La gestion d’investissement alternative désigne le processus de gestion d’actifs non traditionnels, distincts des investissements conventionnels tels que les actions, les obligations ou les liquidités. Ces actifs comprennent le capital-investissement, les fonds spéculatifs, l’immobilier, les matières premières et d’autres opportunités d’investissement moins réglementées. Les investissements alternatifs peuvent offrir aux investisseurs une diversification, une exposition au risque unique et le potentiel de rendements plus élevés, ce qui en fait un aspect essentiel de la diversification de portefeuille.
Les gestionnaires de patrimoine privés jouent un rôle crucial en aidant les individus et les familles à gérer et à faire croître leur richesse. Ces professionnels fournissent des conseils et des services financiers sur mesure, en se concentrant sur des clients fortunés ayant des besoins financiers spécifiques. Leur expertise couvre un large éventail de domaines, y compris la gestion des investissements, la planification successorale, les stratégies fiscales et la gestion des risques.
L’investissement durable et à impact est une tendance en croissance rapide dans le monde financier, axé sur la génération d’un impact social et environnemental positif ainsi que de rendements financiers. Cette approche gagne du terrain auprès des investisseurs, notamment des family offices, qui cherchent à aligner leurs stratégies d’investissement sur leurs valeurs.
Qu’est-ce que l’investissement durable et d’impact ? Composantes clés de l’investissement durable et d’impact Types d’investissements durables et d’impact Investissements environnementaux Investissements sociaux Investissements de gouvernance Stratégies d’investissement durable et d’impact Intégration ESG Investissement thématique Investissement communautaire Défense des actionnaires Mesure d’impact et reporting Avantages de l’investissement durable et d’impact Considérations pour l’investissement durable et d’impact Comment les Family Offices peuvent intégrer l’investissement durable et d’impact Définir des objectifs d’impact Élaborer une politique d’investissement Sélectionnez des investissements à impact Surveiller et rapporter S’engager et défendre Conclusion Questions fréquemment posées Qu’est-ce que l’investissement durable et d’impact ?
La planification financière est un service fondamental fourni par les family offices, répondant aux besoins uniques des familles fortunées. Cela implique une approche holistique de la gestion financière, garantissant que la richesse est préservée, développée et transférée efficacement entre les générations. Cet article explore les aspects fondamentaux de la planification financière au sein des family offices, en soulignant comment ils aident les familles à atteindre leurs objectifs financiers et à préserver leur héritage.
La planification successorale et les services fiduciaires sont des éléments essentiels de la gestion de patrimoine pour les particuliers et les familles fortunés. Ces services garantissent que le patrimoine est préservé, protégé et transféré selon les souhaits de la famille, avec un impact fiscal minimal. Ce guide complet explore la planification successorale et les services fiduciaires au sein d’un family office, couvrant tout, des bases aux stratégies avancées.
Qu’est-ce que la planification successorale ?
Définition La couverture est une stratégie de gestion des risques utilisée par les investisseurs et les entreprises pour se protéger contre d’éventuelles pertes. Elle est généralement réalisée au moyen de divers instruments financiers, tels que les produits dérivés, qui permettent aux acteurs du marché de compenser leur exposition à d’éventuels mouvements de prix défavorables. Essentiellement, la couverture sert à réduire la volatilité des rendements d’un portefeuille d’investissement.
Composants clés de la couverture Instruments financiers : Les outils courants comprennent les options, les contrats à terme, les swaps et les contrats à terme, qui créent une protection contre les variations de prix.
Les gestionnaires de fonds spéculatifs sont des professionnels qualifiés qui naviguent dans le monde complexe des investissements à la recherche de rendements élevés pour leurs clients. Ces gestionnaires supervisent des fonds d’investissement qui emploient une variété de stratégies, y compris l’effet de levier, la vente à découvert et le trading de dérivés. Leur objectif ultime est de générer de l’alpha ou des rendements excédentaires par rapport à un indice de référence, en prenant des décisions d’investissement éclairées et stratégiques.
Définition L’investissement à impact fait référence aux investissements réalisés dans des organisations et des fonds d’entreprises dans le but de générer un impact social ou environnemental mesurable et bénéfique ainsi qu’un retour financier. Cela va au-delà de la simple prévention des dommages en contribuant activement au bien social ou environnemental.
Importance de l’investissement d’impact L’investissement d’impact remet en question les idées traditionnelles selon lesquelles les problèmes sociaux devraient être résolus uniquement par des dons philanthropiques et selon lesquels les investissements de marché devraient se concentrer uniquement sur l’obtention de rendements financiers.
La planification fiscale est un aspect crucial de la gestion financière, en particulier pour les particuliers et les familles fortunés. Une planification fiscale efficace contribue à minimiser les obligations fiscales et à maximiser la préservation du patrimoine. Ce guide complet explore la planification fiscale du niveau débutant au niveau avancé, couvrant sa définition, ses composantes, ses stratégies, ses avantages et ses considérations.
Qu’est-ce que la planification fiscale ? Objectifs clés de la planification fiscale Composantes de la planification fiscale Planification fiscale Stratégies de planification fiscale Planification fiscale successorale Stratégies de planification fiscale successorale Planification fiscale des gains en capital Stratégies de planification fiscale des gains en capital Planification fiscale des entreprises Stratégies de planification fiscale des entreprises Stratégies avancées de planification fiscale Planification fiscale internationale Stratégies de planification fiscale internationale Planification fiscale pour les organismes de bienfaisance Stratégies de planification fiscale pour les organismes de bienfaisance Avantages de la planification fiscale Considérations relatives à la planification fiscale Conclusion Questions fréquemment posées Qu’est-ce que la planification fiscale ?
Définition La planification successorale est le processus consistant à organiser la gestion et la disposition du patrimoine d’une personne pendant sa vie et après son décès. Il s’agit de la préparation de tâches qui servent à gérer le patrimoine d’un individu en cas d’incapacité ou de décès. La planification comprend la transmission des biens aux héritiers et le règlement des droits de succession. La plupart des plans successoraux sont établis avec l’aide d’un avocat expérimenté en droit successoral.