Nel campo della gestione patrimoniale, i family office sono emersi come soluzioni su misura che soddisfano le esigenze specifiche delle famiglie con un patrimonio netto elevato (HNW). A differenza dei tradizionali servizi di gestione patrimoniale, i family office offrono un approccio olistico alla conservazione, alla crescita e al trasferimento della ricchezza attraverso le generazioni. Questo articolo approfondisce l’essenza dei family office, i loro vantaggi e il motivo per cui rappresentano un cambio di paradigma nella gestione di ingenti patrimoni familiari.
Un single-family office è dedicato al servizio di una famiglia, offrendo il massimo livello di personalizzazione e privacy. Pensa a un Single Family Office (SFO) come a un abito su misura, progettato perfettamente per adattarsi a una famiglia specifica. Non si tratta di una soluzione valida per tutti; si tratta di creare qualcosa che si adatti perfettamente ai bisogni, ai sogni e allo stile di vita di quella famiglia.
In questa guida discuteremo della struttura societaria e gestionale di un single family office (SFO) progettato per gestire in modo efficiente il patrimonio e gli affari personali delle famiglie benestanti. Questa struttura deve essere flessibile e solida per adattarsi alle esigenze in evoluzione della famiglia, garantendo al tempo stesso conformità e governance, gestione del rischio e allineamento efficaci con i valori e gli obiettivi della famiglia. Ecco una spiegazione dettagliata:
Definizione Il Credito per l’adozione è un beneficio fiscale che aiuta i genitori adottivi a compensare i costi associati all’adozione di un bambino. Può alleviare significativamente il peso finanziario dell’adozione, rendendola più accessibile per le famiglie. Il credito è disponibile per le spese qualificate sostenute durante il processo di adozione ed è particolarmente rivolto alle famiglie a basso e medio reddito.
Componenti del Credito di Adozione Il Credito per l’Adozione consiste principalmente nei seguenti componenti chiave:
Definizione Il Credito d’Imposta per il Reddito da Lavoro (EITC) è un credito d’imposta federale volto ad aiutare le persone e le famiglie che lavorano con un reddito basso o moderato, riducendo il loro carico fiscale. È progettato per incoraggiare e premiare il lavoro, fornendo al contempo un supporto finanziario a coloro che ne hanno maggiormente bisogno.
Come Funziona L’EITC riduce direttamente l’importo delle tasse dovute e può comportare un rimborso se il credito supera le tasse pagate.
Definizione L’Organizzazione mondiale del commercio (WTO) è un’organizzazione internazionale che regola il commercio tra le nazioni. Istituita il 1° gennaio 1995, ha sostituito l’Accordo generale sulle tariffe doganali e il commercio (GATT), in vigore dal 1948. L’obiettivo principale del WTO è garantire che il commercio scorra nel modo più fluido e prevedibile possibile.
Componenti dell’OMC L’OMC è composta da diverse componenti chiave che lavorano insieme per facilitare il commercio:
Definizione Un conto di custodia UTMA o un conto Uniform Transfers to Minors Act è un veicolo finanziario che consente a un adulto di gestire i beni per conto di un minore fino al raggiungimento della maggiore età, che varia da stato a stato. Questi conti forniscono un modo per trasferire ricchezza mantenendo un certo controllo su come viene gestita e spesa. Il conto è istituito a nome del minore ed è controllato da un custode, che di solito è un genitore o un tutore.
Definizione La conservazione della ricchezza si riferisce alle strategie e alle pratiche volte a proteggere e mantenere la ricchezza di un individuo o di una famiglia nel tempo. Comprende una varietà di approcci progettati per minimizzare i rischi, ridurre le passività fiscali e garantire che i beni siano salvaguardati da fluttuazioni economiche, inflazione e altri eventi imprevisti. L’obiettivo finale è garantire che la ricchezza non solo sia preservata, ma possa anche essere trasmessa alle generazioni future.
Definizione L’Impact Investing si riferisce agli investimenti effettuati in organizzazioni aziendali e fondi con l’intenzione di generare un impatto sociale o ambientale misurabile e benefico insieme a un ritorno finanziario. Va oltre il semplice evitare danni contribuendo attivamente al bene sociale o ambientale.
Importanza degli investimenti ad impatto Gli investimenti ad impatto mettono in discussione la visione tradizionale secondo cui le questioni sociali dovrebbero essere affrontate solo attraverso donazioni filantropiche e che gli investimenti di mercato dovrebbero concentrarsi esclusivamente sul raggiungimento di rendimenti finanziari.
I multi-family office (MFO), noti anche come multiple family office, sono società specializzate nella gestione patrimoniale che soddisfano le esigenze finanziarie di più famiglie benestanti. Questi uffici forniscono una gamma completa di servizi, dalla gestione degli investimenti alla pianificazione patrimoniale, garantendo attenzione e competenza personalizzate per ciascuna famiglia coinvolta. Pensa al Multi Family Office (MFO) come a un club speciale per la gestione del denaro, ma non è solo per una famiglia; è per diverse famiglie che condividono tutte il costo dell’adesione.