Le strategie di investimento sono metodi utilizzati dagli investitori per allocare le proprie attività e prendere decisioni finanziarie per raggiungere obiettivi finanziari specifici. Diverse strategie soddisfano diverse propensioni al rischio, tempistiche di investimento e obiettivi finanziari.
Ecco alcuni dei principali tipi di strategie di investimento:
Gestione attiva Caratteristiche Gestione passiva Caratteristiche Investimenti in crescita Caratteristiche Investimenti di valore Caratteristiche Investimenti a reddito Caratteristiche Investimenti sugli indici Caratteristiche Rotazione del settore Caratteristiche Allocazione tattica delle risorse Caratteristiche Allocazione dinamica delle risorse Caratteristiche Considerazioni nella scelta delle strategie di investimento Conclusione Domande frequenti Gestione attiva La gestione attiva implica un monitoraggio continuo e frequenti aggiustamenti del portafoglio di investimenti per sovraperformare i benchmark di mercato.
Definizione Buy and Hold è una filosofia di investimento che prevede l’acquisto di titoli e la loro detenzione per un periodo prolungato, indipendentemente dalle condizioni di mercato. Si basa sulla convinzione che, nonostante le fluttuazioni a breve termine, il mercato crescerà nel lungo periodo, consentendo agli investitori di beneficiare dell’apprezzamento dei prezzi e dei dividendi.
Componenti di Acquista e Tieni Orizzonte di investimento: la strategia Buy and Hold richiede un orizzonte di investimento a lungo termine, che spesso si estende su diversi anni o addirittura decenni.
Definizione L’asset allocation si riferisce alla strategia di investimento volta a bilanciare rischio e rendimento distribuendo proporzionalmente le attività di un portafoglio in base agli obiettivi, alla tolleranza al rischio e all’orizzonte di investimento di un individuo. Le tre principali classi di attività - azioni, reddito fisso e liquidità e strumenti equivalenti - hanno diversi livelli di rischio e rendimento, quindi ciascuna si comporterà in modo diverso nel tempo.
Definizione ESG sta per Environmental, Social and Governance, tre fattori critici utilizzati per valutare la sostenibilità e l’impatto etico di un investimento in un’azienda o attività. Questi criteri aiutano a determinare meglio la performance finanziaria futura delle aziende (rendimento e rischio).
I criteri ambientali considerano il modo in cui un’azienda si comporta come custode della natura.
I criteri Sociali esaminano il modo in cui gestisce i rapporti con i dipendenti, i fornitori, i clienti e le comunità in cui opera.
Definizione Un certificato di deposito (CD) è un prodotto finanziario offerto da banche e cooperative di credito che consente ai privati di depositare denaro per un periodo di tempo determinato in cambio di un tasso di interesse più elevato rispetto ai normali conti di risparmio. Il trucco? Il tuo denaro è vincolato per la durata del termine, che può variare da poche settimane a diversi anni.
Componenti chiave dei CD Tasso di interesse: è il tasso al quale il tuo denaro matura interessi.
Definizione I Robo Advisor sono piattaforme di investimento automatizzate che forniscono servizi di gestione del portafoglio e pianificazione finanziaria utilizzando algoritmi e intelligenza artificiale, con interazione umana limitata. La funzione principale dei Robo Advisor è quella di creare e gestire portafogli di investimento diversificati in base agli obiettivi dell’investitore, alla tolleranza al rischio e all’orizzonte temporale.
Componenti dei Robo Advisor Gestione algoritmica del portafoglio: i Robo Advisor utilizzano algoritmi per gestire, ribilanciare e ottimizzare automaticamente i portafogli di investimento in base alle condizioni di mercato.
Definizione La diversificazione è una strategia di investimento che prevede la distribuzione degli investimenti su vari strumenti finanziari, settori e altre categorie per ridurre il rischio. Il principio alla base della diversificazione è che un portafoglio diversificato produrrà rendimenti più elevati e rischi inferiori rispetto a qualsiasi singolo investimento all’interno del portafoglio.
Importanza della diversificazione La diversificazione è essenziale in quanto aiuta a mitigare il rischio di perdita se un investimento o un settore sottoperforma.
Definizione L’alfabetizzazione finanziaria è la capacità di comprendere e utilizzare efficacemente varie competenze finanziarie, tra cui la gestione delle finanze personali, la stesura del budget, gli investimenti e la comprensione dei prodotti finanziari. Nell’attuale contesto finanziario frenetico, essere alfabetizzati finanziariamente è più importante che mai. Consente agli individui di prendere decisioni informate, evitare le trappole del debito e pianificare il proprio futuro.
Componenti dell’alfabetizzazione finanziaria L’educazione finanziaria comprende diversi componenti chiave:
Definizione Un ETF (Fondo Cotizado en Bolsa) es un tipo de fondo de inversión y valor negociable que sigue un índice, una mercancía, bonos o una cesta de activos como un fondo índice. A diferencia de los fondos mutuos, los ETFs se negocian como una acción común en una bolsa de valores. Los ETFs experimentan cambios de precio a lo largo del día a medida que se compran y venden.
Definizione I Real Estate Investment Trust, comunemente noti come REIT, sono società che possiedono, gestiscono o finanziano immobili che generano reddito in una gamma di settori immobiliari. Forniscono un modo per i singoli investitori di guadagnare una quota del reddito prodotto tramite la proprietà immobiliare commerciale senza dover effettivamente acquistare, gestire o finanziare alcuna proprietà in prima persona.
Come funzionano i REIT I REIT in genere operano mettendo in comune il capitale di numerosi investitori per acquistare e gestire un portafoglio di asset immobiliari.