Définition Les techniques de préservation du capital se réfèrent à des stratégies d’investissement visant à protéger le montant principal d’un investissement contre les pertes. Ces techniques sont essentielles pour les investisseurs qui privilégient la sécurité de leur capital par rapport à des rendements potentiellement plus élevés. Avec le paysage en constante évolution des marchés financiers, comprendre et mettre en œuvre des techniques de préservation du capital efficaces peut être un facteur décisif tant pour les investisseurs individuels que pour les investisseurs institutionnels.
Définition La volatilité des prix intrajournaliers est un terme utilisé sur les marchés financiers pour décrire le degré de fluctuation du prix d’un titre ou d’un actif au cours d’une seule journée de négociation. Cette volatilité peut être influencée par une variété de facteurs, y compris les nouvelles du marché, les indicateurs économiques et le sentiment des traders. Pour les traders de jour et les investisseurs, comprendre la volatilité intrajournalière est essentiel pour prendre des décisions de trading éclairées et gérer efficacement le risque.
Définition Les modèles d’évaluation du risque de crédit sont des approches systématiques utilisées par les institutions financières pour évaluer le risque qu’un emprunteur ne respecte pas ses obligations. Ces modèles analysent divers facteurs, y compris l’historique de crédit, le niveau de revenu et les conditions économiques, afin de déterminer la probabilité de remboursement.
Composants des modèles d’évaluation du risque de crédit Historique de Crédit : Un enregistrement détaillé du comportement passé d’emprunt et de remboursement d’un emprunteur, qui influence de manière significative l’évaluation des risques.
Définition Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (BCBS) est une organisation internationale qui vise à améliorer la stabilité financière en établissant des normes mondiales pour la réglementation bancaire. Formé en 1974, le BCBS est composé de banques centrales et de superviseurs bancaires de divers pays, se concentrant sur l’amélioration de la qualité de la supervision bancaire dans le monde entier. Le comité cherche principalement à renforcer la réglementation, la supervision et les pratiques des banques à l’échelle mondiale, garantissant un système financier plus résilient.
Définition La règle Volcker est une réglementation financière qui a été introduite dans le cadre de la loi Dodd-Frank sur la réforme de Wall Street et la protection des consommateurs en 2010. Nommée d’après l’ancien président de la Réserve fédérale Paul Volcker, son objectif principal est de prévenir la prise de risques excessifs par les banques et d’assurer une plus grande stabilité dans le système financier.
Éléments essentiels Restrictions sur le trading propriétaire : La règle interdit aux banques de s’engager dans le trading propriétaire, qui est lorsque les banques échangent des instruments financiers pour leur propre profit plutôt que pour le compte de leurs clients.
Définition L’allocation stratégique d’actifs (SAA) est une stratégie d’investissement fondamentale qui se concentre sur l’allocation à long terme des actifs à travers diverses catégories d’investissement. Elle est conçue pour aligner le portefeuille d’un investisseur avec ses objectifs financiers, sa tolérance au risque et son horizon temporel. En déterminant le mélange optimal de classes d’actifs - telles que les actions, les obligations et les investissements alternatifs - la SAA cherche à maximiser les rendements tout en minimisant les risques.
Définition L’authentification multi-facteurs (MFA) est un protocole de sécurité qui exige des utilisateurs qu’ils fournissent plusieurs formes de vérification pour accéder à des données ou systèmes sensibles. Dans le domaine financier, où les enjeux sont élevés et les violations de sécurité peuvent entraîner des pertes importantes, la MFA est devenue un élément essentiel des stratégies de cybersécurité. En employant la MFA, les organisations peuvent réduire considérablement le risque d’accès non autorisé aux comptes financiers et aux informations sensibles.
Définition L’Agence des services financiers du Japon (FSA) est l’organisme de réglementation principal responsable de la supervision du système financier japonais. Établie en 2000, la mission de la FSA est d’assurer la stabilité du secteur financier, de protéger les investisseurs et de promouvoir des pratiques financières équitables et transparentes. Elle supervise les banques, les compagnies d’assurance et les sociétés de valeurs mobilières, jouant un rôle essentiel dans le maintien de la confiance du marché.
Définition Le Groupe d’action financière (GAFI) est un organisme international établi en 1989, principalement pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Il comprend des pays membres et des organisations régionales qui travaillent ensemble pour développer et promouvoir des politiques visant à lutter contre ces crimes financiers. Le GAFI émet des recommandations qui servent de modèle aux pays pour améliorer leurs systèmes financiers et les rendre moins susceptibles d’être abusés.
Définition La loi sur le secret bancaire (BSA), également connue sous le nom de loi sur le signalement des devises et des transactions étrangères, a été promulguée en 1970 pour lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers. Cette législation exige que les institutions financières aident les agences gouvernementales à détecter et à prévenir le blanchiment d’argent, la fraude et d’autres activités financières illicites.
Composants du BSA La BSA comprend plusieurs éléments clés auxquels les institutions financières doivent se conformer :