Definizione I Robo Advisor sono piattaforme di investimento automatizzate che forniscono servizi di gestione del portafoglio e pianificazione finanziaria utilizzando algoritmi e intelligenza artificiale, con interazione umana limitata. La funzione principale dei Robo Advisor è quella di creare e gestire portafogli di investimento diversificati in base agli obiettivi dell’investitore, alla tolleranza al rischio e all’orizzonte temporale.
Componenti dei Robo Advisor Gestione algoritmica del portafoglio: i Robo Advisor utilizzano algoritmi per gestire, ribilanciare e ottimizzare automaticamente i portafogli di investimento in base alle condizioni di mercato.
Definizione Il value investing è una strategia di investimento che prevede la scelta di azioni che sembrano essere scambiate a un prezzo inferiore al loro valore intrinseco o contabile. Gli investitori value cercano aziende che il mercato ha sottovalutato, credendo che il loro vero valore alla fine verrà riconosciuto, portando a un apprezzamento del prezzo. Questa strategia si basa sull’idea che il mercato reagisca in modo eccessivo sia alle buone che alle cattive notizie, causando fluttuazioni nei prezzi delle azioni maggiori di quanto giustifichino i loro fondamentali sottostanti.
Definizione L’investimento in crescita è una strategia di investimento che si concentra sull’identificazione e l’investimento in società che si prevede cresceranno a un tasso superiore alla media rispetto ad altre società sul mercato. Questo approccio in genere comporta l’individuazione di azioni di società che mostrano segnali di crescita accelerata in termini di utili, ricavi o flussi di cassa, anche se il loro attuale rapporto prezzo/utile (P/E) è elevato. Gli investitori in crescita sono meno interessati ai profitti a breve termine e più concentrati sull’apprezzamento del capitale a lungo termine.
Definizione Dollar Cost Averaging (DCA) è una strategia di investimento che prevede di investire regolarmente un importo fisso in dollari in un asset o portafoglio specifico per un periodo di tempo specificato, indipendentemente dal prezzo dell’asset. Questo metodo riduce l’impatto della volatilità distribuendo l’investimento nel tempo, il che può abbassare il costo medio per azione e ridurre il rischio di effettuare un investimento elevato in un momento inopportuno.
Importanza della media dei costi in dollari Mitigazione del rischio: Investendo in modo coerente nel tempo, DCA riduce il rischio di effettuare un acquisto importante quando i prezzi sono alti, riducendo al minimo l’impatto della volatilità del mercato.
Definizione Il ribilanciamento del portafoglio è il processo di riallineamento delle ponderazioni degli asset in un portafoglio di investimento per mantenere il livello desiderato di rischio e rendimento. Nel tempo, man mano che asset diversi crescono a ritmi diversi, l’allocazione degli asset originale può cambiare, esponendo potenzialmente l’investitore a un rischio maggiore del previsto. Il ribilanciamento comporta la vendita o l’acquisto di asset per riportare il portafoglio alla sua allocazione target, assicurando che la strategia di investimento rimanga allineata con gli obiettivi e la tolleranza al rischio dell’investitore.
Definizione ESG sta per Environmental, Social and Governance, tre fattori critici utilizzati per valutare la sostenibilità e l’impatto etico di un investimento in un’azienda o attività. Questi criteri aiutano a determinare meglio la performance finanziaria futura delle aziende (rendimento e rischio).
I criteri ambientali considerano il modo in cui un’azienda si comporta come custode della natura.
I criteri Sociali esaminano il modo in cui gestisce i rapporti con i dipendenti, i fornitori, i clienti e le comunità in cui opera.
Definizione La diversificazione è una strategia di investimento che prevede la distribuzione degli investimenti su vari strumenti finanziari, settori e altre categorie per ridurre il rischio. Il principio alla base della diversificazione è che un portafoglio diversificato produrrà rendimenti più elevati e rischi inferiori rispetto a qualsiasi singolo investimento all’interno del portafoglio.
Importanza della diversificazione La diversificazione è essenziale in quanto aiuta a mitigare il rischio di perdita se un investimento o un settore sottoperforma.
Definizione Un ETF (Exchange-Traded Fund) è un tipo di fondo di investimento e titolo negoziabile che segue un indice, una merce, obbligazioni o un insieme di attività come un fondo indice. A differenza dei fondi comuni, gli ETF vengono scambiati come un’azione comune in una borsa valori. Gli ETF subiscono variazioni di prezzo durante il giorno mentre vengono acquistati e venduti.
Importanza degli ETF Gli ETF sono importanti per offrire agli investitori la flessibilità di negoziare azioni insieme ai vantaggi di diversificazione dei fondi comuni di investimento.
Definizione Il reddito fisso si riferisce a un tipo di titolo di investimento che paga agli investitori interessi fissi o pagamenti di dividendi fino alla data di scadenza. Alla scadenza, agli investitori viene rimborsato l’importo del capitale investito. I titoli a reddito fisso sono generalmente utilizzati dagli investitori che cercano un reddito regolare e un rischio inferiore rispetto alle azioni. Questi strumenti includono obbligazioni governative e societarie, buoni del tesoro, obbligazioni municipali e azioni privilegiate.