Investissement durable et d'impact

L’investissement durable et à impact est une tendance en croissance rapide dans le monde financier, axé sur la génération d’un impact social et environnemental positif ainsi que de rendements financiers. Cette approche gagne du terrain auprès des investisseurs, notamment des family offices, qui cherchent à aligner leurs stratégies d’investissement sur leurs valeurs.

L’investissement durable et à impact consiste à sélectionner des investissements en fonction de leurs critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cette stratégie vise à promouvoir des résultats sociétaux positifs tout en obtenant des rendements financiers compétitifs.

• Environnemental :  Investissements qui contribuent à la conservation et à la durabilité de l’environnement.

• Social : Investissements qui favorisent l’équité sociale, les droits de l’homme et le développement communautaire.

• Gouvernance : Investissements dans des entreprises dotées de solides pratiques de gouvernance, de transparence et de responsabilité.

• Énergie renouvelable : Investissements dans l’énergie solaire, éolienne et autres sources d’énergie renouvelables.

• Technologies vertes : Investissements dans des technologies qui réduisent l’impact environnemental.

• Agriculture durable : Investissements dans l’agriculture biologique et la production alimentaire durable.

• Logement abordable : Investissements dans des projets de logement offrant des options de vie abordables.

• Éducation : Investissements dans des établissements d’enseignement et des programmes qui favorisent l’accès à une éducation de qualité.

• Santé : Investissements dans les services et technologies de santé qui améliorent la santé publique.

• Entreprises éthiques : Investissements dans des entreprises appliquant des normes éthiques élevées et des pratiques commerciales transparentes.

• Conseils d’administration diversifiés : Investissements dans des entreprises dotées d’équipes de direction diversifiées et inclusives.

• Mesures anti-corruption : Investissements dans des entreprises qui luttent activement contre la corruption et promeuvent des pratiques commerciales équitables.

Intégrer les critères ESG dans les processus traditionnels d’analyse des investissements et de prise de décision. Cela implique d’évaluer la performance ESG d’une entreprise parallèlement à sa performance financière.

Se concentrer sur des thèmes spécifiques, tels que l’énergie propre, l’égalité des sexes ou l’agriculture durable. Les investisseurs sélectionnent des entreprises qui correspondent à ces thèmes.

Diriger des capitaux vers des communautés mal desservies pour soutenir des projets de développement local. Cela peut inclure la microfinance, le logement abordable et les institutions financières de développement communautaire (CDFI).

S’engager auprès des entreprises pour influencer leurs pratiques ESG. Les investisseurs peuvent utiliser leur pouvoir d’actionnaire pour plaider en faveur de changements positifs dans le comportement des entreprises.

Suivre et rendre compte de l’impact social et environnemental des investissements. Cela contribue à garantir la transparence et la responsabilité en matière d’investissement durable et d’impact.

• Impact positif : Contribue au bien-être social et environnemental.

• Gestion des risques : Les entreprises ayant de solides pratiques ESG présentent souvent des profils de risque plus faibles.

• Rendements à long terme : Des pratiques durables peuvent conduire à une stabilité financière et à une croissance à long terme.

• Alignement avec les valeurs : Permet aux investisseurs d’aligner leurs investissements sur leurs valeurs personnelles ou institutionnelles.

• Défis de mesure : Quantifier l’impact social et environnemental peut être complexe.

• Variabilité des performances : Les investissements d’impact ne génèrent pas toujours des rendements financiers immédiats.

• Conscience du marché : Les investisseurs doivent rester informés de l’évolution des normes ESG et des tendances du marché.

Les family offices devraient commencer par définir leurs objectifs et leurs valeurs d’impact. Cela implique d’identifier les enjeux sociaux et environnementaux auxquels ils souhaitent répondre à travers leurs investissements.

Créer une politique d’investissement formelle qui intègre des critères ESG et des objectifs d’impact. Cette politique doit décrire les types d’investissements, les critères d’évaluation et les méthodes de mesure de l’impact.

Identifiez et sélectionnez les opportunités d’investissement qui correspondent aux objectifs d’impact du family office. Cela peut inclure des investissements directs, des fonds et des partenariats avec des organisations axées sur l’impact.

Surveiller régulièrement la performance et l’impact des investissements. Faire rapport sur les résultats sociaux et environnementaux contribue à garantir la responsabilité et la transparence.

Les family offices peuvent user de leur influence pour plaider en faveur de pratiques durables au sein de leurs sociétés en portefeuille. Cela peut inclure l’engagement dans la défense des intérêts des actionnaires et le soutien aux initiatives d’entreprise qui promeuvent les objectifs ESG.

L’investissement durable et à impact offre aux family offices une approche convaincante pour obtenir des rendements financiers tout en contribuant au bien-être social et environnemental. En intégrant des critères ESG, des investissements thématiques et des investissements communautaires dans leurs stratégies, les family offices peuvent jouer un rôle central dans la promotion d’un changement positif.