Struttura del Multi-Family Office ruoli chiave e governance efficace

I Multi Family Office (MFO) sono istituti finanziari su misura che soddisfano le esigenze di più famiglie con un patrimonio netto elevato, offrendo una suite completa di servizi progettati per gestire la ricchezza in modo efficace. Queste entità sono cruciali nel panorama finanziario odierno, dove la complessità della gestione di ingenti patrimoni richiede conoscenze specializzate e servizi personalizzati.

Questo articolo esplora la struttura organizzativa tipica e i ruoli all’interno dei multi family office, offrendo una visione chiara di come operano per gestire le risorse dei clienti in modo efficace e mantenere elevati livelli di soddisfazione dei clienti.

• Chief Executive Officer (CEO): Il CEO guida l’MFO, definendo le direzioni strategiche e supervisionando tutte le operazioni di alto livello. Garantiscono che l’ufficio aderisca alla sua missione di soddisfare le esigenze di gestione patrimoniale dei propri clienti.

• Chief Financial Officer (CFO): Responsabile della salute finanziaria della MFO, il CFO gestisce attività, passività, pianificazione finanziaria e tenuta dei registri.

• Chief Investment Officer (CIO): Il CIO gestisce la strategia di investimento, supervisiona il team di investimento e garantisce che gli investimenti siano in linea con la tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari dei clienti.

• Relationship Manager: Questi professionisti fungono da punto di contatto principale per i clienti. Gestiscono le relazioni con i clienti, comprendono le dinamiche familiari e garantiscono che tutte le richieste e le esigenze dei clienti siano soddisfatte.

• Pianificatori patrimoniali: Esperti in pianificazione patrimoniale, pianificazione fiscale e strutturazione finanziaria, i pianificatori patrimoniali forniscono consulenza specializzata per preservare e far crescere la ricchezza della famiglia attraverso le generazioni.

• Analisti degli investimenti: conducono ricerche di mercato, analizzano le opportunità di investimento e supportano il CIO nel prendere decisioni di investimento informate.

• Gestori di portafoglio: incaricato di gestire l’allocazione quotidiana delle risorse dei clienti secondo le strategie sviluppate dal CIO e in linea con gli obiettivi individuali dei clienti.

• Responsabili legali e di conformità: garantiscono che la MFO operi nel rispetto dei quadri legali e mantenga la conformità con tutte le normative finanziarie.

• Personale amministrativo: gestire le attività amministrative quotidiane, le comunicazioni con i clienti e il supporto logistico, garantendo operazioni senza intoppi all’interno dell’ufficio.

A seconda delle esigenze della famiglia, le MFO possono includere anche esperti in filantropia, progetti immobiliari speciali e altre aree che richiedono competenze specifiche.

L’efficacia di un Multi Family Office dipende non solo dalla sua struttura ma anche dalle sue pratiche di gestione. Ecco alcune strategie chiave utilizzate:

• Trasparenza: mantenere una comunicazione aperta e trasparente con le famiglie in merito alle decisioni finanziarie, ai rischi di investimento e alle prestazioni è fondamentale per la fiducia e le relazioni a lungo termine.

• Flessibilità: rispondere alle mutevoli esigenze delle famiglie, adattando le strategie in linea con le condizioni del mercato ed essendo proattivi riguardo a potenziali opportunità o minacce.

• Personalizzazione: servizi su misura per le esigenze e i valori specifici di ciascuna famiglia, garantendo che tutti gli aspetti della gestione patrimoniale siano in linea con gli obiettivi e le circostanze unici della famiglia.

• Integrazione: Coordinamento di vari servizi, come gestione degli investimenti, pianificazione patrimoniale e consulenza fiscale, per fornire soluzioni complete che affrontino tutti gli aspetti della vita finanziaria del cliente.

Una struttura multi family office è simile alla struttura di single family office con poche differenze di cui parleremo di seguito:

Single Family Office: Progettato per servire una famiglia con un patrimonio netto molto elevato. L’intera struttura è personalizzata per soddisfare le specifiche esigenze, preferenze e obiettivi di quella singola famiglia.

Multi Family Office: Si rivolge a più famiglie, richiedendo una struttura in grado di gestire in modo efficiente le diverse esigenze e aspettative dei diversi clienti, pur mantenendo un elevato livello di servizio personalizzato.

Single Family Office: in genere ha un team di gestione più snello, spesso guidato da un CEO o amministratore delegato strettamente allineato con la famiglia. Il processo decisionale può essere più diretto, con i membri della famiglia spesso coinvolti in ruoli o decisioni chiave.

Multi Family Office: richiede un team di gestione più ampio per supervisionare le operazioni tra più famiglie. La leadership potrebbe includere un CEO e direttori separati per gli investimenti, le relazioni con i clienti e altri dipartimenti per garantire che tutte le esigenze delle famiglie siano soddisfatte.

Single Family Office: Le strategie di investimento sono altamente personalizzate in base alla tolleranza al rischio, agli obiettivi finanziari e ai valori personali della singola famiglia. La famiglia può avere un coinvolgimento diretto nelle decisioni di investimento.

Multi Family Office: deve bilanciare le preferenze di investimento e gli obiettivi di più famiglie, spesso dando luogo a una gamma più ampia di offerte di investimento e talvolta a veicoli di investimento condivisi per ottenere economie di scala.

Single Family Office: può offrire servizi altamente personalizzati che vanno oltre la gestione finanziaria, compresa la gestione quotidiana della casa, la sicurezza personale o anche la gestione di attività a conduzione familiare, adattati specificamente allo stile di vita della famiglia.

Multi Family Office: Oltre ad offrire un’ampia gamma di servizi, i Multi Family Office devono standardizzare alcune offerte per servire in modo efficiente più famiglie. Tuttavia, si sforzano ancora di personalizzare i servizi in base alle esigenze di ciascuna famiglia nel quadro di soluzioni più scalabili.

Single Family Office: le strutture di governance e i processi decisionali sono strettamente legati ai valori e alle preferenze della famiglia, spesso coinvolgendo consigli o consigli di governance familiare che includono membri della famiglia.

Multi Family Office: richiede una struttura di governance più formalizzata per gestire gli interessi e le aspettative di più famiglie, compresi comitati consultivi con rappresentanti delle famiglie clienti e un quadro chiaro per il processo decisionale e la risoluzione dei conflitti.

Single Family Office: I gestori delle relazioni o i familiari stessi gestiscono i dettagli intimi della fornitura del servizio, garantendo che le azioni siano direttamente in linea con i desideri della famiglia.

Multi Family Office: impiega gestori di relazioni dedicati per ciascuna famiglia per mantenere la personalizzazione, ma deve anche gestire relazioni più ampie con i clienti in tutto il suo portafoglio, richiedendo un approccio più strutturato al servizio clienti.

Single Family Office: può avere risorse più concentrate dedicate a una singola famiglia ma può avere dimensioni limitate rispetto a un Multi Family Office.

Multi Family Office: beneficia delle economie di scala, consentendo l’accesso a una gamma più ampia di risorse, competenze e opportunità di investimento che possono essere sfruttate da più famiglie.

In sintesi, la struttura di un Single Family Office è profondamente personalizzata in base alle esigenze globali di una famiglia, spesso comportando il coinvolgimento diretto della famiglia nella gestione e nella governance. I Multi Family Office, d’altro canto, forniscono una piattaforma condivisa che bilancia un servizio personalizzato con la necessità di gestire in modo efficiente le diverse esigenze di più famiglie, sfruttando la scala e processi standardizzati.