Panduan Lengkap Layanan Multi Family Office

Kantor multi-keluarga (MFO), juga dikenal sebagai kantor banyak keluarga, adalah perusahaan manajemen kekayaan khusus yang melayani kebutuhan keuangan banyak keluarga kaya. Kantor-kantor ini menyediakan serangkaian layanan komprehensif, mulai dari manajemen investasi hingga perencanaan perumahan, memastikan perhatian dan keahlian yang dipersonalisasi untuk setiap keluarga yang terlibat. Bayangkan Multi Family Office (MFO) seperti klub khusus untuk mengelola uang, namun tidak hanya untuk satu keluarga; itu untuk beberapa keluarga yang semuanya menanggung biaya bergabung.

Bayangkan jika sekelompok teman memutuskan untuk membentuk tim pahlawan super keuangan bersama-sama alih-alih mempekerjakan tim mereka sendiri. Tim ini akan membantu mereka dalam segala macam tugas keuangan, seperti berinvestasi dengan bijak, merencanakan masa depan, dan bahkan menyumbang untuk amal dengan cara yang paling cerdas. Setiap keluarga masih mendapatkan bantuan yang dipersonalisasi sesuai dengan kebutuhan dan tujuan unik mereka, namun dengan bekerja sama, mereka dapat berbagi waktu dan keterampilan tim pahlawan super, sehingga lebih terjangkau bagi semua orang. Ini adalah cara bagi keluarga untuk mendapatkan pengelolaan uang terbaik tanpa harus melakukannya sendiri.

Beberapa kantor keluarga dapat bervariasi dalam model operasionalnya. Beberapa di antaranya merupakan perusahaan independen yang khusus menangani pengelolaan kekayaan, sementara lainnya merupakan divisi dalam lembaga keuangan yang lebih besar. Terlepas dari strukturnya, MFO bertujuan untuk memberikan nasihat dan layanan keuangan berkualitas tinggi yang dipersonalisasi kepada keluarga kaya, memastikan bahwa kebutuhan unik mereka terpenuhi.

• Pelestarian Kekayaan: Melindungi dan mengembangkan kekayaan keluarga dari generasi ke generasi.

• Manajemen Risiko: Mengidentifikasi dan memitigasi risiko keuangan.

• Layanan yang Dipersonalisasi: Menawarkan solusi keuangan yang disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan unik setiap keluarga.

• Efisiensi Biaya: Memberikan layanan berkualitas tinggi dengan biaya lebih rendah dibandingkan dengan kantor keluarga tunggal.

Ada berbagai jenis kantor multi keluarga, masing-masing dirancang untuk memenuhi kebutuhan unik kliennya.

Kantor multi-keluarga swasta adalah perusahaan independen yang melayani banyak keluarga. Mereka biasanya didirikan oleh keluarga yang memutuskan untuk berbagi biaya administrasi dan peluang investasi.

• Kemandirian: Beroperasi secara independen dari lembaga keuangan.

• Layanan yang Dipersonalisasi: Menawarkan layanan yang sangat disesuaikan untuk setiap keluarga.

• Fleksibilitas: Dapat mengadaptasi layanan dengan cepat untuk memenuhi perubahan kebutuhan klien.

Kantor multi-keluarga institusi adalah bagian dari lembaga keuangan yang lebih besar, seperti bank atau perusahaan investasi. Mereka memanfaatkan sumber daya dan keahlian lembaga induk.

• Sumber Daya: Akses ke berbagai produk dan layanan keuangan.

• Stabilitas: Didukung oleh kekuatan finansial lembaga induk.

• Layanan Komprehensif: Menawarkan beragam layanan, mulai dari manajemen investasi hingga perbankan swasta.

Kantor multi-keluarga hibrida menggabungkan unsur-unsur MFO swasta dan institusional. Mereka mungkin beroperasi secara independen namun memiliki kemitraan strategis dengan lembaga keuangan yang lebih besar.

• Yang Terbaik dari Kedua Dunia: Memanfaatkan kemandirian dan layanan yang dipersonalisasi dari MFO swasta dan sumber daya MFO institusional.

