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परिभाषा बैंक गोपनीयता अधिनियम (BSA), जिसे मुद्रा और विदेशी लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम के रूप में भी जाना जाता है, को 1970 में धन शोधन और अन्य वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए लागू किया गया था। यह कानून वित्तीय संस्थानों को सरकारी एजेंसियों की सहायता करने की आवश्यकता करता है ताकि वे धन शोधन, धोखाधड़ी और अन्य अवैध वित्तीय गतिविधियों का पता लगाने और रोकने में मदद कर सकें।

परिभाषा पैट्रियट अधिनियम शीर्षक III, जिसे आधिकारिक रूप से 2001 के अंतर्राष्ट्रीय धन शोधन निवारण और आतंकवाद वित्तपोषण अधिनियम के रूप में जाना जाता है, को धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण से लड़ने की संयुक्त राज्य अमेरिका की क्षमता को मजबूत करने के लिए लागू किया गया था। इसका मुख्य लक्ष्य वित्तीय प्रणाली को अवैध उद्देश्यों के लिए शोषण से सुरक्षित रखना है। ज़रूरी भाग एंटी-मनी लॉन्डरिंग (AML) प्रावधान: शीर्षक III वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने के लिए AML कार्यक्रम विकसित और लागू करने का आदेश देता है। इसमें आंतरिक नियंत्रण स्थापित करना, कर्मचारी प्रशिक्षण आयोजित करना और एक अनुपालन अधिकारी नियुक्त करना शामिल है।