l’analisi di enormi quantità di dati per identificare modelli e potenziali rischi.