Ufficio familiare virtuale

Un Virtual Family Office (VFO) è una versione moderna delle tradizionali strutture di family office, adattata per soddisfare le esigenze in evoluzione delle famiglie con un patrimonio netto elevato che desiderano un approccio più flessibile e basato sulla tecnologia per la gestione del proprio patrimonio.

A differenza dei tradizionali Single Family Office (SFO) o Multi Family Office (MFO) che potrebbero operare con uno staff completo e uffici fisici, I VFO sfruttano la tecnologia e i professionisti in outsourcing per offrire servizi di gestione patrimoniale personalizzati. Ecco uno sguardo dettagliato su cos’è un Virtual Family Office e come funziona:

Fondamentalmente, un VFO è incentrato sulla personalizzazione e sull’efficienza. Riunisce una rete di professionisti indipendenti (consulenti finanziari, esperti fiscali, consulenti legali, gestori di investimenti e altro ancora) coordinati virtualmente per gestire il patrimonio di una famiglia. Questo modello consente un elevato grado di personalizzazione senza l’onere di mantenere un team interno dedicato.

• Driven dalla tecnologia: i VFO utilizzano piattaforme tecnologiche avanzate per la comunicazione, la gestione dei dati e l’analisi finanziaria. Questa dorsale digitale consente una collaborazione continua tra i team di esperti dispersi e facilita il monitoraggio e la gestione in tempo reale dei beni della famiglia.

• Competenza esternalizzata: invece di assumere personale a tempo pieno, i VFO esternalizzano selettivamente i compiti a specialisti. Questo approccio garantisce l’accesso a talenti di alto livello in vari ambiti, adattati alle esigenze specifiche della famiglia in un dato momento.

• Gestione patrimoniale integrata: i VFO forniscono servizi completi, dalla strategia di investimento e gestione del portafoglio alla pianificazione patrimoniale e alla filantropia, il tutto coordinato dall’ufficio virtuale. L’obiettivo è offrire un’esperienza unica per le esigenze finanziarie e legali della famiglia.

• Flessibilità e scalabilità: il modello virtuale offre la flessibilità necessaria per adattare i servizi all’evoluzione delle esigenze della famiglia, aumentando o riducendosi facilmente senza i vincoli di una struttura di ufficio tradizionale.

• Efficienza in termini di costi: eliminando la necessità di un ufficio fisico e di personale a tempo pieno, i VFO possono operare con spese generali inferiori, rendendo i servizi di family office di alta qualità accessibili a una gamma più ampia di famiglie.

• Accesso alle competenze: le famiglie beneficiano delle competenze collettive di professionisti leader in vari campi, ciascuno dei quali apporta conoscenze specializzate.

• Personalizzazione: La struttura VFO è intrinsecamente flessibile e consente di adattare i servizi in modo specifico alle mutevoli esigenze e preferenze della famiglia.

• Privacy e sicurezza: soluzioni tecnologiche avanzate garantiscono che le informazioni sensibili della famiglia siano gestite in modo sicuro, con solidi controlli sulla privacy in atto.

• Coordinamento e supervisione: Il successo di un VFO dipende da un coordinamento efficace tra i professionisti esternalizzati e da canali di comunicazione chiari con la famiglia. Ciò spesso richiede un manager o un coordinatore dedicato.

• Dipendenza dalla tecnologia: la dipendenza dalle piattaforme digitali significa che le famiglie devono sentirsi a proprio agio con la tecnologia e garantire che siano messe in atto solide misure di sicurezza informatica.

• Costruire la fiducia: stabilire virtualmente solide relazioni con professionisti in outsourcing può richiedere tempo e sforzi per creare fiducia e garantire l’allineamento con i valori e gli obiettivi della famiglia.

I Virtual Family Office (VFO) sfruttano una varietà di tecnologie per gestire in modo efficiente le complesse esigenze delle famiglie con un patrimonio netto elevato. Ecco alcuni degli strumenti e delle tecnologie principali:

Queste piattaforme integrano vari aspetti della gestione finanziaria, tra cui il monitoraggio degli investimenti, la gestione del portafoglio e l’allocazione degli asset. Forniscono una visione completa della situazione finanziaria di una famiglia, facilitando un migliore processo decisionale.

