Nel campo della gestione patrimoniale, i family office sono emersi come soluzioni su misura che soddisfano le esigenze specifiche delle famiglie con un patrimonio netto elevato (HNW). A differenza dei tradizionali servizi di gestione patrimoniale, i family office offrono un approccio olistico alla conservazione, alla crescita e al trasferimento della ricchezza attraverso le generazioni. Questo articolo approfondisce l’essenza dei family office, i loro vantaggi e il motivo per cui rappresentano un cambio di paradigma nella gestione di ingenti patrimoni familiari.
Un single-family office è dedicato al servizio di una famiglia, offrendo il massimo livello di personalizzazione e privacy. Pensa a un Single Family Office (SFO) come a un abito su misura, progettato perfettamente per adattarsi a una famiglia specifica. Non si tratta di una soluzione valida per tutti; si tratta di creare qualcosa che si adatti perfettamente ai bisogni, ai sogni e allo stile di vita di quella famiglia.
In questa guida discuteremo della struttura societaria e gestionale di un single family office (SFO) progettato per gestire in modo efficiente il patrimonio e gli affari personali delle famiglie benestanti. Questa struttura deve essere flessibile e solida per adattarsi alle esigenze in evoluzione della famiglia, garantendo al tempo stesso conformità e governance, gestione del rischio e allineamento efficaci con i valori e gli obiettivi della famiglia. Ecco una spiegazione dettagliata:
Definizione La conservazione della ricchezza si riferisce alle strategie e alle pratiche volte a proteggere e mantenere la ricchezza di un individuo o di una famiglia nel tempo. Comprende una varietà di approcci progettati per minimizzare i rischi, ridurre le passività fiscali e garantire che i beni siano salvaguardati da fluttuazioni economiche, inflazione e altri eventi imprevisti. L’obiettivo finale è garantire che la ricchezza non solo sia preservata, ma possa anche essere trasmessa alle generazioni future.
Definizione Un conto di custodia UTMA o un conto Uniform Transfers to Minors Act è un veicolo finanziario che consente a un adulto di gestire i beni per conto di un minore fino al raggiungimento della maggiore età, che varia da stato a stato. Questi conti forniscono un modo per trasferire ricchezza mantenendo un certo controllo su come viene gestita e spesa. Il conto è istituito a nome del minore ed è controllato da un custode, che di solito è un genitore o un tutore.
Definizione L’Impact Investing si riferisce agli investimenti effettuati in organizzazioni aziendali e fondi con l’intenzione di generare un impatto sociale o ambientale misurabile e benefico insieme a un ritorno finanziario. Va oltre il semplice evitare danni contribuendo attivamente al bene sociale o ambientale.
Importanza degli investimenti ad impatto Gli investimenti ad impatto mettono in discussione la visione tradizionale secondo cui le questioni sociali dovrebbero essere affrontate solo attraverso donazioni filantropiche e che gli investimenti di mercato dovrebbero concentrarsi esclusivamente sul raggiungimento di rendimenti finanziari.
Definizione L’Organizzazione mondiale del commercio (WTO) è un’organizzazione internazionale che regola il commercio tra le nazioni. Istituita il 1° gennaio 1995, ha sostituito l’Accordo generale sulle tariffe doganali e il commercio (GATT), in vigore dal 1948. L’obiettivo principale del WTO è garantire che il commercio scorra nel modo più fluido e prevedibile possibile.
Componenti dell’OMC L’OMC è composta da diverse componenti chiave che lavorano insieme per facilitare il commercio:
I multi-family office (MFO), noti anche come multiple family office, sono società specializzate nella gestione patrimoniale che soddisfano le esigenze finanziarie di più famiglie benestanti. Questi uffici forniscono una gamma completa di servizi, dalla gestione degli investimenti alla pianificazione patrimoniale, garantendo attenzione e competenza personalizzate per ciascuna famiglia coinvolta. Pensa al Multi Family Office (MFO) come a un club speciale per la gestione del denaro, ma non è solo per una famiglia; è per diverse famiglie che condividono tutte il costo dell’adesione.
I Multi Family Office (MFO) sono istituti finanziari su misura che soddisfano le esigenze di più famiglie con un patrimonio netto elevato, offrendo una suite completa di servizi progettati per gestire la ricchezza in modo efficace. Queste entità sono cruciali nel panorama finanziario odierno, dove la complessità della gestione di ingenti patrimoni richiede conoscenze specializzate e servizi personalizzati.
Questo articolo esplora la struttura organizzativa tipica e i ruoli all’interno dei multi family office, offrendo una visione chiara di come operano per gestire le risorse dei clienti in modo efficace e mantenere elevati livelli di soddisfazione dei clienti.
Un family office ibrido combina il meglio dei due mondi dei Single Family Office (SFO) e dei Multi Family Office (MFO). Immagina di avere il tuo chef personale che sa esattamente come ti piacciono i tuoi pasti, ma a volte ti piace anche la varietà e l’aspetto sociale del cenare a un tavolo condiviso con altri. Un Hybrid Family Office (HFO) è come avere uno chef personale e l’accesso al tavolo della comunità quando lo desideri.