Définition La loi sur le secret bancaire (BSA), également connue sous le nom de loi sur le signalement des devises et des transactions étrangères, a été promulguée en 1970 pour lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers. Cette législation exige que les institutions financières aident les agences gouvernementales à détecter et à prévenir le blanchiment d’argent, la fraude et d’autres activités financières illicites.
Composants du BSA La BSA comprend plusieurs éléments clés auxquels les institutions financières doivent se conformer :
Définition La loi Patriot Act, titre III, officiellement connue sous le nom de Loi de 2001 sur l’élimination du blanchiment d’argent international et le financement de la lutte contre le terrorisme, a été adoptée pour renforcer la capacité des États-Unis à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Son objectif principal est de protéger le système financier contre toute exploitation à des fins illicites.
Éléments essentiels Dispositions sur la lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) : Le titre III impose aux institutions financières de développer et de mettre en œuvre des programmes de LBA pour détecter les activités suspectes.