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Étiqueter: Processus de gestion des risques dans les Family Offices

Stratégies de superposition de dérivés

Définition Les stratégies de superposition de dérivés sont des techniques d’investissement sophistiquées qui utilisent des dérivés financiers pour gérer le risque et améliorer les rendements au sein d’un portefeuille d’investissement. Ces stratégies servent de couche supplémentaire de protection ou d’amélioration par rapport au portefeuille existant, permettant aux investisseurs de réagir de manière dynamique aux fluctuations du marché sans avoir besoin de vendre des actifs sous-jacents. Composants des stratégies de superposition de dérivés Pour bien comprendre le concept des stratégies de superposition de dérivés, il est essentiel de comprendre leurs composants fondamentaux :

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Analyse de la marge d'intérêt nette

Définition La marge d’intérêt nette (NIM) est un indicateur financier qui joue un rôle crucial dans l’évaluation de la rentabilité des banques et d’autres institutions financières. Elle est calculée comme la différence entre les revenus d’intérêts générés par les prêts et les charges d’intérêts encourues sur les dépôts, exprimée en pourcentage des actifs générateurs de revenus moyens. En termes plus simples, la NIM donne un aperçu de la manière dont une banque gère ses revenus d’intérêts par rapport à ses coûts d’intérêts.

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Simulation de crise financière

Définition La simulation de crise financière est un processus sophistiqué qui permet aux organisations, aux gouvernements et aux institutions financières de modéliser d’éventuelles récessions économiques et d’évaluer leur impact. Cette simulation utilise diverses méthodologies pour créer des scénarios qui imitent les crises financières du monde réel, permettant aux participants de comprendre les vulnérabilités et de développer des stratégies de réponse efficaces. L’importance de la simulation de crise financière ne peut être sous-estimée, surtout dans notre paysage économique en constante évolution.

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Stratégies d'échange d'inflation

Définition Les stratégies de swap d’inflation sont des instruments financiers conçus pour aider les investisseurs à gérer le risque associé à l’inflation. En termes simples, elles permettent aux parties d’échanger des flux de trésorerie qui sont influencés par les taux d’inflation. En participant à ces swaps, les investisseurs peuvent se couvrir contre les incertitudes de l’inflation, garantissant que leurs rendements sont protégés contre la diminution du pouvoir d’achat. Les swaps d’inflation impliquent généralement deux parties : l’une paie un taux fixe, tandis que l’autre paie un taux qui varie avec l’inflation.

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Erreur de suivi de l'indice

Définition L’erreur de suivi de l’indice est un concept crucial pour les investisseurs qui souhaitent comprendre à quel point un fonds ou un investissement s’aligne étroitement avec un indice de marché spécifique. En termes simples, elle quantifie l’écart entre les rendements d’un indice et les rendements d’un fonds qui vise à reproduire cet indice. Cette divergence peut survenir en raison de divers facteurs, y compris les frais de gestion, les coûts de transaction et la méthodologie du fonds pour suivre l’indice.

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Modèles d'évaluation des risques politiques

Définition Les modèles d’évaluation des risques politiques sont des cadres utilisés par les entreprises, les investisseurs et les gouvernements pour évaluer les risques potentiels associés aux événements et décisions politiques dans un pays ou une région donnée. Ces modèles aident les organisations à comprendre comment les facteurs politiques pourraient impacter leurs opérations et investissements, leur permettant ainsi de prendre des décisions stratégiques éclairées. Composants des modèles d’évaluation du risque politique L’efficacité des modèles d’évaluation des risques politiques dépend en grande partie de leurs composants.

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Indicateurs de Risque Non Financier

Définition Les indicateurs de risque non financier sont des métriques qui aident les organisations à évaluer les risques qui ne sont pas directement liés aux résultats financiers mais qui peuvent avoir un impact significatif sur la performance globale. Ces indicateurs peuvent englober une variété de facteurs tels que les inefficacités opérationnelles, les problèmes de conformité, les menaces à la réputation et les considérations environnementales. Comprendre ces risques est crucial, surtout dans le paysage commercial complexe d’aujourd’hui, où les éléments non financiers peuvent avoir des implications profondes sur le succès d’une organisation.

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Ratio de prêts non performants

Définition Le ratio des prêts non performants, communément appelé le ratio NPL, est un indicateur crucial utilisé dans le secteur financier pour évaluer la santé des banques et des institutions de prêt. Il représente le pourcentage de prêts qui ne génèrent pas de revenus d’intérêts en raison d’un défaut ou d’un non-paiement par l’emprunteur. Un prêt est généralement classé comme non performant lorsque les paiements sont en retard de 90 jours ou plus.

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Évaluation de la couverture de liquidité

Définition L’évaluation de la couverture de liquidité (LCA) est un cadre réglementaire établi pour garantir que les institutions financières, telles que les banques et les sociétés d’investissement, maintiennent des actifs liquides adéquats pour faire face à un stress financier à court terme. L’objectif principal de la LCA est de promouvoir la stabilité du système financier en veillant à ce que les institutions puissent répondre à leurs besoins de trésorerie pendant les périodes de perturbation du marché.

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Modèles d'assurance entre pairs

Définition Les modèles d’assurance entre pairs (P2P Insurance) représentent une approche moderne de l’assurance traditionnelle, où des individus se rassemblent pour mettre en commun leurs ressources au bénéfice mutuel. Au lieu de compter uniquement sur une grande compagnie d’assurance pour gérer les risques, les participants forment une communauté qui partage le fardeau des coûts imprévus. Ce modèle est particulièrement attrayant à l’ère numérique d’aujourd’hui, où la technologie facilite les connexions et la transparence.

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