FATF धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से लड़ना

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) एक अंतरराष्ट्रीय निकाय है जिसे 1989 में स्थापित किया गया था, मुख्य रूप से धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से लड़ने के लिए। इसमें सदस्य देशों और क्षेत्रीय संगठनों का समावेश है जो इन वित्तीय अपराधों के खिलाफ नीतियों को विकसित और बढ़ावा देने के लिए मिलकर काम करते हैं। FATF सिफारिशें जारी करता है जो देशों के लिए उनके वित्तीय सिस्टम को सुधारने और उन्हें दुरुपयोग के प्रति कम संवेदनशील बनाने के लिए एक खाका के रूप में कार्य करती हैं।

FATF एक संरचित ढांचे के माध्यम से कार्य करता है जिसमें शामिल हैं:

सदस्य: 39 देशों और संगठनों का समूह जो वित्तीय सुरक्षा उपायों पर सहयोग करते हैं।

सिफारिशें: FATF ने 40 सिफारिशें प्रस्तुत की हैं जो विभिन्न क्षेत्रों को कवर करती हैं, जिसमें कानूनी ढांचे, नियामक उपाय और कानून प्रवर्तन प्रथाएँ शामिल हैं।

आपसी मूल्यांकन: FATF मानकों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए सदस्य देशों के नियमित आकलन। यह प्रक्रिया कमजोरियों और सुधार के क्षेत्रों की पहचान करने में मदद करती है।

हाल के वर्षों में, FATF ने उभरते खतरों और प्रवृत्तियों को संबोधित करने के लिए अनुकूलित किया है, जिसमें शामिल हैं:

डिजिटल मुद्राएँ: क्रिप्टोक्यूरेंसी के उदय के साथ, FATF ने आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं को अपनी सिफारिशों का पालन सुनिश्चित करने के लिए दिशानिर्देश विकसित किए हैं।

पर्यावरणीय अपराध: FATF ने पर्यावरणीय अपराधों के वित्तीय पहलुओं पर ध्यान देना शुरू कर दिया है, यह मानते हुए कि ये धन शोधन से जुड़े हो सकते हैं।

बढ़ती हुई जांच: कॉर्पोरेट स्वामित्व और उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों की वित्तीय गतिविधियों में बढ़ी हुई पारदर्शिता की आवश्यकता पर जोर बढ़ रहा है।

FATF की सिफारिशों को कई प्रकारों में वर्गीकृत किया जा सकता है:

कानूनी उपाय: इनमें ऐसे कानून बनाना शामिल है जो धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण को अपराधी बनाते हैं।

निवारक उपाय: वित्तीय संस्थानों को ग्राहक की उचित जांच (CDD) और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग जैसे उपायों को लागू करने की आवश्यकता है।

अंतरराष्ट्रीय सहयोग: FATF देशों को एक-दूसरे के साथ जांच और अभियोजन में सहयोग करने के लिए प्रोत्साहित करता है।

FATF का प्रभाव विभिन्न अंतरराष्ट्रीय पहलों में स्पष्ट है, जैसे:

ब्लैकलिस्टिंग: वे देश जो FATF मानकों का पालन करने में विफल रहते हैं, उन्हें एक ब्लैकलिस्ट में रखा जा सकता है, जो उनके अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संबंधों पर प्रभाव डाल सकता है।

क्षमता निर्माण: FATF देशों को उनके वित्तीय सिस्टम को मजबूत करने में मदद करने के लिए तकनीकी सहायता प्रदान करता है।

अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए, FATF कई तरीकों और रणनीतियों का उपयोग करता है:

जोखिम-आधारित दृष्टिकोण: यह देशों को धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित अपने जोखिमों का मूल्यांकन और प्राथमिकता देने के लिए प्रोत्साहित करता है।

जनता जागरूकता अभियान: वित्तीय संस्थानों और जनता के बीच वित्तीय अपराधों से जुड़े जोखिमों के बारे में जागरूकता बढ़ाना।

अन्य संगठनों के साथ सहयोग: FATF अक्सर वित्तीय अपराधों से निपटने के प्रयासों को संरेखित करने के लिए अन्य अंतरराष्ट्रीय संगठनों के साथ काम करता है।

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) वैश्विक वित्तीय सुरक्षा को आकार देने में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। मानकों की स्थापना करके और प्रभावी उपायों को बढ़ावा देकर, यह एक सुरक्षित वित्तीय वातावरण बनाने में मदद करता है। जैसे-जैसे नई वित्तीय प्रौद्योगिकियाँ और तरीके उभरते हैं, FATF विकसित होता रहता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि यह बदलती वित्तीय परिदृश्य की चुनौतियों का सामना करता है।