• Kemitraan Strategis: Dapatkan manfaat dari kolaborasi dengan lembaga keuangan untuk menawarkan layanan yang lebih luas.

• Skalabilitas: Dapat meningkatkan layanan berdasarkan meningkatnya kebutuhan keluarga.

• Pertemuan Awal: MFO bertemu dengan setiap keluarga untuk memahami situasi keuangan spesifik, tujuan, nilai-nilai dan toleransi risiko mereka.

• Penyesuaian Layanan: Berdasarkan penilaian, MFO menyesuaikan layanannya untuk memenuhi kebutuhan unik setiap keluarga, memastikan bahwa strategi pengelolaan kekayaan selaras dengan tujuan mereka.

• Manajemen Investasi: MFO menawarkan peluang investasi yang terdiversifikasi, termasuk saham, obligasi, real estat, dan investasi alternatif, yang bertujuan untuk menyeimbangkan pertumbuhan dengan manajemen risiko.

• Perencanaan Properti: Mereka membantu keluarga dalam menyusun properti mereka untuk mentransfer kekayaan secara efisien kepada generasi mendatang, meminimalkan pajak properti, dan memastikan bahwa warisan keluarga dilestarikan sesuai dengan keinginan mereka.

• Perencanaan Pajak: MFO memberikan nasihat ahli mengenai implikasi pajak dari keputusan investasi dan strategi untuk meminimalkan kewajiban pajak, dengan mempertimbangkan undang-undang perpajakan di berbagai yurisdiksi jika diperlukan.

• Perencanaan Filantropi: MFO membantu keluarga mengidentifikasi tujuan filantropi dan mendirikan perwalian atau yayasan amal, mengelola donasi, dan mengukur dampak aktivitas amal mereka.

• Manajemen Risiko: LKM menilai dan mengelola spektrum risiko yang luas, mulai dari risiko investasi dan pasar hingga risiko operasional dan reputasi, untuk memastikan bahwa aset keluarga terlindungi.

• Manajemen Gaya Hidup: Selain layanan keuangan, MFO mungkin menawarkan layanan pramutamu, termasuk pengaturan perjalanan, manajemen properti, dan nasihat pendidikan untuk anggota keluarga.

• Tata Kelola dan Pendidikan Keluarga: MFO dapat memfasilitasi pertemuan keluarga, menawarkan pendidikan keuangan bagi anggota keluarga yang lebih muda, dan membantu membangun struktur tata kelola untuk mendukung pengambilan keputusan dan penyelesaian konflik.

• Pelaporan Terpadu: MFO menggabungkan semua informasi keuangan ke dalam laporan komprehensif, memberikan gambaran yang jelas kepada keluarga tentang status keuangan, alokasi aset dan kinerja investasi mereka.

• Pelaporan Reguler: LKM mengadakan pertemuan rutin dengan keluarga untuk meninjau kinerja keuangan, mendiskusikan perubahan apa pun dalam situasi atau tujuan keuangan mereka, dan menyesuaikan strategi sesuai kebutuhan.

• Pendekatan Kolaboratif: MFO sering kali bekerja sama dengan penasihat profesional keluarga lainnya, seperti pengacara, akuntan, dan pakar pajak, untuk memastikan pendekatan terkoordinasi dalam pengelolaan kekayaan.

• Efisiensi Biaya: MFO memungkinkan keluarga untuk berbagi biaya overhead layanan pengelolaan kekayaan, sehingga lebih hemat biaya untuk setiap keluarga yang terlibat dibandingkan dengan Single Family Office (SFO).

• Akses terhadap Keahlian: LKM biasanya mempekerjakan tim profesional dengan beragam keahlian, mulai dari manajemen investasi hingga perencanaan pajak dan nasihat hukum, yang menawarkan akses kepada keluarga terhadap nasihat dan layanan profesional tingkat lebih tinggi.