Esempi: Addepar, Black Diamond e eMoney Advisor sono famosi per la loro capacità di gestire portafogli complessi e fornire analisi e report finanziari dettagliati .

I CRM vengono utilizzati per gestire le interazioni con i clienti, archiviare preziose informazioni sui clienti, gestire grandi quantità di dati e automatizzare la comunicazione. Ciò aiuta a mantenere forti rapporti con i membri della famiglia e a organizzare in modo sicuro tutte le informazioni relative ai clienti.

Esempi: Salesforce e Microsoft Dynamics 365 offrono solide soluzioni CRM che possono essere personalizzate per le esigenze specifiche dei VFO.

Data la necessità di riservatezza e sicurezza, i VFO utilizzano strumenti di comunicazione sicuri per discutere di informazioni sensibili. Queste piattaforme garantiscono che tutte le comunicazioni tra consulenti e clienti siano crittografate e sicure.

Esempi: Signal e Wickr sono preferiti per la loro potente crittografia end-to-end, che garantisce che le comunicazioni riservate rimangano private.

Questi strumenti aiutano a gestire, archiviare e condividere documenti importanti in modo sicuro. Offrono funzionalità come il controllo della versione, registri di accesso e opzioni di condivisione sicura, fondamentali per la gestione di documenti finanziari sensibili.

Esempi: Dropbox Business e Google Drive for Work forniscono soluzioni di archiviazione basate su cloud con misure di sicurezza avanzate adatte ai VFO.

Per proteggere i dati finanziari sensibili, i VFO utilizzano vari strumenti di sicurezza informatica, tra cui firewall avanzati, sistemi di rilevamento delle intrusioni e controlli di sicurezza regolari.

Esempi: Cisco Security Solutions, Norton e McAfee offrono soluzioni di sicurezza complete che includono antivirus, firewall, sicurezza della posta elettronica e altro ancora.

Questi strumenti analizzano grandi set di dati per fornire approfondimenti sulla performance degli investimenti, sulla valutazione del rischio e sulle previsioni finanziarie. Aiutano a prendere decisioni basate sui dati per ottimizzare la strategia patrimoniale della famiglia.

Esempi: Tableau e Microsoft Power BI sono ampiamente utilizzati per le loro potenti funzionalità di visualizzazione e analisi dei dati.

Gli strumenti di conformità garantiscono che il family office rispetti le normative e le leggi finanziarie, il che è fondamentale per evitare ripercussioni legali. Questi strumenti aiutano a monitorare le transazioni e a rimanere aggiornati con le modifiche normative.

Esempi: ComplySci e Ascent RLM sono tra gli strumenti che aiutano a gestire la conformità in modo efficace automatizzando il monitoraggio e il reporting dei requisiti normativi.

Queste applicazioni assistono nel complesso processo di pianificazione patrimoniale, compresa la creazione e la gestione di testamenti, trust e piani patrimoniali. Contribuiscono a garantire che il patrimonio della famiglia venga distribuito secondo i loro desideri e in modo fiscalmente efficiente.

Esempi: WealthTec e LEAP vengono utilizzati per le loro capacità nella gestione di scenari di pianificazione patrimoniale sofisticati.

Ogni strumento e tecnologia viene scelto per la sua capacità di migliorare l’efficienza, la sicurezza e la conformità, consentendo ai Virtual Family Office di fornire un servizio di alto livello ai propri clienti.

Un Virtual Family Office rappresenta un approccio agile e moderno alla gestione patrimoniale, combinando un servizio personalizzato con l’efficienza e la scalabilità delle operazioni digitali. È un’opzione interessante per le famiglie che cercano i vantaggi di un family office tradizionale (guida di esperti, servizio completo e attenzione personale) senza i costi generali e la complessità associati. Con la continua evoluzione della tecnologia, i VFO sono in prima linea nel ridefinire il modo in cui i servizi di gestione patrimoniale vengono forniti alle famiglie con un patrimonio netto elevato.