Definisi Spread kredit mengacu pada perbedaan imbal hasil antara dua obligasi yang memiliki tanggal jatuh tempo yang sama tetapi kualitas kreditnya berbeda. Spread ini berfungsi sebagai ukuran premi risiko yang diminta investor untuk menanggung risiko kredit tambahan. Intinya, semakin lebar spread kredit, semakin tinggi risiko gagal bayar yang dirasakan oleh peminjam.
Komponen Spread Kredit Hasil: Pengembalian yang diharapkan diperoleh investor dari obligasi, biasanya dinyatakan sebagai persentase tahunan.
Kualitas Kredit: Ini ditentukan oleh peringkat kredit yang diberikan oleh lembaga seperti Moody’s atau Standard & Poor’s, yang menilai kemungkinan gagal bayar oleh penerbit.
Definisi Penyeimbangan kembali portofolio adalah proses penyelarasan kembali bobot aset dalam portofolio investasi untuk mempertahankan tingkat risiko dan pengembalian yang diinginkan. Seiring berjalannya waktu, karena aset yang berbeda tumbuh pada tingkat yang berbeda, alokasi aset awal dapat bergeser, yang berpotensi mengekspos investor pada risiko yang lebih besar daripada yang diinginkan. Penyeimbangan kembali melibatkan penjualan atau pembelian aset untuk mengembalikan portofolio ke alokasi targetnya, memastikan bahwa strategi investasi tetap selaras dengan tujuan dan toleransi risiko investor.
Definisi Perdagangan berpasangan adalah strategi perdagangan yang netral terhadap pasar yang melibatkan identifikasi dua sekuritas dengan korelasi historis. Idenya adalah membeli satu sekuritas sambil menjual sekuritas lain secara bersamaan ketika harga relatifnya berbeda. Tujuannya adalah untuk mendapatkan keuntungan ketika harga kembali ke rata-rata historisnya.
Komponen Perdagangan Berpasangan Korelasi: Dasar dari perdagangan berpasangan terletak pada korelasi antara dua sekuritas. Korelasi yang kuat berarti harga sekuritas biasanya bergerak bersamaan. Divergensi Harga: Pedagang mencari contoh saat harga sekuritas yang berkorelasi ini berbeda secara signifikan.
Definisi Perdagangan opsi adalah bentuk investasi yang memungkinkan individu untuk menandatangani kontrak yang memberi mereka hak, tetapi bukan kewajiban, untuk membeli atau menjual aset acuan pada harga tertentu, yang dikenal sebagai harga kesepakatan, sebelum atau pada tanggal kedaluwarsa. Metode perdagangan ini memberikan fleksibilitas dan dapat digunakan untuk berbagai keperluan, termasuk lindung nilai terhadap risiko atau berspekulasi pada pergerakan harga.
Komponen Perdagangan Opsi Aset Dasar: Ini adalah instrumen keuangan (seperti saham, ETF, atau komoditas) yang menjadi dasar opsi.
Definisi Perdagangan volatilitas adalah strategi menarik di dunia keuangan yang berfokus pada fluktuasi harga aset, bukan arah aset yang sebenarnya. Ini seperti menaiki rollercoaster; naik turunnya adalah yang Anda cari! Pedagang memanfaatkan berbagai instrumen, terutama opsi dan futures, untuk memanfaatkan perubahan harga ini, menjadikannya metode penting bagi mereka yang ingin melindungi diri dari risiko atau mendapatkan keuntungan dari pergerakan pasar yang tidak dapat diprediksi.
Komponen Perdagangan Volatilitas Saat mendalami perdagangan volatilitas, penting untuk memahami komponen utamanya:
Definisi Perencanaan skenario adalah metode perencanaan strategis yang digunakan oleh organisasi untuk membuat rencana jangka panjang yang fleksibel. Dengan membayangkan berbagai skenario masa depan, bisnis dapat mengembangkan strategi yang mengatasi tantangan dan peluang potensial. Pendekatan ini sangat berguna di sektor keuangan, di mana kondisi pasar dapat berubah dengan cepat karena berbagai faktor seperti tren ekonomi, perubahan regulasi, dan kemajuan teknologi.
Komponen Perencanaan Skenario Perencanaan skenario biasanya melibatkan beberapa komponen kunci:
Definisi Forward Rate Agreement (FRA) adalah derivatif keuangan yang memungkinkan dua pihak untuk mengunci suku bunga pada tanggal yang akan datang, biasanya untuk melindungi diri dari fluktuasi suku bunga. Dalam istilah yang lebih sederhana, FRA seperti taruhan tentang berapa suku bunga pada titik tertentu di masa depan. Jika Anda berpikir suku bunga akan naik, Anda mungkin akan membuat FRA untuk mendapatkan suku bunga yang lebih rendah sekarang. Sebaliknya, jika Anda berpikir suku bunga akan turun, Anda mungkin ingin mengambil sisi lain dari kontrak tersebut.
Definisi Repurchase Agreement, yang biasa disebut Repo, adalah instrumen keuangan yang digunakan terutama di pasar uang untuk mengelola kebutuhan pendanaan jangka pendek. Dalam transaksi Repo, satu pihak menjual sekuritas kepada pihak lain dengan janji untuk membelinya kembali pada tanggal dan harga tertentu di masa mendatang. Perjanjian ini pada dasarnya bertindak sebagai pinjaman yang dijaminkan di mana sekuritas yang dijual berfungsi sebagai agunan.
Komponen Repos Struktur Repo melibatkan beberapa komponen utama:
Definisi Prakiraan Arus Kas adalah alat keuangan yang digunakan untuk memperkirakan jumlah uang yang akan mengalir masuk dan keluar dari suatu bisnis selama periode tertentu. Alat ini memberikan wawasan tentang posisi kas yang diharapkan dari suatu perusahaan, yang memungkinkan pengelolaan dana yang lebih baik. Prakiraan ini penting untuk perencanaan dan pengambilan keputusan strategis, guna memastikan bahwa ada cukup dana yang tersedia untuk memenuhi pengeluaran, investasi, dan biaya operasional yang akan datang.
Definisi Peramalan keuangan merupakan proses penting dalam dunia keuangan, di mana bisnis memperkirakan hasil keuangan masa depan berdasarkan data historis, tren pasar, dan berbagai indikator ekonomi. Peramalan keuangan berperan penting dalam membantu organisasi merencanakan anggaran, mengelola sumber daya, dan membuat keputusan yang tepat yang dapat berdampak signifikan pada laba bersih.
Komponen Peramalan Keuangan Perkiraan keuangan biasanya melibatkan beberapa komponen utama:
Analisis Data Historis: Ini melibatkan pemeriksaan kinerja keuangan masa lalu, termasuk pendapatan, pengeluaran, dan arus kas, untuk mengidentifikasi tren dan pola.