• Diversifikasi Peluang Investasi: Dengan pengumpulan sumber daya yang lebih besar, MFO dapat mengakses peluang investasi yang mungkin tidak tersedia atau tidak layak untuk masing-masing keluarga, termasuk investasi di tingkat institusi.

• Layanan yang Ditingkatkan: Struktur biaya bersama memungkinkan MFO menawarkan layanan yang lebih luas, termasuk layanan pramutamu, manajemen filantropi, dan dukungan tata kelola keluarga, yang mungkin menjadi penghalang biaya bagi masing-masing keluarga dalam pengaturan SFO.

• Jaringan dan Komunitas: Keluarga di LKM dapat memperoleh manfaat dari aspek komunitas, berbagi pengalaman, pengetahuan, dan peluang dengan keluarga kaya lainnya, yang berpotensi mengarah pada usaha investasi atau kemitraan baru.

• Reputasi: Carilah kantor multi-keluarga dengan rekam jejak yang kuat dan testimoni klien yang positif.

• Layanan yang Ditawarkan: Pastikan MFO menyediakan layanan spesifik yang Anda perlukan.

• Keahlian: Mengevaluasi kualifikasi dan pengalaman tim MFO.

• Transparansi: Pilih MFO yang transparan mengenai biaya dan metrik kinerjanya.

• Kompatibilitas: Pertimbangkan kesesuaian budaya dan gaya komunikasi MFO dengan keluarga Anda.

• Kepercayaan Bessemer

  • Situs Web: Bessemer Trust
  • Biaya: Biasanya mengenakan biaya sekitar 1% dari aset yang dikelola (AUM), namun hal ini dapat bervariasi berdasarkan layanan yang diberikan dan ukuran portofolio.

• Batu Jalan

  • Situs Web: Batu Jalur
  • Biaya: Biaya umumnya didasarkan pada AUM, dengan biaya sekitar 1% atau lebih tinggi tergantung pada kompleksitas layanan.

• Alvarium Tiedemann | AlTi

  • Situs Web: Alvarium Tiedemann | AlTi
  • Biaya: Biasanya berdasarkan AUM dan layanan spesifik yang diperlukan, dengan biaya sering kali dimulai sekitar 1% dari AUM.

• Kekayaan Orient

  • Situs Web: Kekayaan Corient
  • Biaya: Umumnya mengenakan persentase AUM, dengan struktur biaya terperinci tersedia setelah konsultasi.

• Pitcairn

  • Situs Web: https://www.pitcairn.com/
  • Biaya: Umumnya memberikan daftar biaya berdasarkan AUM, dengan rincian spesifik diberikan setelah keterlibatan.

• Sageworth

  • Situs Web: Sageworth
  • Biaya: Biaya biasanya didasarkan pada AUM dan disesuaikan dengan kebutuhan klien, dengan rincian spesifik diberikan saat konsultasi.

• Kepercayaan Utara

  • Situs Web: Northern Trust
  • Biaya: Umumnya mengenakan persentase AUM, dengan struktur biaya terperinci berdasarkan kompleksitas dan cakupan layanan.

• Rockefeller Capital Management

  • Situs Web: https://www.rockco.com/
  • Biaya: Biaya biasanya mencakup kombinasi biaya AUM dan biaya lainnya, seringkali sekitar 1% dari AUM, bergantung pada layanan yang diberikan.

• Glenmede

  • Situs Web: Glenmede
  • Biaya: Biasanya membebankan biaya berdasarkan AUM, dengan struktur terperinci yang disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing klien.

• HSBC Private Wealth Services

  • Situs Web: https://www.privatebanking.hsbc.com/
  • Biaya: Biasanya didasarkan pada AUM, namun struktur biaya terperinci tidak diungkapkan kepada publik.

• Stonehage Fleming

  • Situs Web: https://www.stonehagefleming.com/
  • Biaya: Biaya biasanya didasarkan pada kompleksitas dan luasnya layanan yang diberikan.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • Situs Web: https://ofgltd.com/
  • Biaya: Biaya sering kali didasarkan pada AUM dan layanan konsultasi khusus yang diberikan.

