Definizione I Robo Advisor sono piattaforme di investimento automatizzate che forniscono servizi di gestione del portafoglio e pianificazione finanziaria utilizzando algoritmi e intelligenza artificiale, con interazione umana limitata. La funzione principale dei Robo Advisor è quella di creare e gestire portafogli di investimento diversificati in base agli obiettivi dell’investitore, alla tolleranza al rischio e all’orizzonte temporale.
Componenti dei Robo Advisor Gestione algoritmica del portafoglio: i Robo Advisor utilizzano algoritmi per gestire, ribilanciare e ottimizzare automaticamente i portafogli di investimento in base alle condizioni di mercato.
Definizione Un conto di custodia UGMA, abbreviazione di Uniform Gifts to Minors Act, è un conto finanziario istituito per detenere e gestire i beni di un minore fino al raggiungimento della maggiore età (solitamente 18 o 21 anni, a seconda dello stato). Questo conto consente agli adulti di fare regali ai minori, che possono essere investiti in una varietà di strumenti finanziari, tra cui azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento.
Definizione Un conto di custodia UTMA o un conto Uniform Transfers to Minors Act è un veicolo finanziario che consente a un adulto di gestire i beni per conto di un minore fino al raggiungimento della maggiore età, che varia da stato a stato. Questi conti forniscono un modo per trasferire ricchezza mantenendo un certo controllo su come viene gestita e spesa. Il conto è istituito a nome del minore ed è controllato da un custode, che di solito è un genitore o un tutore.
Definizione Un contratto di opzioni è un derivato finanziario che fornisce all’acquirente il diritto, ma non l’obbligo, di acquistare o vendere un asset sottostante a un prezzo predeterminato entro un lasso di tempo specificato. Funge da strumento versatile in finanza, consentendo agli investitori di coprire i rischi o speculare sui movimenti di mercato.
Componenti dei contratti di opzioni I contratti di opzioni comprendono diversi componenti chiave:
Attività sottostante: potrebbe trattarsi di azioni, indici, materie prime o valute su cui si basa l’opzione.
Definizione Un contratto forward è un derivato finanziario che rappresenta un accordo tra due parti per acquistare o vendere un asset a un prezzo predeterminato in una data futura specificata. A differenza dei contratti future, che sono standardizzati e negoziati in borsa, i contratti forward sono accordi personalizzati che possono essere adattati per soddisfare le esigenze specifiche delle parti coinvolte.
Componenti dei contratti forward Attività sottostante: l’attività che viene acquistata o venduta, che può essere qualsiasi cosa, dalle materie prime alle valute o agli strumenti finanziari.
Definizione Un Contratto Future è un accordo legale standardizzato per acquistare o vendere un asset specifico a un prezzo predeterminato in una data futura stabilita. Questi contratti sono negoziati in borsa e sono utilizzati dagli investitori per proteggersi dal rischio o per speculare sui movimenti dei prezzi. I contratti Future possono essere basati su vari asset sottostanti, tra cui materie prime, valute e strumenti finanziari.
Componenti di un contratto futures Attività sottostante: si tratta dell’attività su cui si basa il contratto, ad esempio petrolio greggio, oro o un indice come l’S&P 500.
Definizione La copertura è una strategia di gestione del rischio utilizzata da investitori e aziende per proteggersi da potenziali perdite. Ciò è in genere ottenuto tramite vari strumenti finanziari, come i derivati, che consentono ai partecipanti al mercato di compensare la propria esposizione a potenziali movimenti di prezzo avversi. In sostanza, la copertura serve a ridurre la volatilità dei rendimenti di un portafoglio di investimenti.
Componenti chiave della copertura Strumenti finanziari: tra gli strumenti più comuni rientrano opzioni, contratti futures, swap e forward, che creano una protezione contro le variazioni di prezzo.
Definizione Il costo del capitale è un indicatore finanziario che rappresenta il tasso di rendimento che un’azienda deve guadagnare sui suoi investimenti per soddisfare i suoi investitori, siano essi azionisti o obbligazionisti. Serve come un parametro critico per valutare le opportunità di investimento e i progetti aziendali.
In termini più semplici, è il costo di finanziamento di un’impresa attraverso debito e capitale e riflette il rischio associato all’investimento. Il Costo del Capitale è spesso espresso come una percentuale ed è utilizzato per determinare se un investimento produrrà un ritorno soddisfacente.
Definizione L’Indice delle Merci CRB o l’Indice del Bureau di Ricerca sulle Merci è un indicatore cruciale nel mondo finanziario che monitora una vasta gamma di prezzi delle merci. È progettato per fornire un’istantanea completa delle performance di varie merci, che possono includere tutto, dai prodotti energetici come il petrolio greggio ai beni agricoli come il grano.
Componenti dell’Indice delle Merci CRB L’Indice delle Merci CRB è composto da 19 diverse merci, ciascuna rappresentante un segmento del mercato.
Definizione La curva dei rendimenti del Tesoro degli Stati Uniti è un concetto fondamentale in finanza, che rappresenta la relazione tra i tassi di interesse e il tempo fino alla scadenza dei titoli di stato statunitensi. Fornisce indicazioni sulle aspettative del mercato riguardo ai futuri tassi di interesse e all’attività economica.
Componenti della Curva dei Rendimenti Titoli di Stato: La curva dei rendimenti è costruita utilizzando vari titoli di Stato statunitensi, inclusi i buoni del Tesoro (T-bills), le note del Tesoro (T-notes) e le obbligazioni del Tesoro (T-bonds).