Definizione La Tactical Asset Allocation (TAA) è una strategia di gestione degli investimenti attivi che cerca di migliorare i rendimenti del portafoglio regolando temporaneamente i modelli di allocazione degli asset in base alle attuali condizioni di mercato o alle previsioni economiche. Divergendo da un’allocazione strategica a lungo termine, la TAA consente agli investitori di capitalizzare i movimenti e i cambiamenti del mercato guidati dagli indicatori economici.
Componenti dell’allocazione tattica delle risorse Classi di attività: le classi di attività comunemente utilizzate in TAA includono azioni, reddito fisso, materie prime e strumenti equivalenti di cassa.
Definizione Open Banking si riferisce a un modello di servizi finanziari che consente alle banche e ad altri istituti finanziari di condividere i dati dei clienti con provider terzi tramite API (Application Programming Interface) sicure. Questa collaborazione promuove l’innovazione e consente ai consumatori di accedere a una gamma più ampia di prodotti e servizi finanziari su misura per le loro esigenze.
Componenti dell’Open Banking API (Application Programming Interfaces): sono essenziali per consentire la condivisione sicura dei dati tra istituti finanziari e fornitori terzi.
Definizione I dati finanziari comprendono informazioni quantitative relative alle transazioni finanziarie, alle attività di mercato e alla situazione finanziaria delle entità. Funge da spina dorsale per l’analisi finanziaria, il processo decisionale sugli investimenti e la conformità normativa. Questi dati includono, ma non sono limitati a, stati patrimoniali, conti economici, rendiconti finanziari e informazioni sui prezzi di mercato. Dati finanziari accurati e tempestivi sono fondamentali per investitori, analisti e autorità di regolamentazione per valutare le prestazioni di un’azienda, valutare le condizioni di mercato e prendere decisioni informate.
Definizione La finanza è l’arte e la scienza della gestione del denaro. Comprende i processi di creazione, gestione e investimento dei fondi in modo da bilanciare il rischio con i potenziali rendimenti. Questo campo mira a ottimizzare l’allocazione delle risorse in vari settori, tra cui la finanza personale, aziendale e pubblica, garantendo che le entità possano raggiungere i propri obiettivi mantenendo la salute e la stabilità fiscale.
Tipi Finanza personale: La gestione delle attività finanziarie a livello individuale o familiare.
Definizione L’inflazione è il tasso al quale aumenta il livello generale dei prezzi di beni e servizi, erodendo il potere d’acquisto nel tempo. È un indicatore economico chiave, che riflette quanto è diventato più costoso un insieme di beni e servizi in un periodo specifico, solitamente un anno.
Implicazioni Potere d’acquisto: con l’aumento dell’inflazione, la stessa quantità di denaro consente di acquistare meno beni e servizi, incidendo sul potere d’acquisto dei consumatori.
Definizione Un audit trail, nel contesto dei report finanziari, si riferisce alla registrazione cronologica di tutte le transazioni, processi e dati finanziari che forniscono prove documentali dei passaggi intrapresi in un processo di reporting finanziario. Include tutta la documentazione, i record e i log che consentono a un revisore di risalire ai dati finanziari fino alla loro origine, garantendo accuratezza, trasparenza e conformità agli standard normativi. Gli audit trail sono essenziali sia per i controlli interni che per gli audit esterni, fornendo un modo per verificare la validità delle informazioni finanziarie.
Definizione Un portafoglio digitale, noto anche come e-wallet, è un’applicazione software che consente agli utenti di archiviare e gestire in modo sicuro le proprie informazioni di pagamento, inclusi i dettagli delle carte di credito e di debito, e di effettuare transazioni elettroniche tramite smartphone o computer. Con l’avvento del commercio elettronico, i portafogli digitali sono diventati uno strumento fondamentale sia per i consumatori che per le aziende.
Componenti dei portafogli digitali I portafogli digitali sono costituiti da diversi componenti chiave:
Definizione La rotazione settoriale è una strategia di investimento che prevede lo spostamento degli investimenti tra diversi settori dell’economia per capitalizzare la performance ciclica delle industrie. La strategia si basa sul concetto che diversi settori sovraperformano o sottoperformano durante varie fasi del ciclo economico, come espansione, picco, contrazione e minimo.
Componenti della rotazione del settore Cicli economici: comprendere le quattro fasi principali (espansione, picco, contrazione e minimo) è fondamentale poiché ciascuna fase influenza in modo diverso le performance del settore.
Definizione Il sistema finanziario costituisce l’intricata rete di istituzioni finanziarie, mercati, strumenti e quadri normativi che facilitano il flusso di fondi tra risparmiatori, investitori e mutuatari. Questo ecosistema svolge un ruolo fondamentale nell’economia consentendo l’allocazione efficiente delle risorse, favorendo la crescita economica e fornendo stabilità e fiducia tra i partecipanti.
Componenti Istituzioni finanziarie: entità come banche, compagnie assicurative, fondi pensione e società di investimento che forniscono servizi finanziari a consumatori, imprese e governi.
Definizione Lo Standard & Poor’s 500 o S&P 500, è un indice del mercato azionario che misura la performance azionaria di 500 grandi società quotate nelle borse degli Stati Uniti. È uno degli indici azionari più comunemente seguiti ed è considerato un indicatore della salute dell’economia statunitense.
Importanza dell’indice S&P 500 L’S&P 500 è ampiamente considerato come il miglior indicatore unico delle azioni statunitensi a grande capitalizzazione. Comprende aziende di vari settori, rendendolo un campione rappresentativo della condizione generale del mercato.