• Tolleson Wealth Management

  • Situs Web: https://www.tollesonwealth.com/
  • Biaya: Struktur biaya biasanya mencakup biaya berbasis aset dan mungkin mencakup biaya lain untuk layanan tambahan.

• Truist Wealth Management Services

  • Situs Web: https://www.truist.com/wealth
  • Biaya: Biaya biasanya berbasis aset, dengan variasi bergantung pada perjanjian klien tertentu.

• BNY Mellon Wealth Management

  • Situs Web: https://www.bnymellonwealth.com/
  • Biaya: Biasanya terstruktur berdasarkan AUM dan disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing klien.

• Pertumbuhan Aset: MFO biasanya menunjukkan pertumbuhan aset yang kuat, didorong oleh tingkat retensi klien yang tinggi dan rujukan dalam jaringan yang kaya. Menurut Capgemini World Wealth Report, kantor keluarga, termasuk MFO, telah berhasil meningkatkan aset yang mereka kelola dengan berfokus pada layanan yang dipersonalisasi dan strategi investasi khusus yang selaras dengan klien. sasaran.

• Kinerja Investasi: MFO sering kali mengungguli layanan pengelolaan kekayaan tradisional karena mereka dapat mengakses peluang investasi yang lebih luas, termasuk ekuitas swasta, investasi langsung, dan aset alternatif. Kemampuan mereka untuk menyesuaikan strategi investasi dengan toleransi risiko spesifik dan jangka waktu klien mereka juga berkontribusi terhadap keuntungan yang optimal.

• Inovasi dalam Strategi Investasi: Banyak MFO yang berada di garis depan dalam memasukkan kriteria ESG (Lingkungan, Sosial dan Tata Kelola) ke dalam proses investasi mereka, yang tidak hanya menyelaraskan sesuai dengan nilai-nilai banyak investor modern namun juga menunjukkan potensi meningkatkan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko.

• Kurang Personalisasi: Meskipun MFO berusaha memberikan layanan yang dipersonalisasi, sifat melayani banyak keluarga berarti mereka mungkin tidak menawarkan tingkat penyesuaian dan perhatian pribadi yang sama seperti SFO.

• Potensi Konflik Kepentingan: LKM yang mengelola investasi dan layanan untuk banyak keluarga mungkin menghadapi konflik kepentingan, terutama jika kebutuhan atau tujuan keluarga berbeda.

• Masalah Privasi: Beberapa keluarga mungkin merasa tidak nyaman berbagi platform pengelolaan kekayaan dengan orang lain, karena kekhawatiran tentang kerahasiaan dan privasi urusan keuangan mereka.

• Variabilitas dalam Kualitas Layanan: Pengalaman dan kualitas layanan yang ditawarkan oleh MFO bisa sangat bervariasi. Keluarga perlu melakukan uji tuntas secara menyeluruh untuk memastikan MFO sejalan dengan harapan dan kebutuhan mereka.

• Kompleksitas dalam Komunikasi: Berkomunikasi secara efektif dalam struktur LKM bisa jadi lebih rumit, memerlukan protokol dan pemahaman yang jelas untuk memastikan bahwa kebutuhan dan preferensi setiap keluarga terpenuhi secara memadai.

Multi Family Office mewakili pilihan menarik untuk pengelolaan kekayaan, khususnya bagi keluarga yang mencari efisiensi biaya dan rangkaian layanan yang komprehensif. Dengan mengumpulkan sumber daya, keluarga mendapatkan akses terhadap layanan tingkat lebih tinggi dan peluang investasi yang lebih luas dibandingkan secara individu. Namun, keputusan untuk bergabung dengan MFO harus mempertimbangkan potensi trade-off dalam hal personalisasi dan privasi. Bagi keluarga yang mempertimbangkan pilihan ini, menilai rekam jejak MFO, kesesuaian keluarga nasabahnya dan cakupan layanannya sangat penting dalam membuat keputusan yang selaras dengan tujuan dan nilai pengelolaan kekayaan mereka.