Définition Les titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) sont des instruments financiers qui représentent une créance sur les flux de trésorerie générés par un ensemble de prêts hypothécaires. En fait, lorsque les propriétaires paient leur prêt hypothécaire, ces paiements sont répercutés sur les investisseurs en MBS. C’est comme une fête où tout le monde partage le gâteau, mais le gâteau dans ce cas est l’argent des paiements hypothécaires !
Définition Le financement par emprunt est une méthode utilisée par les particuliers et les entreprises pour lever des fonds en empruntant de l’argent. Il s’agit essentiellement d’assumer des obligations de dette qui doivent être remboursées à une date ultérieure, généralement avec intérêts. Cela peut être un outil puissant pour gérer les flux de trésorerie, financer les opérations ou financer la croissance.
Composantes du financement par emprunt Capital : il s’agit du montant emprunté qui doit être remboursé.
Définition L’approche Long-Short Equity est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter (position longue) des actions dont la valeur devrait augmenter tout en vendant simultanément (position courte) des actions dont la valeur devrait se déprécier. Cette approche permet aux investisseurs de profiter à la fois des marchés en hausse et en baisse, offrant ainsi un moyen plus flexible et potentiellement moins risqué de s’orienter dans les complexités du marché boursier.
Définition Le trading de volatilité est une stratégie fascinante dans le monde de la finance qui se concentre sur les fluctuations des prix des actifs plutôt que sur la direction réelle de l’actif. C’est comme monter sur des montagnes russes : les hauts et les bas sont ce que vous recherchez ! Les traders utilisent divers instruments, principalement des options et des contrats à terme, pour capitaliser sur ces fluctuations de prix, ce qui en fait une méthode essentielle pour ceux qui cherchent à se protéger contre les risques ou à tirer profit des mouvements imprévisibles du marché.
Définition L’arbitrage désigne la pratique consistant à tirer profit des différences de prix sur différents marchés ou formes d’un actif pour générer un profit. Cette stratégie financière repose principalement sur le principe “acheter à bas prix, vendre à prix élevé” dans un court laps de temps, garantissant ainsi à l’investisseur un risque minimal tout en maximisant les rendements.
Composantes de l’arbitrage Différence de prix : La base fondamentale de l’arbitrage est l’existence de différences de prix pour le même actif sur différents marchés.
Définition La couverture est une stratégie de gestion des risques utilisée par les investisseurs et les entreprises pour se protéger contre d’éventuelles pertes. Elle est généralement réalisée au moyen de divers instruments financiers, tels que les produits dérivés, qui permettent aux acteurs du marché de compenser leur exposition à d’éventuels mouvements de prix défavorables. Essentiellement, la couverture sert à réduire la volatilité des rendements d’un portefeuille d’investissement.
Composants clés de la couverture Instruments financiers : Les outils courants comprennent les options, les contrats à terme, les swaps et les contrats à terme, qui créent une protection contre les variations de prix.
Définition La distribution de dividendes désigne le processus par lequel une société verse une partie de ses bénéfices aux actionnaires sous forme de dividendes. Cette action financière représente un retour sur investissement tangible pour les actionnaires, fournissant une source de revenus et une mesure de la santé financière de l’entreprise.
Composantes de la distribution des dividendes Bénéfices : La principale source de paiement des dividendes doit provenir des bénéfices de la société, car les distributions sont généralement versées à partir des bénéfices.
Définition L’échelonnement des obligations est une stratégie d’investissement conçue pour gérer le calendrier d’échéance des investissements obligataires. Elle consiste à acheter plusieurs obligations ayant des dates d’échéance différentes, ce qui permet aux investisseurs de gérer efficacement le risque de taux d’intérêt et de garantir un flux de revenus régulier. Cette méthode offre un moyen structuré d’investir dans des titres à revenu fixe, ce qui la rend particulièrement intéressante dans des environnements de taux d’intérêt volatils.
Définition L’effet de levier financier fait référence à la pratique consistant à utiliser des capitaux empruntés ou des dettes pour augmenter le retour sur investissement potentiel (ROI). En utilisant l’effet de levier, un investisseur peut amplifier son pouvoir d’investissement, ce qui lui permet d’être plus exposé à divers actifs tout en utilisant une plus petite quantité de son propre capital. Cependant, il est essentiel de reconnaître que l’effet de levier amplifie à la fois les rendements potentiels et les pertes potentielles.
Définition L’émission d’actions désigne le processus par lequel une entreprise lève des capitaux en proposant des actions de son capital à des investisseurs. Cela peut se faire par le biais de divers canaux et mécanismes et constitue une méthode essentielle pour les entreprises qui souhaitent financer leurs opérations, se développer ou investir dans des projets sans s’endetter.
Types d’émission d’actions Introduction en bourse (IPO) : il s’agit de la première fois qu’une société propose ses actions sur le marché public, passant ainsi d’une entité privée à une entité publique.