La governance del family office si riferisce al quadro e ai processi che guidano la gestione e la supervisione di un family office, ovvero una società di consulenza privata per la gestione patrimoniale che serve individui e famiglie con un patrimonio netto molto elevato. La governance è fondamentale in quanto aiuta a garantire che il patrimonio della famiglia venga preservato e accresciuto nel corso delle generazioni, allineandosi ai valori e agli obiettivi della famiglia.
Definizione ESG sta per Environmental, Social and Governance, tre fattori critici utilizzati per valutare la sostenibilità e l’impatto etico di un investimento in un’azienda o attività. Questi criteri aiutano a determinare meglio la performance finanziaria futura delle aziende (rendimento e rischio).
I criteri ambientali considerano il modo in cui un’azienda si comporta come custode della natura.
I criteri Sociali esaminano il modo in cui gestisce i rapporti con i dipendenti, i fornitori, i clienti e le comunità in cui opera.
Definizione Una lotta per procura si riferisce a una competizione per procura, in cui un gruppo di azionisti tenta di ottenere il controllo o l’influenza sulla gestione o sul consiglio di amministrazione di una società raccogliendo voti da altri azionisti. Gli azionisti forniscono i loro diritti di voto a qualcun altro (il proxy) per votare per loro conto, spesso in situazioni in cui sono insoddisfatti della gestione attuale o della direzione strategica della società.
Definizione High Net Worth Individual (HNWI) si riferisce a una categoria utilizzata dal settore dei servizi finanziari per descrivere individui i cui beni investibili, esclusa la residenza principale, superano una soglia specifica. In genere, questa soglia è di circa 1 milione di dollari, anche se la cifra esatta può variare a seconda degli istituti finanziari e delle regioni.
Importanza degli HNWI Gli HNWI sono fondamentali per il settore finanziario grazie alla loro capacità di investimento e alla potenziale influenza sui mercati e sulle tendenze economiche.